นักลงทุนเชื่อมั่นนักวางแผนทางการเงินที่เป็นอิสระมากที่สุดในหมู่ที่ปรึกษาทุกประเภทรายงานล่าสุดจาก Spectrem Group พบ นอกจากนี้ยังเป็นที่ปรึกษาที่ได้รับความนิยมมากเป็นอันดับสองรองจากโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบ "ความน่าสนใจของนักวางแผนทางการเงินอิสระดูเหมือนจะเป็นลักษณะที่ตรงไปตรงมาของความสัมพันธ์" นายจอร์จเอชวัลด์จูเนียร์ประธาน Spectrem กล่าวในแถลงการณ์ว่า "นักลงทุนที่ใช้ IFPs ไม่ต้องการความจำเป็นสำหรับกลยุทธ์ทางการเงินที่ซับซ้อน ระดับสูงของความไว้วางใจในที่ปรึกษาของพวกเขาว่าพวกเขาจะได้รับผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดหรือบริการที่พวกเขาสามารถค่าที่พวกเขาจะจ่ายโดยไม่มีความดันภายนอกใด ๆ ที่มีผลต่อทางเลือกที่กำหนดให้พวกเขาโดยที่ปรึกษาของพวกเขาพวกเขารู้สึกว่าพวกเขาจะได้รับวิธีการแบบองค์รวมมากขึ้นเพื่อ สถานการณ์ทางการเงิน "

อ่านต่อเพื่อให้เข้าใจมากขึ้นว่าทำไมที่ปรึกษาเหล่านี้จึงเป็นที่ชื่นชอบ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษา: ใช่นักลงทุนที่มีความมั่งคั่ง การอ่านบล็อกของคุณ นายยอดนิยมในหมู่นักลงทุน

รายงาน,

โปรไฟล์ของนักลงทุนตามที่ปรึกษาของพวกเขาประเภท สำรวจกว่า 6, 600 ครัวเรือนและพบว่า 24% ของผู้ตอบแบบสอบถามใช้ผู้วางแผนทางการเงินอิสระกับ 36% ของผู้ที่ ใช้นายหน้าบริการเต็มรูปแบบ ผู้จัดการการลงทุนเข้ามาอยู่ในอันดับที่สามที่ 12% นักลงทุนที่เข้าร่วมการศึกษาได้รับรายละเอียดดังต่อไปนี้ของนักวางแผนด้านการเงินอิสระ: "บุคคลนี้ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการทางการเงินรายใหญ่ ๆ เขาหรือเธอให้คำแนะนำที่ครอบคลุมและครบวงจรเกี่ยวกับการวางแผนการเกษียณอายุการวางแผนอสังหาริมทรัพย์กลยุทธ์ด้านภาษีกระแสเงินสดและการลงทุน นักวางแผนด้านการเงินมักเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแบนสำหรับคำแนะนำในการวางแผนหรือเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการหากพวกเขาจัดการการลงทุนสำหรับลูกค้า “

Spectrum ชี้ให้เห็นว่าเมื่อที่ปรึกษาเป็นอิสระ "มันเป็นสัญญาณให้กับนักลงทุนว่าพวกเขามีโอกาสน้อยที่จะได้รับการขับเคลื่อนเพื่อเสนอการเลือกที่พวกเขาเลือกโดยคนชั้นบนขึ้นไป "ความน่าเชื่อถือระดับสูง ความพึงพอใจ

เมื่อต้องการให้ระดับความไว้วางใจในที่ปรึกษาของพวกเขาในระดับ 0-100 นักลงทุนที่ใช้นักวางแผนอิสระมีคะแนนเฉลี่ยอยู่ที่ 87" 55 "ซึ่งสูงที่สุดในบรรดาที่ปรึกษาทั้งหมด . อัตราความพึงพอใจของนักลงทุนที่ใช้นักวางแผนอิสระเป็นหนึ่งในกลุ่มที่สูงที่สุดและไม่น่าแปลกใจคือความภักดีของพวกเขา

นักลงทุนที่ใช้ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระมีความเสี่ยงต่ำกว่านักลงทุนที่ใช้ที่ปรึกษาประเภทอื่น ๆ มากกว่าร้อยละ 50 ชอบอัตราผลตอบแทนที่ได้รับการรับรองสำหรับส่วนใหญ่ของการลงทุนมากกว่าการจัดสรรเงินลงทุนบางส่วนที่มีความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญสำหรับอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้น Spectrem ยืนยันว่าที่ปรึกษาที่หวังจะล่อนักลงทุนจากผู้วางแผนอิสระจะต้องแสดงความตั้งใจที่จะยอมรับความต้องการของนักลงทุนเพื่อความปลอดภัยมากกว่าความเสี่ยงและผลตอบแทนสำหรับนักลงทุนที่ใช้ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระไม่ได้ใช้เวลามากในการวางแผนการลงทุนและอาจใช้ที่ปรึกษาของตนเพื่อหาข้อมูลเพิ่มเติมได้

ของความปลอดภัยในระยะยาว เพียง 31% ของนักลงทุนที่ต้องการวางแผนอิสระต้องการมีส่วนร่วมในการดำเนินงานในแต่ละวันของการลงทุนและเพียง 32% เพลิดเพลินกับการลงทุน ทั้งสองเป็นเปอร์เซ็นต์ต่ำสุดของนักลงทุนทั้งหมดในการศึกษา

เคล็ดลับสำหรับที่ปรึกษา

Spectrem แนะนำสิ่งต่อไปนี้สำหรับที่ปรึกษา: นักลงทุนสามารถเปลี่ยนทัศนคติต่อความเสี่ยงเป็นระยะ ที่ปรึกษาที่พบกับนักลงทุนที่กำลังทำงานร่วมกับผู้วางแผนทางการเงินที่เป็นอิสระควรตั้งคำถามว่าความปลอดภัยในตัวเลือกของนักลงทุนกำลังลดโอกาสของเขาหรือเธอในการเพิ่มมูลค่าของพอร์ตการลงทุนหรือไม่ ในขณะที่ที่ปรึกษาหลายประเภทให้บริการวางแผนทางการเงินที่สำคัญคือการนำเสนอในรูปแบบที่ให้คำตอบที่เหมาะสมกับลูกค้าและไม่ได้ส่งเสริมเฉพาะผลิตภัณฑ์และบริการของที่ปรึกษาเท่านั้น

ที่ปรึกษาควรทำแบบสำรวจความพึงพอใจของลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถระบุถึงความท้าทายใด ๆ รวมทั้งโอกาสในการสร้างผลิตภัณฑ์และบริการใหม่

ด้านล่าง

นักวางแผนทางการเงินอิสระเป็นที่เชื่อถือได้มากที่สุดโดยนักลงทุนในบรรดาที่ปรึกษาทั้งหมด ที่ปรึกษาอื่น ๆ ที่ต้องการดึงดูดลูกค้าต้องให้ความใส่ใจต่อความเสี่ยงในระดับต่ำและตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้โปรโมตผลิตภัณฑ์และบริการ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

• 10 ลักษณะทั่วไปของนักลงทุนรายใหญ่
• )