คาดการณ์ว่าแพลตฟอร์ม Robo-advisors คาดว่าจะถึงสินทรัพย์มูลค่าเกือบ 500 พันล้านเหรียญภายใต้การบริหารจัดการภายในปี 2563 ตามที่ Cerulli Associates การเติบโตดังกล่าวเกิดจากการที่ผู้บริโภคสนใจในการลงทุนแบบ passive ผ่านพอร์ตการลงทุนที่ต่ำและต่ำ

Wealthfront and Betterment กลายเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมใหม่ซึ่งดึงดูดสินทรัพย์นับพันล้านที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ เมื่อเร็ว ๆ นี้ บริษัท ได้รับเงินทุนสนับสนุนอีก 100 ล้านเหรียญจาก บริษัท Kinnevik ของสวีเดน Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners และ Anthemis Group การประเมินมูลค่าของ บริษัท ตอนนี้อยู่ที่ 700 ล้านดอลลาร์เพิ่มขึ้นจาก 450 ล้านดอลลาร์ในปีที่ผ่านมาและดูแลค่าใช้จ่าย 3 เหรียญ 9 พันล้าน

ในขณะที่ผู้ให้บริการเหล่านี้มุ่งเน้นไปที่บริการโดยตรงต่อผู้บริโภคส่วนใหญ่ที่ปรึกษาด้าน robo อื่น ๆ ได้รับการออกแบบเพื่อเสริมการปฏิบัติที่ปรึกษาทางการเงินที่มีอยู่ FutureAdvisor ของ BlackRock Inc. และ Envantnet Inc. 's AdvisorNow เป็นแพลตฟอร์มที่ได้รับความนิยมสองแห่งในพื้นที่นี้ซึ่งมุ่งเน้นที่เครือข่ายที่ปรึกษาของตนเอง ในอนาคตอันใกล้ Morgan Stanley, Merrill Lynch และ LPL Financial Holdings Inc. กำลังวางแผนที่จะเปิดให้บริการ robo-adviser ของตนเองสำหรับที่ปรึกษาของพวกเขา สถาบันเหล่านี้มีเงินทุนจำนวนมากในการทำโครงการเหล่านี้และเป็นฐานที่ปรึกษาที่มีขนาดใหญ่ซึ่งสามารถเปลี่ยนให้เป็นผู้เล่นหลักได้อย่างรวดเร็ว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

คำแนะนำ Robo-advisor ของ BlackRock คำว่า .)

AD:

ผู้ที่ต้องการเริ่มต้น บริษัท robo-counselor ของตนเองอาจต้องเผชิญกับการแข่งขันที่ยากลำบากเนื่องจากตัวเลขการเติบโตที่เพิ่มขึ้นและ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินบลูชิปสร้างสถานะขึ้น ในหลาย ๆ ด้านจำนวนการแข่งขันสูงกว่าโอกาสทางการตลาดที่มีอยู่เนื่องจาก บริษัท เหล่านี้มีฐานะเป็นตัวของตัวเองในอนาคต ผู้เริ่มต้นใหม่จะต้องสร้างความแตกต่างด้วยวิธีการใหม่เพื่อแข่งขันในตลาดที่แออัด

ปัจจัยที่มีความแตกต่าง

มีหลายวิธีในการเริ่มต้นสร้างความแตกต่างในการแข่งขันในตลาด robo-adviser ที่มีผู้คนหนาแน่น ตัวอย่างเช่นหลาย บริษัท เริ่มต้นด้วยการนำเสนอการเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษีและข้อเสนอพิเศษด้านบริการเฉพาะอื่น ๆ ที่ออกแบบมาเพื่อให้เกิดความได้เปรียบในการแข่งขัน หลายบริการเหล่านี้ได้กลายเป็นคุณสมบัติมาตรฐานอย่างไรก็ตามเนื่องจากตลาดได้ครบอายุแล้ว ซึ่งหมายความว่าผู้เริ่มต้นและผู้เล่นที่เป็นที่ยอมรับจะต้องติดตามการแข่งขันและมั่นใจได้ว่าพวกเขากำลังติดตามชุดคุณลักษณะเพื่อให้สามารถแข่งขันได้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

Robo-Advisors Differ?

) Robo-advisors กำหนดเป้าหมายที่ปรึกษาอาจต้องการพิจารณาเพิ่มคุณลักษณะที่ออกแบบมาเพื่อทำให้ชีวิตของตลาดตรงของพวกเขาง่ายขึ้นมาก - ที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่าลูกค้าของพวกเขา ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษา robo เหล่านี้อาจเสนอคุณลักษณะที่ช่วยลดต้นทุนในการจัดหาลูกค้าด้วยการทำให้ขั้นตอนการเริ่มใช้งานง่ายขึ้นบริการบางอย่างอาจเริ่มแข่งขันและทับซ้อนกับบริการอื่น ๆ ที่กำหนดเป้าหมายที่ปรึกษาทางการเงินอยู่แล้ว การตลาดที่แข็งแกร่ง

การตลาดมีแนวโน้มที่จะเป็นความพยายามที่ยากลำบากในตลาดใหม่ ๆ ในขณะที่ยังมีความลำบากมากขึ้นเนื่องจากมีคู่แข่งจำนวนมากเข้าสู่ตลาดใหม่ ในอีกด้านหนึ่งการศึกษาที่เผยแพร่โดย Wealth Management Monitor พบว่าเกือบครึ่งหนึ่งของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและที่ปรึกษาไม่เคยได้ยินคำว่า "robo-advisory" "ลูกค้าที่มีศักยภาพเหล่านี้จะต้องมั่นใจว่าแพลตฟอร์ม robo-adviser มีความสำคัญก่อนที่จะพูดถึงจุดราคาคุณสมบัติและปัจจัยที่แตกต่างกัน ข่าวดีก็คือคู่แข่งขนาดใหญ่ในตลาดส่วนใหญ่ดูแลปัญหาการรับรู้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors

.) ตรงกันข้ามปัญหาอาจเกิดขึ้นเมื่อตลาดอิ่มตัวกับข้อความทางการตลาด ผู้บริโภคที่เคยประทับใจในความคิดของการลงทุนอัตโนมัติอาจจะมองหามากขึ้นเมื่อ 10 หรือ 20 คู่แข่งทั้งหมดสนามเดียวกัน ข้อความทางการตลาดต้องสามารถแยกแยะความแตกต่างของ บริษัท ออกจากคู่แข่งได้อย่างมีประสิทธิภาพซึ่งต้องดูอย่างสม่ำเสมอต่อการรับส่งข้อความของคู่แข่งและการตอบสนองของผู้บริโภค บรรทัดล่าง

ตลาด robo-counselor ยังคงเป็นสิ่งที่ค่อนข้างใหม่ แต่คู่แข่งจำนวนมากอาจทำให้การแข่งขันของผู้แข่งขันรายใหม่ ๆ ยากขึ้น นอกเหนือจากการเอาชนะอุปสรรคในการให้คำปรึกษาแก่ที่ปรึกษาที่ไม่เคยได้ยินคำว่า "robo-advisator" แล้ว บริษัท ต่างๆต้องแข่งขันกับตัวเลขการให้บริการที่เพิ่มขึ้นจากสถาบันการเงินที่มีกระเป๋าลึกและ บริษัท เริ่มต้นที่เริ่มยึดครองซึ่งเริ่มขึ้นเมื่อหลายปีก่อน ในตลาด.

กุญแจสู่ความสำเร็จสำหรับผู้เข้าร่วมรายใหม่ ๆ เหล่านี้คือการพัฒนาคุณลักษณะเฉพาะที่กำหนดเป้าหมายไปยังผู้ชมที่เฉพาะเจาะจงและสร้างแคมเปญทางการตลาดที่มีประสิทธิภาพในการเข้าถึงและให้ความรู้แก่ผู้ชมเฉพาะรายและเปลี่ยนให้กลายเป็นลูกค้าระยะยาว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

The Top Robo-Advisor Trends in 2016

.)