การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินไม่ใช่เรื่องง่ายและเริ่มต้นธุรกิจนี้ได้ยากมาก โทรเย็นการแนะนำผลิตภัณฑ์การใช้เวลานานในการทำวิจัยและการปูพื้นทางเท้าเป็นบรรทัดฐานสำหรับผู้เข้าร่วมรายใหม่ ๆ เข้าสู่สนาม

แต่โอกาสสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเล็ก ๆ ไม่เคยดีไปกว่านี้ T. Rowe ราคาออกการศึกษาแสดงให้เห็นว่าเกือบ 70 ล้าน Baby Boomers อยู่ในก่อนเกษียณตอนนี้และส่วนใหญ่ของพวกเขาอยู่ในต้องหายนะของคำแนะนำทางการเงิน บัณฑิตวิทยาลัยที่มีกรวดเพื่อเข้าสู่ธุรกิจนี้สามารถแกะสลักอนาคตที่ร่ำรวยสำหรับตัวเองได้ตราบเท่าที่พวกเขายินดีที่จะทำในสิ่งที่ต้องใช้เพื่อเริ่มต้นจากขั้นตอนแรก

อ่านต่อไปว่าทำไมถึงเป็นช่วงเวลาที่ดีที่จะเปิดตัว บริษัท ที่ปรึกษาเล็ก ๆ (999)> ความต้องการของที่ปรึกษา ในขณะที่โอกาสทางการศึกษาได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นแพคเกจการฝึกอบรมสำหรับนายหน้าและนักวางแผนใหม่มี ถูกลดลงอย่างมากโดยหลาย บริษัท และจากที่ปรึกษาทางการเงินประมาณ 300,000 แห่งในสหรัฐมีเพียง 5% ที่มีอายุต่ำกว่า 30 ปี แต่การกดลบเกี่ยวกับอุตสาหกรรมการเงินรวมกับคลื่นของการปลดพนักงานที่ทำให้อันดับของผู้ที่ทำงานอยู่ในนั้นลดน้อยลง อุตสาหกรรมนี้ไม่อร่อยสำหรับนักเรียนระดับไฮสคูลและวิทยาลัยจำนวนมาก

สาเหตุหนึ่งที่ทำให้คนหนุ่มสาวจำนวนมากไม่เข้าร่วมในวงการอุตสาหกรรมอาจเป็นเพราะขาดความตระหนัก นักเรียนมัธยมปลายและนักศึกษาจำนวนมากรู้หรือไม่ว่าอะไรคือการมีอยู่ของนายหน้าค้าหลักทรัพย์หรือนักวางแผนด้านการเงินนับประสาสิ่งที่พวกเขาทำหรือความท้าทายและผลตอบแทนที่มาพร้อมกับธุรกิจ พวกเขาอาจจะถูกปิดโดยปริมาณของการตรวจสอบความหนาวเย็นที่เกี่ยวข้องกับการที่เริ่มต้นหรือตามระดับของข้าราชการและการศึกษาที่จำเป็น

อัตราการขัดสีของโบรกเกอร์หนุ่มก็สูงมาก การวิจัยจาก Cerulli and Associates ระบุว่าเกือบ 30,000 ที่ปรึกษาด้านการฝึกงานที่เริ่มต้นอาชีพในอุตสาหกรรมนี้ภายในห้าปีที่ผ่านมาได้รับการชะล้างออกจากธุรกิจที่ปรึกษาในปีพ. ศ. 2558 บางแห่งจะเข้ารับตำแหน่งที่ไม่ได้ให้คำปรึกษาในอุตสาหกรรมขณะที่คนอื่น ๆ จะออกไป อุตสาหกรรมทั้งหมดเพื่อไล่ตามอาชีพอื่น ๆ นั่นหมายความว่านายหน้าและนักวางแผนอีกหลายคนออกจากวงการมาร่วมงานมากกว่านี้และนี่เป็นสิ่งที่ไม่เป็นผลดีต่ออนาคตของวิชาชีพ (999) และ

แนวโน้มที่ท้าทายที่ปรึกษาทางการเงิน

)

Rising Resources ดังนั้นความต้องการของโบรกเกอร์และนักวางแผนจึงไม่เป็นที่รู้จัก สูงขึ้น Philip Palaveev ที่ปรึกษากับ Fusion Advisor Network กล่าวว่า "ระยะยาวนี้จะฆ่าเราอย่างแน่นอน เมื่อคลื่นของที่ปรึกษาที่มีอายุเกินกว่า 50 ปีนี้พยายามที่จะเกษียณอายุเราจะดูดซับลูกค้าที่พวกเขาทิ้งไว้ได้อย่างไร?Craig Pfeiffer ผู้ก่อตั้งและประธาน Advisors Ahead ซึ่งตรงกับนักศึกษาระดับปริญญาตรีที่ปรึกษาทางการเงินกล่าวว่าอุตสาหกรรมการเงินโดยรวมจำเป็นต้องปรับปรุงความสามารถในการรวมการเรียนรู้ทางวิชาการเข้ากับประสบการณ์ชีวิตจริง เขากล่าวว่า "อุตสาหกรรมโดยรวมและผู้มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมแต่ละคนมีหน้าที่ในการสร้างโมเดล onboarding ที่ดึงดูดผู้สมัครที่มีคุณภาพและวางตำแหน่งให้ประสบความสำเร็จและมาจากการดูความสำเร็จ " ในตอนท้าย Merrill Lynch ได้จัดทำโครงการในปี 2014 เรียกว่า Team Financial Advisor ซึ่งสมาชิกในทีมต้องทำงานในบทบาทที่เฉพาะเจาะจงบางอย่างเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินเป็นเวลา 31 เดือนเช่นการพัฒนาธุรกิจหรือแผนการเกษียณอายุ อัตราการเก็บรักษาปัจจุบันของโปรแกรมอยู่ในช่วง 35% ถึง 40% นักเรียนที่ต้องการเข้าสู่ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินตอนนี้มีทางเลือกที่ยอดเยี่ยมมากมายในการเลือกเรียน ขณะนี้มีโรงเรียนมากกว่า 100 แห่งเช่นรัฐแคนซัสเวอร์จิเนียเทคและเทกซัสเทคเปิดสอนหลักสูตรปริญญาตรีและปริญญาโทด้านการวางแผนทางการเงินซึ่งนักเรียนจะได้เรียนรู้พื้นฐานของการลงทุนประกันการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ผู้สำเร็จการศึกษาส่วนใหญ่จะเตรียมพร้อมที่จะเข้ารับการสอบคณะกรรมการ CFP เมื่อจบการศึกษา ในขณะที่อุปสรรคที่ระบุไว้ข้างต้นอาจเป็นอุปสรรคสำคัญสำหรับที่ปรึกษาที่คาดหวังจำนวนมากพวกเขาไม่ควรยับยั้งคนหนุ่มสาวจากการเข้าสู่ธุรกิจ จะมีรางวัลที่ยอดเยี่ยมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถประสบความสำเร็จได้และโบรกเกอร์และนักวางแผนที่มีอายุมาก ๆ กำลังเริ่มมองหาผู้สืบทอดตำแหน่งของตนเอง

บรรทัดล่าง

วันนี้มีโอกาสมากขึ้นสำหรับคนหนุ่มสาวในธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่าที่เคยเป็นมาในประวัติศาสตร์ มีปัญหาขาดแคลนที่ปรึกษาที่ทำงานกับลูกค้า Baby Boomer และการขาดแคลนนี้น่าจะเลวร้ายลงในอนาคตอันใกล้นี้ ที่ปรึกษาที่เพิ่งเริ่มเรียนสามารถเริ่มต้นได้โดยการเข้าร่วมโปรแกรมต่างๆเช่นโครงการ NexGen ของสมาคมวางแผนทางการเงินหรือโครงการ Genesis ที่นำเสนอโดย National Association of Personal Personal Advisors ผู้ที่สามารถเอาชนะอุปสรรคเริ่มต้นและได้รับการตั้งหลักในธุรกิจสามารถเก็บเกี่ยวผลตอบแทนได้ตลอดเวลา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

เป็นอาชีพในการวางแผนทางการเงินในอนาคตของคุณหรือไม่?

)