ถ้าคุณลงทุนมาเป็นเวลานานและต้องการเปลี่ยนความรับผิดชอบในการดำเนินงานของคุณให้กับคนอื่นการเลือก บริษัท จัดการความมั่งคั่งเป็นวิธีหนึ่งที่จะทำ

ก่อนที่คุณจะจ้าง บริษัท ให้แน่ใจว่าคุณได้เลือกคนที่สนใจจริงๆเกี่ยวกับอนาคตของคุณและต้องการปกป้องการลงทุนของคุณ อ่านคำแนะนำด้านล่างเพื่อดูสิ่งที่คุณต้องการค้นหาใน บริษัท จัดการความมั่งคั่ง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การจัดการความมั่งคั่ง: มหาเศรษฐีทำอย่างไร )

อย่ามุ่งเน้นไปที่ราคา

เมื่อคุณเลือก บริษัท จัดการความมั่งคั่งคุณจะสามารถตัดสินความแตกต่างระหว่าง บริษัท ได้โดยง่าย: ราคา ง่ายและตรงไปตรงมาและคุณไม่สามารถโต้เถียงได้ถ้าหมายเลขหนึ่งมีขนาดเล็กกว่าที่อื่น

แต่ไทเลอร์แลนเดส CFP ที่ Tandem Financial Guidance, LLC กล่าวว่าแทนที่จะให้ความสำคัญกับราคาคุณควรให้ความสนใจกับคุณค่า ราคาคือสิ่งที่คุณจ่ายค่าคือสิ่งที่คุณได้รับ

"ในตอนท้ายของวันนี้ผมบอกคนอื่นว่ารู้ได้อย่างไรว่าที่ปรึกษาจะได้รับค่าตอบแทนและบริการหรือผลิตภัณฑ์อะไรที่พวกเขากำลังจะทำในการแลกเปลี่ยน" เขากล่าว "แล้วตัดสินใจว่าคุณคิดว่าค่านั้นสอดคล้องกับต้นทุนหรือไม่ ถูกกว่าจะไม่ดีกว่าถ้าไม่มีค่า "

คำแนะนำสำหรับการหาที่ปรึกษาที่ดีที่สุด

. นอกจากนี้คุณควรถามลูกค้ารายอื่นว่าที่ปรึกษาของพวกเขาปฏิบัติต่อพวกเขาอย่างไร และขอให้ถามที่ปรึกษาว่าใครคือใคร Landes กล่าวว่าถ้าคำอธิบายไม่ตรงกับอุดมคติของคุณก็จะไม่เหมาะเลย คุณต้องการรู้สึกเหมือนที่ปรึกษาของคุณจะดูแลเกี่ยวกับผลงานของคุณเท่าที่คุณทำ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสม .) "ฉันได้รับลูกค้าเพราะที่ปรึกษาเดิมของพวกเขาไม่ได้ออกไปตั้งการประชุมเป็นประจำและลูกค้ารู้สึกเหมือนมันฝรั่งขนาดเล็ก" Landes กล่าว "

ถามเกี่ยวกับความถี่ที่คุณจะสามารถพบกับที่ปรึกษาของคุณหรือคุณจะทราบข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนของคุณได้อย่างไร คุณต้องการอยู่ในห่วงเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้น (

คุณต้องการนายธนาคารส่วนตัว

) ยืนยันข้อมูลรับรอง เมื่อคุณเลือก บริษัท ให้นั่งลงกับที่ปรึกษาซึ่งอาจทำงานในบัญชีของคุณ คุณไม่ต้องการให้สัมภาษณ์กับคนคนหนึ่งแล้วพบว่าคุณได้ถูกมอบให้กับคนอื่นแล้ว

ถามเกี่ยวกับประวัติความเป็นมาของตัวเองที่เขาหรือเธอได้ทำงานด้วยหากเขาเป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและคุณสมบัติอื่น ๆ ที่เขามีอยู่ โปรดทราบว่าคุณคือลูกค้าดังนั้นจึงขึ้นอยู่กับที่ปรึกษาเพื่อชนะคุณและธุรกิจของคุณมากกว่า

คุณสามารถตรวจสอบว่าที่ปรึกษาเป็น CFP ที่นี่หรือดูจาก SEC ได้ที่นี่หรือผ่าน Finra's BrokerCheckอย่ากลัวที่จะทำแบบเดียวกันกับการวิจัยที่คุณจะทำกับคนที่คุณกำลังหางานทำ ถามว่าข้อมูลประจำตัวและการรับรองหมายถึงอะไรและดูว่าคุณสามารถหาประวัติการทำงานหรือพูดคุยกับลูกค้าปัจจุบันและที่ผ่านมาได้หรือไม่ ทำ Due diligence ของคุณก่อนที่จะตัดสินใจ พวกเขามีรายได้อย่างไร? มีวิธีต่างๆที่คุณสามารถจ่าย CFP ได้ บางคนเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์ที่คุณซื้อจากพวกเขาขณะที่บาง บริษัท เรียกเก็บเงินตามอัตราที่กำหนดตามขนาดของผลงานของคุณ คุณต้องการคนที่ลงทุนในการเติบโตของพอร์ตโฟลิโออย่างที่เป็นอยู่

ระวังการจ้างใครก็ตามที่ได้รับค่าคอมมิชชั่นจากสิ่งที่พวกเขาขายให้กับคุณ พวกเขาจะสนใจมากขึ้นในการหารายได้เพิ่มขึ้นกว่าการตรวจสอบว่าพวกเขาขายอะไรดีที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ (999) การเลือก บริษัท จัดการความมั่งคั่งอาจเป็นหนึ่งในการตัดสินใจที่สำคัญที่สุดที่คุณจะได้รับ คนที่คุณเลือกที่จะเข้าถึงบัญชีของคุณอาจเปลี่ยนชะตากรรมของการเกษียณอายุของคุณ นี่ไม่ใช่เพื่อไม่ให้คุณออกห่างจากการตัดสินใจใด ๆ แต่คุณต้องตระหนักว่าที่ปรึกษาต่างๆต่างกันทั้งหมด อย่าตัดสินใจของคุณเกี่ยวกับแรงกระตุ้น; ถามเกี่ยวกับการอ้างอิงจากคนที่คุณเชื่อถือและทำการวิจัยดำน้ำลึกของคุณเอง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

ภายใต้สถานการณ์อะไรที่ฉันต้องการการจัดการความมั่งคั่งส่วนตัว

)