ในช่วงเริ่มต้นของแต่ละปีจะมีนวัตกรรมใหม่ ๆ และแนวโน้มใหม่ ๆ ในอุตสาหกรรมต่างๆทั่วทั้งแนวดิ่ง การจัดการความมั่งคั่งจะไม่มีข้อยกเว้นและ 2016 กำลังสร้างความตื่นตระหนกเป็นอย่างยิ่งสำหรับที่ปรึกษาและ บริษัท ของพวกเขา

ไม่ว่าจะเป็นการจัดการกับความเป็นจริงที่โหดเหี้ยมของเศรษฐกิจในปัจจุบันการปรับตัวให้เข้ากับนิสัยและคุณค่าที่ต่างกันของนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าหรือการจัดการเรื่องการกำกับดูแลที่เพิ่มขึ้นก็เห็นได้ชัดว่าที่ปรึกษามีมากมายบนจานของพวกเขาในปีนี้

ดังนั้นผู้เชี่ยวชาญทางการเงินสามารถก้าวไปข้างหน้าได้อย่างไร? การอ่านเพื่อหา. 2016 Advisor Landscape หันหน้าสู่ความกดดันด้านกฎระเบียบมากขึ้น : บริษัท ต่างมองเห็นกฎระเบียบต่างๆเช่น MiFID ของยุโรปและ ข้อเสนอใหม่ของสหรัฐที่ได้รับความไว้วางใจในการปกป้องนักลงทุน สำหรับ บริษัท ที่ไม่สามารถวัดผลได้จะมีการปรับและการประชาสัมพันธ์ที่ไม่ดีซึ่งอาจคุกคามสถานะของลูกค้าปัจจุบันและอนาคต

การควบรวมและการซื้อกิจการที่เพิ่มขึ้น

• : เนื่องจากจำนวนผู้สูงอายุยังคงเพิ่มสูงขึ้น RIAs กำลังมีคุณค่ามากขึ้นเรื่อย ๆ บริษัท ขนาดใหญ่คาดว่าจะกลืน บริษัท ขนาดเล็กลงเพื่อให้บริการแก่เด็กเบบี้บูมเมอร์มากขึ้นพร้อมที่จะเกษียณอายุ การแข่งขันกับ บริษัท ขนาดใหญ่
• : บริษัท ลงทุนเป็นหลักฐานว่าขนาดไม่สำคัญ ด้วยพลังและแพร่หลายของอินเทอร์เน็ตและโซเชียลมีเดียที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง บริษัท ที่มีขนาดเล็กและบูติกจะสามารถแข่งขันกับ บริษัท ขนาดใหญ่เมื่อที่ปรึกษาออกไปเปิดตัวชุดของตัวเอง สิ่งที่เคยเป็นเครื่องแต่งกายขนาดใหญ่เพื่อสร้างบัญชีรายชื่อพนักงานที่ดีสามารถทำได้โดยผู้ประกอบการมีแรงจูงใจน้อยในสำนักงานให้เช่าขนาดเล็ก การเปลี่ยนแปลงนี้อาจเริ่มแสดงในปีนี้ได้ (999) การวางแผนบัญชีเพื่อการเกษียณอายุเพิ่มเติม : ในปี 2016 จำนวนผู้เกษียณอายุจะเพิ่มขึ้น 40% ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาจะมี เพื่อนำทางลูกค้าผ่านการเปลี่ยนจากการจ้างงานไปสู่การเกษียณอายุ จำนวนผู้เกษียณอายุจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องจนถึงปี 2563 เมื่อในที่สุดก็จะเริ่มราบ
• การต่อสู้กับ robo-advisors : ปีที่แล้วเป็นปีที่สำคัญสำหรับการขยายตัวของที่ปรึกษา robo และ 2016 ดูเหมือนจะเหมือนกันมาก ที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมและ RIAs จะพบตัวเองแข่งขันกับบริการอัตโนมัติเหล่านี้ที่มีค่าธรรมเนียมน้อยกว่าผลตอบแทนที่ดีและแพลตฟอร์มดิจิทัลแบบทึบ การผลักดันเงินทุนหมุนเวียน : กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้น่าจะเพิ่มเป็นสองเท่าในปี 2020 และด้วยเหตุผลที่ดี คนรักความหลากหลายและค่าธรรมเนียมต่ำที่ ETFs นำ Robo-advisors เป็นที่รู้จักกันในการขาย ETFs ให้กับลูกค้าของพวกเขา
• การวางแผนสำหรับการเพิ่มขึ้นของอัตรา : การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยของ Federal Reserve ไม่เป็นที่น่าแปลกใจสำหรับผู้คนในปี 2015 และการเติบโตของอัตราดอกเบี้ยในปี 2016 มีโอกาสสูงมากนี่เป็นข่าวดีสำหรับนักลงทุนที่คาดว่าจะได้รับผลตอบแทนสูงเช่นกัน (999) การทำงานกับลูกค้าวัยหนุ่มสาวมากขึ้น
• : ในขณะที่เศรษฐกิจยังคงฟื้นตัวต่อไปคนหนุ่มสาวจำนวนมากจะได้รับทรัพย์สินที่สามารถใช้ประโยชน์ได้ เพื่อลงทุน. ในขณะที่ที่ปรึกษาลังเลที่จะเฉลิมฉลองเป็นที่ชัดเจนว่าพวกเขาได้เริ่มต้นที่จะคิดออกวิธีการล่อและให้ลูกค้าพันปี เพลิดเพลินไปกับความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้นในเท็กซัสและแคลิฟอร์เนีย
• : Silicon Valley ยังคงเป็นแหล่งความมั่นคงทางการเงิน ความมั่งคั่งเติบโตขึ้นทั้งในซานโฮเซ่และซานฟรานซิสโกโดยกว่า 12% และผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์แนวโน้มที่คล้ายกันในปี 2016 เท็กซัสเห็นความเจริญรุ่งเรืองที่คล้ายกันในดัลลัสและฮูสตันที่ความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น 12 4% และ 15% ตามลำดับ ที่ปรึกษาที่ต้องการย้ายอาจต้องการพิจารณา utopias ทางการเงินเหล่านี้ การแข่งขันกับที่ปรึกษาโรโบและช่วยให้ลูกค้าวัยเกษียณส่วนใหญ่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจะพบตัวเองเผชิญหน้ากับการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ที่เกิดขึ้นในปีนี้ในอุตสาหกรรมของพวกเขา นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในปีพ. ศ. 2560 จะมีส่วนเกี่ยวข้องกับความเก่าและใหม่ บริษัท ที่มุ่งเน้นการดึงดูดลูกค้าที่อายุน้อยกว่าจะได้รับประโยชน์มากกว่าผู้ที่มุ่งเน้นนักลงทุนที่มีอายุมากและมีใจถกเถียงกันมากขึ้นหรือไม่? เราอาจจะต้องรอจนกว่า 2017 จะหา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:
• ทศวรรษถัดไปมีอะไรให้คำปรึกษาทางการเงิน )