นักลงทุนมีความภักดีต่อที่ปรึกษาทางการเงินหรือ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินมากน้อยเพียงใด? การศึกษาเมื่อเร็ว ๆ นี้โดย Spectrem Group พบว่าความภักดีของนักลงทุนที่ร่ำรวยกับที่ปรึกษาทางการเงินและสถาบันการเงินของพวกเขาอยู่ในอันดับที่สองเท่านั้นสำหรับแพทย์และทันตแพทย์

น่าเสียดายความภักดีดังกล่าวดูเหมือนจะไม่ได้แปลเป็นคำแนะนำจากลูกค้า

รายงานความภักดีของลูกค้าระหว่างนักลงทุนที่ร่ำรวยขึ้นอยู่กับการวิจัยที่ดำเนินการกับนักลงทุนที่ร่ำรวยกว่า 3,000 คนที่มีมูลค่าสุทธิในครัวเรือนตั้งแต่ 100,000 ถึง 25 ล้านดอลลาร์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: คนร่ำรวยต้องการอะไรจากที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขามากที่สุด )

ครึ่งหนึ่งของนักลงทุนบอกว่าพวกเขาจะอยู่กับ บริษัท ถ้าที่ปรึกษาของพวกเขาทิ้งในขณะที่อีกครึ่งหนึ่งกล่าวว่าพวกเขาจะย้ายเพราะความสัมพันธ์ที่มีความสำคัญกับพวกเขามากกว่า บริษัท ที่ปรึกษาทำงาน

การศึกษาพบว่ามีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยขึ้นอยู่กับระดับความมั่งคั่งของนักลงทุน ในขณะที่เศรษฐี (ผู้ที่มีมูลค่าสุทธิระหว่าง 1 ล้านถึง 5 ล้านดอลลาร์) และนักลงทุนที่มีมูลค่าสูงมาก (มีมูลค่าสุทธิระหว่าง 5 ล้านถึง 25 ล้านดอลลาร์) จะถูกแบ่งออกเป็นกลุ่มนักลงทุนที่ร่ำรวย (มูลค่าสุทธิระหว่าง 100 ดอลลาร์) , 000 และ 1 ล้านเหรียญ) ยันเล็กน้อยเพื่อเลือกที่จะอยู่กับ บริษัท

การศึกษาชี้ให้เห็นว่าอาจเป็นไปได้ว่ามวลชนที่ร่ำรวยซึ่งเป็นกลุ่มที่สับสนกับนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าอาจไม่ได้มีเวลาเท่ากันในการลงทุนในความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา นี้ทำให้ทางเลือกที่จะอยู่กับ บริษัท ที่น่าสนใจมากขึ้น สองในสามของนักลงทุนที่ต้องการอยู่กับ บริษัท ทำเช่นนั้นเพราะความปลอดภัยและแบรนด์ของ บริษัท มีความสำคัญมากกว่าความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา

"นี่เป็นหัวข้อที่สำคัญเนื่องจากที่ปรึกษาเปลี่ยนจาก บริษัท เป็นครั้งคราวและนักลงทุนจะต้องเลือกว่าจะอยู่กับ บริษัท หรือย้ายที่ปรึกษาหรือไม่" นายจอร์จประธานของ Spectrem กล่าว " H. Walper Jr กล่าวในแถลงการณ์ว่า "แม้ว่าความสัมพันธ์ส่วนบุคคลจะมีความแข็งแกร่งทางเลือกอาจเป็นเรื่องยาก แต่ก็มีปัจจัยหลายอย่างที่มีการชั่งน้ำหนักในการตัดสินใจและความรู้สึกพึงพอใจของนักลงทุนจะได้รับผลกระทบ" (สำหรับที่เกี่ยวข้อง อ่านต่อ:

เหตุผลที่ดีที่สุดที่ร่ำรวย

ที่ปรึกษาเกี่ยวกับอายุรเวท Millennials

)

ระดับความภักดี เมื่อถามว่าจะให้คะแนนระดับความภักดีโดยรวมของพวกเขานักลงทุนที่มั่งคั่งให้คะแนนสูงมาก 83. 26 100 จุดเมื่อถามว่าพวกเขาพูดถึงสถาบันการเงินบ่อยเพียงใด แต่เพียง 9% กล่าวว่าบ่อยครั้งโดยรวมเพียง 30% อ้างถึงสถาบันการเงินอื่น ๆ การศึกษายังพบว่านักลงทุนที่ร่ำรวยวางตำแหน่ง มีคุณค่าสูงสุดต่อคุณภาพบริการของที่ปรึกษาในการประเมินความสัมพันธ์ เรือ.พวกเขาให้คะแนนสูงกว่าราคาและคุณลักษณะบัญชี จำนวนเหตุผลหนึ่งที่ลูกค้าเปลี่ยนผู้ให้บริการทางการเงินเกิดจากการขาดการทำงานเชิงรุกซึ่งเกี่ยวข้องโดยตรงกับคุณภาพของบริการที่ได้รับ เมื่อความมั่งคั่งของพวกเขาเติบโตขึ้นความจงรักภักดีของนักลงทุนต่อที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาเพิ่มมากขึ้น นักลงทุนที่มีมูลค่าสูงมากมีระดับความภักดีสูงสุด Spectrem ชี้ให้เห็นว่าเป็นไปได้มากที่สุดเพราะที่ปรึกษาทางการเงินใช้เวลามากขึ้นกับลูกค้าที่ร่ำรวยเนื่องจากความจำเป็นในการเพิ่มจำนวนการให้บริการที่นักลงทุนที่ร่ำรวยต้องการ "สำหรับนักลงทุนที่บอกเราว่าคุณภาพการให้บริการเป็นรากฐานของความภักดีของลูกค้า" วอลเปอร์กล่าว "และความจงรักภักดีจากการสร้างความเข้มแข็ง ความสัมพันธ์เป็นกุญแจสำคัญในการโน้มน้าวให้ลูกค้าสามารถให้คำแนะนำซึ่งเป็นวิธีสำคัญในการสร้างธุรกิจใหม่ ๆ "

ไม่น่าแปลกใจนักลงทุนที่ร่ำรวยซึ่งคิดว่าตนเองพึ่งพาที่ปรึกษาของพวกเขามีความภักดีมากกว่าคนอื่นมากกว่าแบรนด์ นักลงทุนที่กำกับตนเองที่ใช้ที่ปรึกษาเฉพาะในเหตุการณ์สำคัญ ๆ ในชีวิตมักจะจงรักภักดีต่อแบรนด์ Spectrem ที่พบ

บรรทัดล่าง

นักลงทุนที่ร่ำรวยมักแบ่งแยกออกไปเมื่อความภักดีกับที่ปรึกษาของตนเทียบกับ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินที่เขาทำงาน ที่ปรึกษาต้องการเสริมสร้างความภักดีในความโปรดปรานของพวกเขาควรมุ่งเน้นไปที่คุณภาพของบริการและสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับลูกค้า (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม )