a:

การเปลี่ยนแปลงมาตรฐานด้านเงินทุนที่สำคัญประการหนึ่งของข้อตกลง Basel III คือการลดภาระหนี้ส่วนเกินจากภาคธนาคาร เพื่อวัตถุประสงค์ดังกล่าวการใช้เงินในการกู้ยืมเงินของธนาคารหมายถึงสัดส่วนของสินทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยงของธนาคารและเงินทุนทางการเงินของธนาคาร ภายใต้ Basel III ทุนขั้นที่ 1 ต้องมีอย่างน้อย 3% ของสินทรัพย์ที่ไม่มีความเสี่ยง Federal Reserve เพิ่มอัตราส่วน Leverage ขั้นต่ำสำหรับสถาบันการเงิน 8 แห่งขึ้นไปเป็น 6%

คณะกรรมการธนาคารออมสิน (Basel Committee) ได้ตัดสินใจเกี่ยวกับการวัดและข้อกําหนดข้อบังคับใหม่เนื่องจากเห็นว่าเป็นการเสริมกรอบความเสี่ยงด้านเงินทุนและช่วยให้สามารถควบคุมทั้งภาระหนี้ทั้งในและนอกงบดุลได้อย่างครอบคลุมและเพียงพอ ของธนาคาร "

สถาบันการเงินที่มีระบบอย่างมีนัยสำคัญ

คณะกรรมการบาเซิลเสนอกฎหมายใหม่เพื่อกำหนดเป้าหมายและ จำกัด การดำเนินงานของสถาบันการเงินที่มีความสำคัญอย่างเป็นระบบ (SIFIs) เหล่านี้เป็นธนาคารที่มีขนาดใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลวแบบคลาสสิคเท่านั้นในระดับโลก

ในสหรัฐอเมริกาธนาคารดังกล่าวอาจมีการทดสอบความเครียดอย่างเข้มข้นและกฎระเบียบส่วนเกิน เฟดได้เพิ่มความต้องการด้านเงินทุนและอัตราส่วน Leverage ratio ที่ต่ำสุดสำหรับแปด SIFIs: JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley และ Bank of New York Mellon

การดำเนินการตามมาตรฐาน Leverage Basel III

ความต้องการ Basel III leverage ถูกกำหนดไว้ในหลายขั้นตอน ขั้นตอนแรกเกี่ยวข้องกับการรายงานระดับธนาคารต่อผู้บังคับบัญชาและหน่วยงานกำกับดูแลในเดือนมกราคม 2013 รายงานเหล่านี้ได้สร้างการตรวจวัดส่วนประกอบแบบสม่ำเสมอระหว่างสถาบันที่ได้รับผลกระทบ

ระยะที่สองการเปิดเผยอัตราส่วนการใช้ประโยชน์จากการเปิดเผยข้อมูลสาธารณะได้กำหนดไว้ในเดือนมกราคม 2015 มีสองขั้นตอนการปรับเปลี่ยนในปี 2017 และอีกช่วงหนึ่งในปีพ. ศ. 2561 ซึ่งกำหนดการสอบเทียบหรือข้อยกเว้นที่จำเป็น