ทั่วโลกมีคลื่นลูกใหม่แห่งความมั่งคั่งที่ร่ำรวยกำลังปรากฏขึ้น
"คลื่นลูกใหม่" นี้อายุน้อยมีสติสังคมมากขึ้นและสอดคล้องกับเทคโนโลยีมากกว่าพ่อแม่ของเด็กทารก Boomer ที่ปรึกษาสามารถเชื่อมต่อกับพวกเขาได้อย่างไร? การแสดงให้พวกเขาเห็นคุณมีจิตสำนึกต่อสังคมและสอดคล้องกับ Twitter, Facebook และแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่มากขึ้น
และนี่เป็นเพียงสำหรับผู้เริ่มต้นเท่านั้น
ถูกต้องแล้วการเปลี่ยนแปลงจะเข้าสู่ตลาดการเงินและใบหน้าใหม่ที่เกิดขึ้นใหม่ก็คือนักลงทุนวัยหนุ่มที่ต้องการใช้ประโยชน์จากอนาคตทางการเงินของตนเนื่องจากบิดามารดาของ Baby Boomer เริ่มเปลี่ยนแปลงสู่ยุคทองของพวกเขา
การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวมีผลต่อที่ปรึกษาทางการเงินด้วย
ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่อายุน้อยกว่า - คิดว่ากลุ่มผู้บริโภค Generation X (เกิดในทศวรรษ 1960 และ 1970) และกลุ่มประชากร Generation Y (เกิดในช่วงต้นทศวรรษที่ 1980 และต้นปี 1990) ได้รับการยอมรับให้อยู่ในกลุ่มสินทรัพย์ทางการเงินโดยรวมในทศวรรษหน้า .
เป็นเรื่องที่ดีที่ทราบอยู่ในระดับหนึ่ง แต่พลิกบทและมีแนวโน้มที่น่ากลัวสำหรับที่ปรึกษา เพียงเพราะคุณทำธุรกิจกับ Baby Boomers ไม่ได้หมายความว่าคุณจะได้รับธุรกิจของบรรดา Gen X และ Y ลูกชายและลูกสาวที่เข้ามาเป็นนายกการเงินของพวกเขา
ในความเป็นจริงอัตราเดิมพันมีโอกาสสูงที่คุณจะไม่ได้ทำธุรกิจ
การศึกษาพบว่า 98% ของผู้สืบทอดมรดกใหม่เปลี่ยนที่ปรึกษาทางการเงิน ข่าวดีหรือไม่? ผู้เชี่ยวชาญในครอบครัวที่ใช้แนวโน้ม "ครึ่งแก้วเต็มรูปแบบ" จะได้รับประโยชน์จากแนวโน้มดังกล่าวเนื่องจากเป็นช่องทางที่เปิดกว้างสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการเพิ่มรายชื่อลูกค้าในบัญชีรายชื่อลูกค้าเหล่านั้น
เราพูดถึงความมั่งคั่งเท่าไร? ประมาณ $ 30000000000000 ในความมั่งคั่งทั้งหมดในปี 2020 ตาม PricewaterhouseCoopers '(PwC) 2016 รายงานแนวโน้มการจัดการความมั่งคั่ง

คุณสามารถวางตำแหน่งธุรกิจของคุณไว้ที่ใดเพื่อดึงดูดชิ้นส่วนที่มีสุขภาพดีจำนวน 300 ล้านล้านเหรียญ? ทำตามขั้นตอนเหล่านี้และคุณจะเป็นคนแรกในบรรทัดเมื่อนักลงทุนหนุ่มเริ่มมองหาบริการความช่วยเหลือด้านการเงินแบบมืออาชีพ

ให้ความสำคัญกับจิตสำนึกทางสังคม

เด็กเบบี้บูมเมอร์มองหาอะไรเมื่อต้องการคำแนะนำในการลงทุนอย่างมืออาชีพ? สองคำ - ความไว้วางใจและค่านิยม ไม่ใช่เด็กของพวกเขา นักลงทุนวัยเยาว์ให้ความสำคัญกับความโปร่งใสและชุมชนมากขึ้น คิดว่า "ความรับผิดชอบต่อสังคม" และคุณจะเริ่มเห็นใบหน้าใหม่ของผู้บริโภคทางการเงินในวันพรุ่งนี้

ตรวจสอบลายนิ้วมือ Google ของคุณ Gen X และ Gen Y ถูกยกขึ้นในยุคของข้อมูลซึ่งข้อมูลเป็นสินค้าที่มีมากพอ ๆ กับเครื่องมือและเครื่องซักผ้า นั่นเป็นเหตุผลที่เมื่อพวกเขาได้รับการแนะนำโดยมีชื่อของคุณอยู่ในนั้นงานอันดับหนึ่งสำหรับผู้บริโภคทางการเงินวัยหนุ่มสาวคือการตรวจสอบคุณใน Google

เตรียมพร้อมสำหรับเรื่องนี้ด้วยการทำ "การปรับโฉมทางออนไลน์" และประเมินโปรไฟล์ภาพและข้อความของคุณทางออนไลน์เพื่อดูว่าตรงกับธีมด้านความรับผิดชอบต่อสังคมซึ่งหมายถึงเด็กรุ่นใหม่มากน้อยเพียงใดถ้าไม่ขัดสิ่งที่ไม่ได้ส่งเสริมความโปร่งใสและไว้วางใจและสร้างภาพใหม่ที่สนับสนุนธีมเหล่านั้น

"ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินให้บริการแก่คนรุ่นใหม่พวกเขาจำเป็นต้องมีความสามารถในการโต้ตอบออนไลน์มากขึ้น" จิลล์Jacาคผู้นำด้านการให้บริการทางการเงินทั่วโลกและผู้บริหารลูกค้าของ North Highland บริษัท ให้คำปรึกษาระดับโลกกล่าว

ไปที่ธุรกิจไป

ลูกค้า Gen X และ Gen Y ชอบ Hangout ในไซต์โซเชียลมีเดียเช่น Facebook, LinkedIn และ Twitter หากคุณไม่ได้มีส่วนร่วมในเว็บไซต์ดังกล่าวคุณจะพบว่า (นอกเหนือจากขอบในการวางตำแหน่งเหนือคู่แข่งของคุณ) ก็คือการสร้างความน่าเชื่อถือของสื่อสังคมออนไลน์เป็นไปอย่างรวดเร็วถูกและมีประสิทธิภาพสูง

Jacques กล่าวถึงความแตกต่างที่ยิ่งใหญ่ที่สุดระหว่าง คนรุ่นต่อ ๆ ไปคือรุ่น X และ Y มีแนวโน้มที่จะทำวิจัยก่อนและหลังการประชุม "บ่อยครั้งที่พวกเขาจะมาพร้อมกับคำถามที่รอบคอบเกี่ยวกับการวิจัยที่พวกเขาได้ทำขึ้นเองออนไลน์" Jacques กล่าว "และพวกเขาจะ Jeff Seavey ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งของ SunTrust ให้คำแนะนำในการสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าโดยมีพนักงานอายุน้อยกว่าอยู่ใกล้ ๆ เพื่อโต้ตอบกับพวกเขา "วิธีที่ดีที่สุด สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในการเชื่อมต่อกับลูกค้าที่อายุน้อยกว่าคือการทุ่มเททรัพยากรในการให้บริการที่ดีขึ้น "ซีเวียกล่าว" การมีสมาชิกทีมที่ปรึกษาซึ่งใกล้อายุและทุ่มเทให้กับการให้บริการพวกเขาเป็นแนวทางที่ดีที่สุด "

Bottom Line

สำหรับการปฏิบัติทางการเงินที่กำลังเร่าร้อนการเรียนรู้ทั้งหมดที่คุณสามารถเกี่ยวกับ Gen X และ Gen Y ไม่ได้เป็นความหรูหรานั่นเป็นสิ่งจำเป็น แปดสิบแปดเปอร์เซ็นต์ของผู้จัดการความมั่งคั่งเชื่อว่า "รุ่นพันปีเป็นโอกาสที่สำคัญสำหรับอุตสาหกรรม" ตามรายงาน PwC เดียวกัน ในเรื่องนี้การส่งเสริมภาพลักษณ์ใหม่และข้อความที่ตรงกับสิ่งที่ใบหน้าใหม่ของผู้บริโภคทางการเงินต้องการและคาดหวังคือกระบวนการที่ความล้มเหลวไม่ใช่ตัวเลือก