ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเราเริ่มเข้าสู่ศตวรรษที่ 21 ^{ศตวรรษ} ที่ปรึกษาทางการเงินมองหาวิธีการใหม่เพื่อให้ทันกับกระแสและตลาดในปัจจุบัน แนวโน้มและบูรณาการอย่างมีประสิทธิภาพหลายเส้นทางของเทคโนโลยีที่ทันสมัยในธุรกิจของพวกเขา ที่ปรึกษาที่ต้องการเติบโตในปีพ. ศ. 2558 ควรพิจารณารวมถึงแนวคิดต่อไปนี้ในมติของปีใหม่

Specialize

หากคุณเป็นหนึ่งในที่ปรึกษาหลายคนที่พยายามตอบสนองลูกค้าทุกประเภท ผิดหวังกับความกว้างของความรู้และการฝึกอบรมที่คุณต้องให้ทันกับเวลาในการจัดการกับลูกค้าที่มีความหลากหลาย การมุ่งเน้นที่ส่วนที่แคบกว่าของตลาดอาจช่วยให้คุณสามารถมีประสิทธิภาพและแยกตัวออกจากการแข่งขันของคุณได้มากขึ้น มีหลายพื้นที่ที่คุณสามารถมีสมาธิเช่นผู้เชี่ยวชาญด้านการแพทย์เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กพลเรือนหรือทหารของรัฐบาลและภาคอื่น ๆ ที่คล้ายคลึงกันที่ที่ปรึกษาที่มีความรู้เฉพาะด้านเกี่ยวกับสถานการณ์ของพวกเขามักจะประสบความสำเร็จมากขึ้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ต้องการที่ปรึกษาทางการเงิน .)

ในความเป็นจริงที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดได้ทำงานในสาขาลูกค้าที่พวกเขามุ่งเน้นไปแล้วเนื่องจากความน่าเชื่อถือที่เพิ่มขึ้นที่นำมา หากคุณใช้เวลาในช่วงเวลาที่เหมาะสมในการทำงานที่แตกต่างกันไปก่อนที่คุณจะเข้าสู่วงการการเงินให้พิจารณาใช้ประสบการณ์ของคุณที่นั่นเพื่อค้นหาลูกค้าที่ประสบปัญหาเดียวกันกับที่คุณทำ ความสามารถในการเอาใจใส่กับพวกเขาสามารถให้ความสำคัญกับที่ปรึกษาอื่น ๆ ที่ไม่สามารถทำซ้ำได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: นักวางแผนด้านการเงิน: ให้ความสำคัญกับผู้สูงอายุ )

โลกดิจิทัลกำลังทำให้ง่ายขึ้นและสะดวกสำหรับที่ปรึกษาในการติดต่อสื่อสารกับลูกค้าผ่านทางสื่อภาพและเสียงเช่น Skype การสนทนาและการประชุมทางไกล หากคุณไม่ได้ใช้เครื่องมือเหล่านี้เพื่อติดต่อกับลูกค้าที่มีความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีของคุณคุณอาจพลาดโอกาสในการวางแผนที่สำคัญ ลูกค้าวัยหนุ่มสาวโดยเฉพาะกำลังหาที่ปรึกษาซึ่งสามารถให้การเข้าถึงการเงินออนไลน์ผ่านทางคอมพิวเตอร์แท็บเล็ตหรือสมาร์ทโฟน เว็บไซต์ที่ให้บริการแดชบอร์ดที่ครอบคลุมซึ่งสามารถรวบรวมบัญชีทั้งหมดของตน (รวมถึงบัญชีที่พวกเขาไม่ได้อยู่กับคุณ) เพื่อดำเนินการด้านการธนาคารการลงทุนและธุรกิจทางการเงินอื่น ๆ ของพวกเขาสามารถก้าวไปสู่การดึงดูดและรักษาเทคโนโลยี - ลูกค้าเข้าใจ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

เคล็ดลับสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการพัฒนาการปฏิบัติตน

)

อย่างไรก็ตามระดับของระบบอัตโนมัตินี้อาจเป็นอุปสรรคต่อการปฏิบัติของคุณเป็นอย่างมากRobo-advisors เป็นตัวแทนของคลื่นลูกใหม่ของการแข่งขันสำหรับ บริษัท วางแผนแบบดั้งเดิมและบริการที่โปรแกรมอัตโนมัติเหล่านี้สามารถให้ได้จะยังคงมีประสิทธิภาพและเชี่ยวชาญเฉพาะในราคาที่ลดลงเท่านั้น แต่สิ่งหนึ่งที่เทคโนโลยีเพียงอย่างเดียวจะไม่สามารถให้เป็นความไว้วางใจ สร้างความสามัคคีกับลูกค้าของคุณเพื่อให้คุณรู้ความหวังและความฝันของพวกเขาและสิ่งที่ทำให้เห็บพวกเขาจะช่วยให้คุณรักษาฐานลูกค้าที่ภักดีที่ไม่สามารถข่มขู่ได้ด้วยเทคโนโลยี

.

การเพิ่มบริการเสริมอย่างน้อยหนึ่งอย่างที่ต้องอาศัยการประเมินผลของมนุษย์เช่นการวางแผนอย่างครอบคลุมหรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์สามารถช่วยให้คุณรักษาหรือ เพิ่มมูลค่าให้กับลูกค้าของคุณโดยการให้สิทธิประโยชน์ที่ไม่สามารถทำซ้ำได้ด้วยอัลกอริทึมคอมพิวเตอร์ บริการหลังนี้สามารถช่วยคุณลดช่องว่างระหว่างคนรุ่นกับลูกค้าได้ ความมั่งคั่งจำนวนมหาศาลจะโอนไประหว่างหลายชั่วอายุคน หากคุณไม่ได้พบกับลูก ๆ ของลูกค้าที่มีอายุมากหรือทายาทคนอื่น ๆ คุณอาจเสี่ยงต่อการสูญเสียธุรกิจของคุณไปตามถนน ลูกค้า Generation X และ Millennial มีมุมมองที่แตกต่างจากพ่อแม่มากและพวกเขาพอใจกับเทคโนโลยีมากขึ้น พวกเขาอาจจะไม่ค่อยมีแนวโน้มที่จะมองว่าคุณเป็นที่ปรึกษาเพียงคนเดียวในหลาย ๆ กรณีดังนั้นความสามารถในการกระจายเสียงคำแนะนำในช่วงเวลาที่ต้องการมักเป็นปัจจัยสำคัญต่อความสำเร็จของคุณ (999) จากมุมมองภายใน ธุรกิจของคุณจะประสบความสำเร็จเท่าที่พนักงานและรูปแบบธุรกิจของคุณอนุญาตให้ทำได้ เป็น หากคุณไม่มีหลักเกณฑ์เฉพาะสำหรับการจัดการธุรกิจในการปฏิบัติของคุณนี่เป็นเวลาสำหรับการตรวจสอบย้อนกลับ คุณสามารถปรับปรุงการปฏิบัติของคุณโดยการนำกระบวนการทำงานที่มีระบบมาใช้สำหรับทุกงานที่จำเป็นเช่นการเปิดและปิดบัญชีการโอนและการวางโรลโอเวอร์การวางธุรกิจการค้าและการรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลลูกค้า นี้สามารถช่วยให้มั่นใจได้ว่าการดำเนินงานราบรื่นและมีประสิทธิภาพในสำนักงานของคุณและเพิ่มผลกำไร ตรวจสอบให้แน่ใจว่าสมาชิกในทีมของคุณเข้าใจว่าบทบาทของพวกเขาอยู่ในขั้นตอนใดและไม่ลังเลที่จะได้รับความคิดเห็นเช่นกัน พนักงานที่รู้บทบาทและสามารถปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพจะช่วยลดจำนวนอาการปวดหัวที่ต้องเผชิญในชีวิตประจำวัน สำหรับขั้นตอนการวางแผนทางการเงินที่ยิ่งใหญ่

บรรทัดล่าง วิชาชีพการวางแผนทางการเงินกำลังพัฒนาขึ้นอย่างรวดเร็วและผู้ที่ล้มเหลว ให้ทันกับแนวโน้มในปัจจุบันจะถูกทิ้งไว้เบื้องหลัง ความคิดที่แสดงในบทความนี้เป็นเพียงบางส่วนของวิธีที่คุณสามารถใช้การปฏิบัติของคุณไปอีกระดับ สำหรับแนวคิดเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการปรับปรุงธุรกิจของคุณโปรดไปที่เว็บไซต์นิตยสาร Financial Planning ที่ www การวางแผนทางการเงิน. ดอทคอม(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

คำแนะนำในการบริหารจัดการจากที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

.)