แม้ว่าจะมีความเป็นไปได้ทางเทคนิคในการซื้อขายกองทุนรวมเพื่อหาเลี้ยงชีพหากคุณมีเงินลงทุนเป็นจำนวนมากและยินดีที่จะใช้กลยุทธ์การซื้อขายที่ใช้งานได้สูงกองทุนรวมจะไม่ถูกสร้างขึ้นสำหรับนักลงทุนระยะสั้น . ในความเป็นจริงกองทุนรวมส่วนใหญ่ระงับการซื้อขายระยะสั้นอย่างแข็งขันโดยการใช้ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นสำหรับการไถ่ถอนก่อนหรือการซื้อขายมากเกินไป

อย่างไรก็ตามคุณสามารถสร้างรายได้ที่ดีของรายได้ประจำปีโดยการลงทุนในกองทุนเงินปันผลหรือดอกเบี้ย แน่นอนว่ารายได้ที่คุณได้รับเป็นจำนวนเงินที่คุณลงทุนดังนั้นผู้ที่มีบัญชีธนาคารขนาดใหญ่อยู่แล้วจึงน่าจะประสบความสำเร็จมากที่สุด

ความจริงแล้วกองทุนรวมไม่ใช่ทางเลือกที่ดีที่สุดในการหาเลี้ยงชีพด้วยการลงทุน หุ้นและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เสนอทางเลือกในการลงทุนที่เหมาะกับการซื้อขายหลักทรัพย์มากขึ้น

กองทุนรวม: พื้นฐาน

กองทุนรวมยังคงเป็นตัวเลือกที่นิยมสำหรับนักลงทุนเนื่องจากหลากหลายของเงินทุนที่มีอยู่และกระจายความหลากหลายโดยอัตโนมัติที่พวกเขาเสนอ กองทุนรวมร่วมลงทุนของผู้ถือหุ้นหลายรายและลงทุนในหลักทรัพย์ต่างๆเช่นหุ้นพันธบัตรและหนี้สินระยะสั้นตามเป้าหมายที่ระบุไว้ในกองทุนเฉพาะกิจ

กองทุนที่ลงทุนในหุ้นหรือตราสารหนี้ที่มีอันดับเครดิตต่ำจะเหมาะกับนักลงทุนที่เต็มใจที่จะรับความเสี่ยงเป็นจำนวนมากเพื่อแลกกับความเป็นไปได้ที่จะได้รับผลกำไรมหาศาล หรือกองทุนที่ลงทุนเฉพาะในพันธบัตรรัฐบาลหรือองค์กรที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือโดยทั่วไปดีกว่าสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ

การไถ่ถอนกองทุนรวม

ไม่เหมือนหุ้นหรือ ETFs กองทุนรวมจะไม่ซื้อขายในตลาดเปิด นักลงทุนจะต้องไถ่ถอนหุ้นดังกล่าวโดยตรงกับกองทุนรวมหรือผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาต มูลค่าของกองทุนรวมที่เรียกว่ามูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) คำนวณจาก ณ สิ้นวันทำการซื้อขายหลักทรัพย์ตามมูลค่ารวมของสินทรัพย์ทั้งหมดในพอร์ตการลงทุนของกองทุน ราคาหุ้นไม่ผันผวนตลอดวันเช่นเดียวกับหลักทรัพย์ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์

เนื่องจากหุ้นของกองทุนรวมไม่สามารถซื้อและขายระหว่างนักลงทุนได้โดยตรงกองทุนจะต้องหาเงินเพื่อใช้ในการไถ่ถอนผู้ถือหุ้น เนื่องจากกองทุนรวมมักถูกห่อไว้ในพอร์ตการลงทุนของกองทุนการไถ่ถอนหุ้นมักต้องการการชำระบัญชีสินทรัพย์

การลงทุนระยะสั้นมีผลต่อผู้ถือหุ้น

เมื่อกองทุนรวมเลิกกิจการด้วยเหตุผลใด ๆ บริษัท สามารถสร้างการกระจายกำไรให้กับผู้ถือหุ้นทั้งหมดได้ เนื่องจากกองทุนรวมต้องส่งผลกำไรสุทธิทั้งหมดให้แก่ผู้ถือหุ้นเพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีรายได้การขายสินทรัพย์ใด ๆ ที่ส่งผลให้เกิดกำไรจึงทำให้เกิดการแจกจ่ายการกระจายทุกครั้งก่อให้เกิดภาระภาษีของผู้ถือหุ้นทั้งหมดไม่ใช่แค่ผู้ถือหุ้นที่ไถ่ถอนหุ้นทำให้การซื้อขายกองทุนรวมระยะสั้นเป็นภาระหนักแก่นักลงทุนระยะยาวที่เหลืออยู่

นอกจากนี้การซื้อขายที่มากเกินไปทำให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมเพิ่มขึ้นเนื่องจากมีค่าธรรมเนียมการซื้อขายและบริหารที่เพิ่มขึ้น การซื้อขายกองทุนรวมระยะสั้นช่วยเพิ่มต้นทุนสำหรับนักลงทุนซื้อ - ขาย - ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียหลักของกองทุนรวม - ทั่วกระดาน

ค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนหุ้นของกองทุนรวม

ความเสี่ยงของการซื้อขายกองทุนระยะสั้นปรากฏชัดเจนในปี 2546 เมื่อพบว่านักลงทุนจำนวนมากกำลังซื้อและขายหุ้นอย่างรวดเร็วเพื่อสร้างผลกำไรอย่างรวดเร็วส่งผลเสียต่อผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นรายอื่น .

เพื่อไม่ให้เกิดการซื้อขายหุ้นระยะสั้นและลดผลกระทบต่อผู้ถือหุ้นระยะยาวหลายกองทุนรวมถึงห้ามขายหุ้นภายในระยะเวลาหนึ่ง สถาบันหลายแห่งตรวจสอบจำนวนการทำธุรกรรมโดยรวมที่ผู้ถือหุ้นถืออยู่นั่นคือการทำธุรกรรมใด ๆ ที่นักลงทุนซื้อหุ้นและขายหุ้นเหล่านั้นภายในระยะเวลาที่กำหนด ตัวอย่างเช่นใน Fidelity นักลงทุนสามารถระงับการค้าภายในระยะเวลาที่กำหนดได้หากพบว่ามีการทำธุรกิจการค้าขายแบบ round-trip หลายรายการ

ทางเลือกที่ดีกว่า: เงินปันผล

หากคุณลงทุนในกองทุนรวมคุณสามารถสร้างรายได้ต่อปีโดยการลงทุนในกองทุนเงินปันผลและใช้กลยุทธ์การซื้อ - ขายและถือหุ้นที่สอดคล้องกับเป้าหมายที่วางไว้ด้านความปลอดภัย

เงินปันผลเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นปันผลหรือตราสารหนี้ที่มีดอกเบี้ย กองทุนหุ้นปันผลจะลงทุนเฉพาะหุ้นที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอทุกปี ในทำนองเดียวกันกองทุนตราสารหนี้มีรายได้ประจำปีจากการค้ำประกันการค้ำประกันการชำระเงินที่ดำเนินการโดยพันธบัตรตั๋วเงินหรือตั๋วเงินในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา กองทุนที่สมดุลประกอบด้วยสินทรัพย์ทั้งสองประเภท

กองทุนเงินปันผลทั้งหมดจะจ่ายเงินปันผลอย่างน้อยหนึ่งครั้งในแต่ละปี แต่อาจขึ้นอยู่กับว่าสินทรัพย์อ้างอิงจะจ่ายเงินปันผลหรือส่วนได้เสีย

ตัวเลือกที่ใช้งานได้: หุ้นและอีทีเอฟ

หากคุณมีเงินลงทุนเป็นจำนวนมากสามารถลงทุนในกองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลได้ หากคุณมีเงินทุนในการตัดสินใจมากพอสมควร แต่คุณอาจได้รับบริการที่ดีขึ้นด้วยการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณโดยการลงทุนในหลักทรัพย์อื่น ๆ หุ้นและอีทีเอฟเป็นตัวเลือกที่ดีกว่ากองทุนรวมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนในระยะสั้น หุ้นและ ETFs ถูกออกแบบมาเพื่อซื้อและขายในกรอบเวลาใด ๆ และสามารถซื้อขายได้ในตลาดเปิด

หากคุณต้องการความปลอดภัยของกองทุนรวมที่จัดทำดัชนีที่ได้รับการจัดการแบบพาสเวิร์ดเช่น ETF มีตัวเลือกการจัดทำดัชนีเพียงเท่านี้ แต่มีค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าและกฎระเบียบในการซื้อขายน้อยลง หากคุณต้องการใช้กลยุทธ์การซื้อขายที่ใช้งานอยู่ แต่ต้องการลดความเสี่ยงให้ ETF ที่จัดทำดัชนีไว้อาจเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม

หากคุณมีความเสี่ยงมากขึ้นการซื้อขายหุ้นสามารถสร้างรายได้อย่างมาก แต่มีความเสี่ยงเป็นอย่างมากบาง ETFs เช่นผลิตภัณฑ์ leveraged หรือผกผันยังมีศักยภาพในการเพิ่มผลกำไรเพื่อแลกกับระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้น อย่างไรก็ตามหากคุณมีเงินทุนเพียงพอในการลงทุนในกองทุนรวมในระดับที่จำเป็นเพื่อสร้างรายได้ประจำปีให้เพียงพอคุณอาจจะสามารถจัดสรรเงินส่วนหนึ่งให้กับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงได้

บทสรุป

การใช้พอร์ตการลงทุนของคุณเพื่อสร้างรายได้ประจำปีเป็นเรื่องที่น่าหลงใหล การลงทุนอย่างจริงจังไม่น่าจะเป็นทางออกที่ดีที่สุดของคุณ หากคุณมีเงินลงทุนเป็นจำนวนมากคุณอาจมีรายได้จากเงินปันผลเพียงพอที่จะตอบสนองความต้องการของคุณ แต่พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายจะให้บริการคุณได้ดีกว่าในระยะยาว

พูดคุยเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงของคุณกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเพื่อดูว่าผลิตภัณฑ์ใดที่สามารถให้ผลตอบแทนระยะสั้นและเหมาะสำหรับการเติบโตในระยะยาว คุณสามารถใช้เงินลงทุนระยะยาวเพื่อสร้างรายได้ในอนาคตได้โดยใช้การลงทุนระยะยาวในขณะที่ใช้สินทรัพย์ระยะสั้นที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นเพื่อชำระค่าใช้จ่ายในขณะนี้