VCSRX, VCSRX, VCHSX: กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ VALIC 3 อันดับแรกสำหรับการเกษียณอายุ

Il progetto del Musée de l'émigration valdôtaine (อาจ 2024)

Il progetto del Musée de l'émigration valdôtaine (อาจ 2024)
VCSRX, VCSRX, VCHSX: กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ VALIC 3 อันดับแรกสำหรับการเกษียณอายุ

สารบัญ:

Anonim

บริษัท ประกันชีวิตแบบผันแปรอายุ (Variable Annuity Life Insurance Company VALIC) ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2498 และเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการชั้นนำด้านแผนการเกษียณอายุแก่พนักงานที่ทำงานในด้านการศึกษาสาธารณะการศึกษาในระดับสูงของรัฐการดูแลสุขภาพรัฐบาลและองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2555 VALIC ได้รับการบริหารสินทรัพย์ (AUM) เพิ่มขึ้นจาก 22 เหรียญสหรัฐ 5 พันล้านถึง 29 เหรียญ 3 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนกรกฎาคม 2015 ขณะที่ AUM ได้เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับบางครอบครัวกองทุนอื่น ๆ โดยรวมแล้วประสิทธิภาพโดยรวมของกองทุน VALIC ยังคงดีกว่าประสิทธิภาพของหมวดหมู่เฉลี่ย โดยรวมแล้วกองทุน VALIC ได้คืนเงินแล้ว 14.75% ในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาและ 13. 15% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ณ เดือนกรกฎาคม 2015

บริษัท VALIC I บริษัท บลูชิปโกรทการเจริญเติบโต (VCBCX)

บริษัท VALIC I Blue Chip Growth Fund แสวงหาผลตอบแทนจาก บริษัท ขนาดใหญ่ที่เติบโตขึ้นทั่วโลก กองทุนไม่มีภาระมีค่าใช้จ่าย 0.83% และไม่มีผลตอบแทนและ Morningstar Investment Research ประเมินว่าเป็นดาวสี่ดวง ผลการดำเนินงานสามปีของ 13 8. 8% อันดับที่สี่จาก 1, 522 กองทุนรวมที่มีขนาดใหญ่อื่น ๆ การเจริญเติบโต ผลการดำเนินงานในรอบ 5 ปีที่ 12 71% ช่วยเพิ่มอันดับที่สองจาก 1 กองทุน 307 และผลการดำเนินงาน 10 ปีที่ 7. 91% เป็นอันดับที่ 10

หุ้นกลุ่ม Giant-cap มีสัดส่วน 47% 86% ของพอร์ตการลงทุนอีก 45% หุ้นขนาดใหญ่ 5% และหุ้น 64% ในหุ้นขนาดกลาง ด้านบนสามภาคที่จัดขึ้นภายในพอร์ตการลงทุนเป็นวัฏจักรผู้บริโภคที่ 26 37% การดูแลสุขภาพที่ 25 17% และเทคโนโลยีที่ 20. 69% ส่วนใหญ่ของพอร์ทการลงทุน - 95.7% - ถือหุ้นในอเมริกาเหนือโดยมีหุ้นในเอเชีย 4. 04% และหุ้นในยุโรป 0. 26%

บริษัท VALIC II กองทุนรับผิดชอบต่อสังคม (VCSRX)

บริษัท กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงสัตว์แห่งที่ 2 กองทุนรวมเพื่อผู้เลี้ยงสัตว์มีส่วนในการลงทุนใน บริษัท ที่ได้รับการพิจารณาว่ามีความรับผิดชอบต่อสังคมตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้ในโครงสร้างของกองทุน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้จัดอยู่ในอันดับ 5 ดาวโดย Morningstar ไม่มีภาระค่าแรงและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.56% และให้ผลตอบแทน 1. 36% ผลการดำเนินงาน 3 ปีของ บริษัท อยู่ที่ 11.49% อันดับที่ 3 จาก 1 กองทุนรวม 387 แห่งในหมวดที่มีการผสมผสานกันอย่างมาก ผลการดำเนินงานในรอบ 5 ปีที่ 10. 53% ทำให้กองทุนมีอันดับที่เจ็ดในจำนวนที่เท่ากันที่ 1.255 ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมากองทุนมีความรับผิดชอบต่อสังคมได้กลับมา 6. 53% อันดับที่ 11 จาก 878 กองทุนอื่น ๆ

กองทุนประกอบด้วย 47. หุ้นขนาดใหญ่ 57%, 41. หุ้นขนาดยักษ์ 14%, 11. หุ้นในสัดส่วนกลาง 27% และหุ้นขนาดเล็ก 0. 03% ในหุ้นขนาดเล็ก สามสาขาที่ใหญ่ที่สุดโดยน้ำหนักพอร์ตลงทุนเป็นเทคโนโลยีที่มี 19. 44% การดูแลสุขภาพกับ 16. 01% และบริการทางการเงินที่มี 15. 82% พอร์ตการลงทุนมีน้ำหนักมากถึงตลาดหุ้นอเมริกาเหนือที่ 98. 7% โดยมี 095% ถือหุ้นในยุโรปและ 0. 35% ในหุ้นเอเชีย

บริษัท VALIC I Health Sciences Fund (VCHSX)

บริษัท VALIC I Health Sciences Fund มุ่งเน้นหุ้นที่อยู่ในอุตสาหกรรมการดูแลสุขภาพอุตสาหกรรมยาชีวภาพและวิทยาศาสตร์เพื่อชีวิต Morningstar ให้คะแนนระดับ 5 ดาวแก่กองทุน กองทุนนี้ไม่มีภาระค่าแรงและมีค่าใช้จ่ายเฉลี่ยอยู่ที่ 1. 09% และไม่มีผลตอบแทนใด ๆ กองทุนหุ้นสุขภาพมีผลการดำเนินงานเป็นเวลาสามปีที่ 22. 73% ทำให้กองทุนนี้มีอันดับที่ 12 จาก 125 กองทุนด้านสุขภาพอื่น ๆ ผลการดำเนินงานเป็นเวลา 5 ปีที่ 23. 05% เป็นอันดับที่ 8 จาก 117 อันดับผลการดำเนินงานในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาปรับตัวดีขึ้นเป็นอันดับสองรองจาก 14%

หันไปแต่งหน้าพอร์ตโฟลิโอ, 37. 98% เป็นหุ้นขนาดใหญ่, 28. 42% ในหุ้นขนาดยักษ์, 22. 11% ในหุ้นระดับกลาง, 9. 69% ในหุ้นขนาดเล็กและ 1 8% ในหุ้นขนาดเล็ก A 95 ร้อยละ 13 ส่วนใหญ่ของกองทุนที่จะจัดขึ้นภายในภาคการดูแลสุขภาพ แต่ผลงานยังมี 2 41% ในภาคการป้องกันผู้บริโภคและ 1. 43% ในภาคเทคโนโลยี ทางภูมิศาสตร์ 95. 32% ของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ถืออยู่ในอเมริกาเหนือหุ้น 3. 39% อยู่ในยุโรปหุ้นและ 1. 29% อยู่ในหุ้นในเอเชีย