เมื่อวันที่ 21 มีนาคม พ.ศ. 2467 บริษัท แมสซาชูเซตส์อินเวสเตอร์ทรัสต์ได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อเป็นเครื่องหมายการเกิดอุตสาหกรรมกองทุนรวมของสหรัฐอเมริกา อย่างไรก็ตามกองทุนรวมมีอยู่นานก่อนที่จะเปิดตัวในอเมริกา การลงทุนแบบกองทุนรวมเป็นที่แพร่หลายทั่วยุโรปในปี ค.ศ. 1800 ในปีพ. ศ. 2467 อเมริกาคนที่ต้องการลงทุนมักถูก จำกัด ไว้เฉพาะในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์เนื่องจากแม้แต่พันธบัตรในเวลานั้นก็มีข้อ จำกัด ในการลงทุนครั้งแรก
ความสามารถในการรวบรวมเงินและการลงทุนเช่นชนชั้นสูงใน Wall Street ดึงดูดความสนใจของนักลงทุนรายย่อย มีกองทุนไว้แล้ว 100 รูปแบบโดยปีพ. ศ. 2470 และเติบโตขึ้นไปกว่า 700 จุดโดยจุดสูงสุดของฟองสบู่ในปีพ. ศ. 2472 ความล้มเหลวของปีพ. ศ. 2472 ได้ทำลายชื่อเสียงและนักลงทุนจำนวนมากเหล่านี้
การแข่งขันนำไปสู่การเปิดเผยข้อมูลสาธารณะสำหรับกองทุนทรัสต์กองทุนรวมและ บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ผู้นำอุตสาหกรรมร่วมงานกับรัฐบาลในการควบคุมดูแลด้านกฎระเบียบเพื่อฟื้นฟูความเชื่อมั่นของนักลงทุนซึ่งมีผลในพระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนเมื่อปีพ. ศ. 2483 การกระทำนี้เรียกร้องให้จดทะเบียนกองทุนรวมทั้งหมดและกำหนดให้มีการจัดทำรายงานผลการดำเนินงานครึ่งปีแก่ผู้ถือหุ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงิน การถือครองค่าชดเชยและการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในพอร์ตการลงทุน นอกจากนี้กองทุนรวมยังมีโครงสร้างองค์กรที่มีคณะกรรมการบริหารเพื่อทำกิจกรรมการจัดการบางอย่าง
กฎหมายบังคับให้ จำกัด เงินเพิ่มเติมโดยการ จำกัด การซื้อ margin ของตน การซื้อที่เพิ่มขึ้นอย่างมากโดยการลงทุนในหุ้นฟองได้เพิ่มความรุนแรงของการแข่งขัน แต่ผู้จัดการกองทุนยืนยันว่าจะสามารถใช้อัตรากำไรเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ถูกต้อง ข้อ จำกัด สุดท้ายคือการประนีประนอมระหว่างอุตสาหกรรมและรัฐบาล หลังจากที่ได้มีการนำพระราชบัญญัติมาใช้แล้วอุตสาหกรรมนี้ได้ทิ้งป้ายความไว้วางใจให้กับกองทุนรวมและส่งกองทัพออกไปขายพนักงานเพื่อผลักดันเงินทุนในยุคหลังสงครามในทศวรรษที่ 40 และ 50 กองทุนรวมเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในความนิยมและดึงดูดความมั่งคั่งได้มากขึ้นกว่าที่เคยมีในยุค 20 คำราม ผู้จัดการกองทุนเช่น T. Rowe Price และ John Neff ได้เล็งเห็นถึงความนิยมของพวกเขาทำให้เรามีอุตสาหกรรมกองทุนรวมขนาดใหญ่และหลากหลายที่เรามีอยู่ในปัจจุบัน
อ่านเพิ่มเติมข้อดีของกองทุนรวมข้อเสียของกองทุนรวม และ ABCs of Mutual Funds Classs คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Andrew Beattie
Robo-Advisors สามารถตอบสนองความต้องการของ Fiduciary Standard ได้หรือไม่?
การถือกำเนิดของ Robo-advisors ได้กลั่นกรองคำถามว่าควรจะควบคุมเช่นที่ปรึกษาแบบเดิมหรือไม่
เป็นเรื่องง่ายเกินไปที่จะเป็น RIA ได้หรือไม่?
ถ้าคุณต้องการเป็น RIA ทั้งหมดที่คุณต้องทำคือการจ่ายค่าธรรมเนียม 165 เหรียญต่อ SEC และผ่านการสอบ Series 65 แถบตั้งต่ำเกินไปหรือไม่?
นักลงทุนสามารถเชื่อถืออัตราส่วน P / E ได้หรือไม่?
อัตราส่วน P / E เป็นอัตราส่วนตลาดหุ้นที่นิยมมากที่สุด แต่ก็มีข้อบกพร่องร้ายแรงที่นักลงทุนควรทราบ