วิชาชีพด้านการวางแผนทางการเงินกำลังขยายตัวอย่างรวดเร็วในหลาย ๆ ด้าน ความซับซ้อนในการจัดการเงินของตัวเองในตลาดยุคใหม่ทำให้ความต้องการด้านการศึกษาทางการเงินและคำแนะนำที่ร่ำรวยไม่มีร่องรอยของการชะลอตัวและผู้บริโภคจำนวนมากมองหาการแต่งตั้งCFP®เมื่อพวกเขาเลือกที่ปรึกษาของตน ข้อมูลประจำตัวนี้เป็นหลักฐานว่าที่ปรึกษาได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการศึกษาและจริยธรรมอย่างเข้มงวดและมีความเชี่ยวชาญที่จำเป็นเพื่อช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

ในช่วงศตวรรษที่ 20 นักลงทุนที่ต้องการผลิตภัณฑ์และคำแนะนำทางการเงินได้รับการบริการโดยนายธนาคารนายหน้าตัวแทนประกันและนักบัญชี ผลิตภัณฑ์และบริการที่ซับซ้อนส่วนใหญ่ที่มีอยู่แล้วมีเฉพาะกับลูกค้าที่ร่ำรวยและชั้นล่างและชั้นกลางที่ถูกทิ้งไว้กับทางเลือกของหุ้นแต่ละพันธบัตรประกันชีวิตมูลค่าเงินสดและ CDS และบัญชีออมทรัพย์เป็นยานพาหนะการลงทุน

นอกจากนี้ยังมีการประสานงานระหว่างผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับการประกันการลงทุนและภาษีเงินได้และอุตสาหกรรมการเงินเกือบทั้งหมดถูกขับเคลื่อนโดยการขาย ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหลายคนเพียงแค่ใช้ผลิตภัณฑ์หรือบริการเฉพาะเจาะจงของตนโดยไม่คำนึงถึงความต้องการหรือสถานการณ์ที่แท้จริงของผู้บริโภคและแนวความคิดเกี่ยวกับคำแนะนำทางการเงินที่เป็นกลางหรือการศึกษาก็ไม่เคยมีมาก่อน

หน่วยงานด้านการกำกับดูแลการเงินในช่วงเวลานั้นมุ่งเน้นไปที่การฉ้อโกงและการกระทำที่ผิดกฎหมายอย่างแท้จริงภายในเขตข้อมูลที่ระบุเช่นการฉ้อฉลหรือการจัดการโดยตรงของราคาหลักทรัพย์ หลักเกณฑ์ด้านจริยธรรมที่แท้จริงเพียงอย่างเดียวที่ที่ปรึกษาด้านการค้าปลีกส่วนใหญ่ต้องปฏิบัติตามในเวลานั้นคือมาตรฐานความเหมาะสมซึ่งจำเป็นต้องมีเพียงรายการหรือการลงทุนที่กำหนดไว้เท่านั้นที่จะเหมาะสมกับลูกค้า แต่กฎข้อนี้ล้มเหลวในการปกป้องลูกค้าจากผลกระทบทางอ้อมซึ่งอาจเป็นผลมาจากการทำธุรกรรมเหล่านี้เช่นการเก็บภาษีที่ไม่จำเป็นของธุรกรรมที่อาจหลีกเลี่ยงได้หากได้รับการจัดโครงสร้างที่แตกต่างกัน จำเป็นต้องมีมาตรฐานการปฏิบัติที่สูงขึ้นในอุตสาหกรรมนี้

การเกิดของวิชาชีพ

วิชาชีพการวางแผนทางการเงินที่เรารู้จักในปัจจุบันได้เกิดขึ้นมาก่อนหน้าหนึ่งในตลาดหมีที่เลวร้ายที่สุดแห่งหนึ่งในประวัติศาสตร์ของประเทศสหรัฐอเมริกา กลุ่มผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน 13 คนรวมตัวกันที่เมืองชิคาโกเมื่อวันที่ 12 ธันวาคม พ.ศ. 2512 เพื่อหารือเกี่ยวกับความต้องการของประชาชนที่เพิ่มขึ้นสำหรับคำแนะนำและการวางแผนที่ครอบคลุมและเป็นกลางซึ่งครอบคลุมด้านการเงินส่วนบุคคลทั้งหมด การประชุมครั้งนี้นำไปสู่การสร้าง International Association of Financial Planners (IAFP) และวิทยาลัยการวางแผนการเงินในเดนเวอร์

สามปีต่อมากลุ่มนักเรียนกลุ่มแรกที่เข้าเรียนในวิทยาลัยเพื่อศึกษาหลักสูตรที่เพิ่งสร้างขึ้นใหม่สำหรับการรับรอง CFPกลุ่มผู้สำเร็จการศึกษาเหล่านี้ได้ก่อตั้งสถาบันการวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองในปีพ. ศ. 2516 วิทยาลัยได้ดำเนินการสร้างหลักสูตรการศึกษาใหม่ของผู้ผ่านการรับรองCFP®ในแต่ละปี แต่เมื่อเวลาผ่านไปก็เห็นได้ชัดว่าวิทยาลัยไม่สามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพเช่น เป็นผู้มีอำนาจในการแต่งตั้ง

คณะกรรมการมาตรฐานด้านการเงินของผู้วางแผนทางการเงินได้รับการสร้างขึ้นในปีพ. ศ. 2528 เพื่อให้บรรลุถึงหน้าที่นี้และขณะนี้ยังคงมีการควบคุมและการออกอำนาจเหนือเครื่องหมายและผู้รับรอง ในปีพ. ศ. 2551 คณะกรรมการได้มีการปรับปรุงมาตรฐานการปฏิบัติงานอย่างมีนัยสำคัญและได้รับคำสั่งให้ผู้รับรองทั้งหมดปฏิบัติตามมาตรฐานความรับผิดชอบที่ได้รับความไว้วางใจในการปฏิบัติของตน
ประโยชน์ของCFP® Mark

ที่ปรึกษาด้านการเงินที่มีข้อมูลรับรองCFP®ในวันนี้สามารถคาดหวังว่าจะได้รับการรับรองอย่างต่อเนื่องจากร้านข่าวรายใหญ่ ๆ สื่อการเงินได้กระตุ้นให้ผู้บริโภคค้นหาความช่วยเหลือจากผู้ปฏิบัติงานCFP®ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและคณะกรรมการCFP®ได้เปิดตัวแคมเปญการรับรู้ด้านมัลติมีเดียแบบมัลติมีเดียเต็มรูปแบบที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมการกำหนดให้ประชาชนทั่วไป

เครื่องหมายCFP®เป็นข้อมูลทางการเงินเพียงอย่างเดียวที่ได้รับการคุ้มครองเครื่องหมายการค้าและต้องมีผู้รับรองให้เป็นไปตามหลักจริยธรรมที่ได้รับความไว้วางใจ ความแตกต่างนี้ให้การประกันความเป็นรูปธรรมแก่ลูกค้าว่าที่ปรึกษาที่ดำเนินเครื่องหมายนี้จำเป็นต้องทำหน้าที่เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของตนอยู่ตลอดเวลา ความต้องการด้านการศึกษาและประสบการณ์ของเครื่องหมายCFP®ได้เปลี่ยนเป็นลูกค้าที่พึงพอใจมากขึ้น การสำรวจโดยคณะกรรมการ CFP เปิดเผยว่า 87% ของลูกค้าที่จ้างผู้รับรองCFP®สำหรับที่ปรึกษาเป็นที่พอใจมากกับผู้วางแผนของพวกเขาเทียบกับเพียง 72% ของผู้ที่จ้างที่ปรึกษาโดยไม่ได้ทำเครื่องหมายนี้ ความถูกต้องของเครื่องหมายCFP®ได้รับการยอมรับจากคำตัดสินของศาลฎีกาในปี 2537 ซึ่งบังคับให้คณะกรรมการการบัญชีแห่งรัฐอนุญาตให้สมาชิกรายหนึ่งของ บริษัท โฆษณาเครื่องหมายนี้ได้หลังจากที่เธอได้รับ

การทำเครื่องหมายCFP®ยังสามารถให้ประโยชน์ในทางปฏิบัติมากขึ้นสำหรับที่ปรึกษาหลาย ๆ คน ผู้รับรองจะสามารถเข้าถึงชุดเครื่องมือทางการตลาดที่มีอยู่ในเว็บไซต์คณะกรรมการCFP® ชุดเครื่องมือนี้มีทรัพยากรมากมายรวมทั้งสิ่งพิมพ์จากคณะกรรมการCFP®คู่มือสื่อสังคมออนไลน์และชุดเครื่องมือแยกต่างหากสำหรับแคมเปญเพื่อสร้างความตระหนักรู้ของสาธารณชนซึ่งรวมถึงโฆษณาทางทีวีโฆษณาแบบรูปภาพและแบนเนอร์จดหมายลูกค้าตัวอย่างและผลการสำรวจการวางแผนทางการเงินของครัวเรือนในปี 2012 .
คณะกรรมการCFP®ได้ตีพิมพ์สถิติที่ระบุว่าผู้รับรองCFP®มีรายได้มากกว่าคู่ค้าที่ไม่ได้รับการรับรองมากกว่า 40% ในความเป็นจริงการสำรวจในปี 2008 พบว่ารายได้เฉลี่ยต่อปีสำหรับผู้ที่ทำงานใน บริษัท ขนาดใหญ่หรือมีแนวทางปฏิบัติของตนเองโดยทั่วไปมีตั้งแต่ $ 110,000 ถึง 160,000 เหรียญ

นอกจากนี้ยังมีรัฐหลายแห่งที่ได้รับการยกเว้นที่ปรึกษาการลงทุน ตัวแทน (IARs) จากการที่ต้องลงทะเบียนเป็นเช่นนั้นในระดับรัฐถ้าข้อมูลรับรองของCFP®อยู่ในสถานะที่ดี การยกเว้นนี้สามารถช่วยที่ปรึกษาในเรื่องความยุ่งยากและค่าใช้จ่ายในการได้รับใบอนุญาตแบบซีรีส์ 65 เพื่อทำธุรกิจในรัฐนั้น

บรรทัดล่าง

ครอบครัวและบุคคลในครอบครัวส่วนใหญ่ไม่มีแผนการเงินที่ครอบคลุมทุกประเภท ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับคำแนะนำที่เป็นกลางและมีอำนาจในพื้นที่นี้แสดงให้เห็นถึงโอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับผู้ที่ถือเครื่องหมายCFP®เนื่องจากโดยปกติแล้วพวกเขาสามารถให้ระดับความเป็นมืออาชีพซึ่งเป็นเรื่องยากสำหรับการแข่งขันของพวกเขาที่จะทำซ้ำ แม้ว่าจะไม่ใช่ข้อมูลรับรองการวางแผนทางการเงินที่เป็นที่ยอมรับในอุตสาหกรรม แต่อาจเป็นที่รู้จักมากที่สุดโดยสื่อ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการให้ข้อมูลประจำตัวของCFP®สามารถช่วยให้คุณสามารถทำงานได้ต่อไปโปรดเยี่ยมชมเว็บไซต์ของCFP® Board