a:

สินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเป็นตัวหารในการคำนวณเพื่อหาอัตราส่วนความสามารถในการชำระหนี้ภายใต้บทบัญญัติสุดท้ายของ Basel III อัตราส่วนความสามารถในการชำระหนี้หรือที่เรียกว่าอัตราส่วนความเสี่ยง (risk-based capital ratio) คำนวณจากการหารือกับเงินกองทุนที่หารด้วยสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง อัตราส่วนความสามารถในการชำระหนี้กำหนดจำนวนเงินขั้นต่ำของธนาคารพาณิชย์ทั่วไปต้องคงอยู่ในงบดุล

สินทรัพย์เสี่ยงหมายถึงสินทรัพย์หรือสถาบันการเงินของสถาบันการเงินที่มีน้ำหนักตามความเสี่ยงของสินทรัพย์ Basel III เพิ่มจำนวนหุ้นสามัญที่ธนาคารต้องถือ ตัวอย่างเช่นภายใต้ Basel III, ธนาคารจะต้องถือ 4 5% ของส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญของสินทรัพย์เสี่ยงที่มีบัฟเฟอร์เพิ่มเติมจาก 1. 5% ส่วนของผู้ถือหุ้นใหญ่ขึ้นจาก Basel II ซึ่งต้องใช้เพียง 2% เท่านั้น

Basel III เป็นมาตรการด้านกฎระเบียบที่ครอบคลุมซึ่งเกิดขึ้นหลังจากวิกฤตสินเชื่อปี 2551 ซึ่งมุ่งพัฒนาระบบบริหารความเสี่ยงของสถาบันการเงิน Basel III ได้เปลี่ยนวิธีการคำนวณสินทรัพย์เสี่ยง ภายใต้ Basel III หนี้ภาครัฐและหลักทรัพย์ของรัฐบาลสหรัฐฯมีน้ำหนักความเสี่ยงอยู่ที่ 0% ในขณะที่สินเชื่อที่อยู่อาศัยที่รัฐบาลสหรัฐไม่ได้รับรองจะมีน้ำหนักตั้งแต่ 35 ถึง 200% ขึ้นอยู่กับระดับการลดความเสี่ยง ใน Basel II การจำนองที่อยู่อาศัยมีน้ำหนักความเสี่ยงเท่ากับ 100% หรือ 50%

Basel III เพิ่มความเสี่ยงในการทำธุรกรรมของธนาคารโดยเฉพาะการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า บางคนอ้างว่าบาเซิล III ได้วางระเบียบที่ไม่เหมาะสมเกี่ยวกับธนาคารสำหรับกิจกรรมการค้าเหล่านี้และได้ถูกกล่าวหาว่าลดความสามารถในการทำกำไรของพวกเขา Basel III สนับสนุนการซื้อขายสัญญาแลกเปลี่ยนในตลาดหุ้นแบบรวมศูนย์เพื่อลดความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ของคู่สัญญาซึ่งมักอ้างถึงเป็นสาเหตุสำคัญของวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 ธนาคารพาณิชย์หลายแห่งได้ลดการดำเนินกิจกรรมทางการค้าของตนลงอย่างมากหรือขายโต๊ะทำงานของตนไปยังสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร