หากคุณสนใจที่จะจ้างที่ปรึกษาทางการเงินคุณอาจพบคนที่มีคำย่อ CFP ถัดจากชื่อของพวกเขา CFP ย่อมาจาก Certified Financial Planner และกำหนดว่ามีบุคคลผ่านการสอบ CFP แล้วจึงเป็นไปตามข้อกำหนดของคณะกรรมการ CFP

ด้วยการรับรองมากกว่า 100 ประเภทสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินการกำหนด CFP โดดเด่น หนึ่งในความต้องการที่โดดเด่นที่สุดของ CFP คือความไว้วางใจหรือความน่าเชื่อถือ สิ่งนี้บังคับให้ทุก CFP ต้องใส่ความต้องการของลูกค้าล่วงหน้าของตนเอง

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่ไม่จำเป็นต้องทำเช่นนี้ซึ่งทำให้ CFP และคณะกรรมการเป็นองค์กรที่มีความสำคัญและเป็นเอกลักษณ์ในการปกป้องผลประโยชน์ของผู้บริโภค (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

คณะกรรมการ CFP: อะไรคือสิ่งที่ควรปฏิบัติและ ) คณะกรรมการ CFP คืออะไร?

คณะกรรมการ CFP รับผิดชอบด้านการแยกแยะผู้ที่ได้รับการรับรองว่าเป็นผู้วางแผนทางการเงิน คณะกรรมการของคณะกรรมการมีสิทธิ์ที่จะลบชื่อ CFP ออกจากบุคคลที่ได้รับสิทธิ์ดังกล่าว (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

ข้อมูลรับรองที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุด 3 อันดับ .) "เมื่อคุณผ่านการสอบ CFP แล้วคณะกรรมการ CFP ยังคงติดตามที่ปรึกษา" Melissa Sotudeh, CFP และที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งของ Halpern Financial กล่าว " "แม้ว่าจะไม่ใช่หน่วยงานด้านกฎระเบียบและไม่สามารถบังคับค่าปรับหรือบทลงโทษทางกฎหมาย แต่ที่ปรึกษาที่ฝ่าฝืนจรรยาบรรณของคณะกรรมการ CFP จะมีการกำหนดชื่อ CFP ออกและถูกขับออกจากองค์กร "

เมื่อคุณมีอาชีพที่รับผิดชอบในการจัดการเงินลงทุนนับล้านดอลลาร์คุณจำเป็นต้องมีอำนาจรับผิดชอบเพื่อให้แน่ใจว่าผู้คนไม่ได้ใช้อำนาจของตน CFP เป็นผลปกป้องผู้บริโภคจากที่ปรึกษาทางการเงินที่กินสัตว์อื่น ๆ ที่ต้องการหาเจ้าชู้อย่างรวดเร็ว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

ซุปตัวอักษรรับรองการเงิน

.) คณะกรรมการ CFP ปัจจุบันมีสมาชิก 14 คนผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจากทั่วประเทศ CFP เป็นอาชีพที่ค่อนข้างใหม่ คณะกรรมการแรกสร้างความคิดของ CFP ในปี 1970 แม้ว่าการวางแผนทางการเงินได้รับรอบตั้งแต่ปลายสงครามโลกครั้งที่สอง คณะกรรมการได้เริ่มต้นขึ้นเมื่อปี พ.ศ. 2528 เพื่อรับรองผู้วางแผนรายใหม่และมั่นใจว่าจะมีองค์กรที่เป็นธรรมและแยกจากกันกำกับดูแลด้านวิชาชีพ ความสำคัญของการกำหนด CFP

ไม่เหมือนกับใบรับรองบางฉบับที่มีมูลค่ามากกว่ากระดาษที่พิมพ์อยู่การกำหนดให้ CFP เป็นหนึ่งในใบรับรองทางการเงินที่มีชื่อเสียงที่สุดในรอบ

ทำไมที่ปรึกษาการเงินจำเป็นต้องได้รับ CFP Mark

) การสอบจะมีให้เฉพาะปีละ 3 ครั้งเท่านั้นและเป็น สำคัญสำหรับคนแรกที่จะได้รับมันขวา - สถิติอัตราการผ่านยังคงไปลงสำหรับ takers ซ้ำนอกจากนี้คุณยังจำเป็นต้องได้ทำงานในอุตสาหกรรมการเงินก่อนที่คุณจะมีสิทธิ์ได้รับใบอนุญาต CFP มีจริยธรรมอื่น ๆ ความต้องการที่คุณต้องรักษาและผู้ที่มีใบรับรองอยู่แล้วจะต้องผ่านข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่อง บรรทัดด้านล่าง

ไม่ว่าคุณจะต้องการรับใบอนุญาต CFP หรือเป็นเพียงผู้ที่อยู่ในตลาดสำหรับนักวางแผนทางการเงินอย่าลืมว่า ' t skimp ในการกำหนด CFP ทั้งสามตัวอักษรแสดงว่า someo ne มีคุณสมบัติในการวางแผนการเงินและการลงทุนและให้ความสำคัญกับความไว้วางใจจากลูกค้า ไม่ใช่ทุกคนที่เรียกตัวเองว่าที่ปรึกษาทางการเงินสามารถพูดได้ นอกจากนี้คุณยังสามารถแน่ใจได้ว่าจ้าง CFP ที่มีค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวซึ่งจะไม่ได้รับการชำระเงินตามจำนวนธุรกรรมที่คุณทำ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

CFP, CLU หรือ ChFC: Which is Best?

)