อุตสาหกรรมการจัดการความมั่งคั่งที่เป็นอิสระได้รับการเติบโตอย่างต่อเนื่องของบริการทางการเงินในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ตามบอสตันคอนซัลติ้งกรุ๊ปมีความมั่งคั่งส่วนตัวถึง 46 ล้านล้านดอลลาร์สำหรับการคว้าตัวในสหรัฐฯโดยมี บริษัท ที่ปรึกษาอิสระเพียงประมาณ 2 เหรียญเท่านั้น ในปี 2014 ตัวเลขเหล่านี้มีผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจำนวนมากที่ใคร่ครวญความคิดในการเปิด บริษัท จัดการความมั่งคั่งของตัวเอง ในบทความนี้เราจะมาดูเคล็ดลับสำคัญ ๆ ที่ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระควรคำนึงถึงเมื่อเปิด บริษัท จัดการความมั่งคั่งของตนเองเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหา

มีข้อควรพิจารณามากมายในการเปิด บริษัท บริหารความมั่งคั่ง แต่ผู้ประกอบการที่ต้องการจะต้องย้อนกลับไปเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎและมารยาทเมื่อ ปล่อยให้นายจ้าง

ปัจจุบัน

ของพวกเขา ในหลายกรณีพนักงานบริการทางการเงินมีข้อผูกมัดตามสัญญากับนายจ้างของตนเพื่อป้องกันไม่ให้พวกเขาทำงานหรือเป็น บริษัท ที่แข่งขันกันและโฆษณาบริการนอกองค์กรให้กับลูกค้า พนักงานบางคนอาจมีข้อห้ามการแข่งขันในสัญญาที่ห้ามไม่ให้พวกเขาทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินเป็นระยะเวลาหนึ่งหลังจากการเดินทางแม้ว่าจะมีการทำสัญญาเหล่านี้ในบางกรณีก็ตาม (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ อย่าเซ็นสัญญาที่ไม่สามารถแข่งขันได้โดยไม่ได้อ่าน นี้)

ผู้ประกอบการควรพิจารณาข้อผูกพันตามสัญญาเหล่านี้อย่างรอบคอบเพื่อไม่ให้ถูกฟ้องร้องในขณะที่การยึดมั่นในมารยาททั่วไปถือเป็นความคิดที่ดี ตัวอย่างเช่นผู้ประกอบการไม่ควรทำงานกับธุรกิจใหม่ ๆ ในช่วงเวลาทำการไม่ควรติดต่อลูกค้าจนกว่านายจ้างจะออกจากนายจ้างและควรติดต่อกับลูกค้ารายเดิมอย่างจริงจังเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหากับนายจ้างเดิม

ค่าใช้จ่าย

ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่พยายามจะสร้างแนวทางปฏิบัติของตัวเองย่อมเสี่ยงต่อความเสี่ยงในรูปแบบของค่าใช้จ่ายล่วงหน้า ซึ่งแตกต่างจากธุรกิจขนาดเล็กที่สุด บริษัท ที่ปรึกษาต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนซึ่งสามารถพิสูจน์ได้ว่ามีราคาแพงมาก ค่าใช้จ่ายหลักที่เกิดขึ้นจากธุรกิจใหม่คือการปฏิบัติตามข้อกำหนดรวมถึงการติดตั้ง ADV (โบรชัวร์ลูกค้า) และใบอนุญาตของรัฐ โดยทั่วไปบริการเหล่านี้สามารถค่าใช้จ่ายได้ตั้งแต่ 2,000 ถึง 5,000 ดอลล่าร์โดยมีองค์ประกอบที่เกิดขึ้นประจำทุกปีตั้งแต่ 2,000 เหรียญขึ้นไป ค่าใช้จ่ายในการประกันค่าใช้จ่ายสำนักงานค่าหัวกระดาษเว็บไซต์ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกิจค่าใช้จ่ายในการเป็นสมาชิกการบอกรับสมาชิกและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ จำนวนมากสามารถเพิ่มได้ถึงกว่าหมื่นดอลลาร์ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เริ่มต้น บริษัท วางแผนทางการเงินของคุณเอง

))

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องพิจารณาต้นทุนค่าเสียโอกาสในการสร้างการปฏิบัติที่เป็นอิสระด้วยตัวเองเนื่องจากเปอร์เซ็นต์ของลูกค้าปัจจุบันของพวกเขาไม่น่าจะปฏิบัติตาม นอกจากนี้การแนะนำผลิตภัณฑ์จำนวนมากอาจปฏิเสธที่จะย้ายไปปฏิบัติใหม่ ๆ และแทนที่จะต้องการอยู่กับ บริษัท ที่มีขนาดใหญ่ ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจมีมูลค่านับหมื่นดอลลาร์ แต่จะชดเชยด้วยความสามารถในการทำกำไรที่มากขึ้นในแต่ละไคลเอ็นต์ การพัฒนาสนาม ผู้ประกอบการส่วนใหญ่ต้องวิ่งหนีทันทีที่พวกเขาออกจากนายจ้างเดิมของพวกเขาเพื่อทำเงินเดือนและรักษาธุรกิจใหม่ของพวกเขา บ่อยครั้งที่ขั้นตอนแรกคือการติดต่อกับลูกค้ารายเดิมโดยคำนึงถึงหลักเกณฑ์ต่างๆ ก่อนที่จะถึงจุดนี้ผู้ประกอบการควรมีสนามที่ได้รับการฝึกซ้อมอย่างดีสำหรับลูกค้าเก่าเหล่านี้ซึ่งสามารถสื่อสารได้อย่างมีประสิทธิภาพว่าทำไมพวกเขาจึงควรย้ายบัญชีของตน ธุรกิจที่จัดตั้งขึ้นใหม่ไม่มีชื่อเสียง (นอกเหนือจากเจ้าของ) และมีความเสี่ยงสูงในด้านความสามารถในการชำระหนี้ในช่วงต้น ๆ ซึ่งเป็นความท้าทายที่ผู้ประกอบการต้องเอาชนะเมื่อต้องเผชิญกับลูกค้าเก่าเหล่านี้และพยายามดึงดูดลูกค้ารายใหม่ ๆ (

เคล็ดลับในการบริหารจัดการจากที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

.)

โหมโรงที่ดีที่สุดเน้นถึงความสามารถของผู้ประกอบการและความได้เปรียบในการแข่งขันเมื่อเทียบกับสถาบันที่ใหญ่ขึ้น ตัวอย่างเช่น บริษัท ใหม่อาจมีความเชี่ยวชาญในการใช้อัลกอริทึมคอมพิวเตอร์เพื่อระบุโอกาสที่ดีที่สุด เจ้าของคนใหม่อาจชี้ให้เห็นว่า บริษัท จัดการความมั่งคั่งที่มีขนาดเล็กสามารถให้การสนับสนุนลูกค้าส่วนบุคคลได้มากขึ้นโดยให้ฐานลูกค้าที่เล็กลงทำให้มั่นใจได้ว่าจะได้รับความสนใจมากขึ้นในบัญชีของตนและเพิ่มสินทรัพย์ให้มากที่สุด Enlist Professionals การจัดตั้ง บริษัท บริหารความมั่งคั่งใหม่อาจเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนและใช้เวลามากซึ่งเกี่ยวข้องกับงานด้านกฎหมายการกำกับดูแลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ครอบคลุม ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินอาจคุ้นเคยกับหลายสิ่งเหล่านี้การสร้างองค์กรเหล่านี้มักต้องการความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ ข่าวดีก็คือ บริษัท ที่กำลังเติบโตขึ้นจำนวนมากได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อช่วยที่ปรึกษาทางการเงินในการสร้างแนวทางปฏิบัติของตนเอง ในการแลกเปลี่ยน บริษัท เหล่านี้อาจคิดค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาร้อยละของสินทรัพย์หรือแม้กระทั่งการถือหุ้นใน บริษัท ใหม่ Tru Independence ตัวอย่างเช่นจัดการกับทุกสิ่งทุกอย่างจากการลงทะเบียนที่ปรึกษาด้านการลงทุน (RIA) / โบรกเกอร์ - ตัวแทนจำหน่ายเพื่อการให้สินเชื่อและการให้กู้ยืมแก่การเลือกพื้นที่สำนักงานและการออกแบบสำหรับผู้ประกอบการที่ต้องการ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

คีย์ที่จะไปเป็นอิสระสำหรับ RIA

.)

นอกเหนือจากพื้นฐานทางกฎหมายที่มั่นคงแล้วที่ปรึกษาทางการเงินอิสระควรพิจารณาการลงทุนในความช่วยเหลือแบบมืออาชีพเมื่อออกแบบเว็บไซต์ที่ดูเป็นมืออาชีพ , นามบัตรและเอกสารการตลาดอื่น ๆ ที่ปรึกษามืออาชีพยังสามารถพิสูจน์ว่ามีประโยชน์ในการหลีกเลี่ยงการว่าจ้างพนักงานเต็มเวลาเพื่อจัดการกับงานง่ายๆเช่นการทำบัญชีการบัญชีหรือแม้กระทั่งหน้าที่เลขานุการซึ่งจะช่วยให้ต้นทุนต่ำในช่วงต้นโดยไม่ต้องเสียสละคุณภาพ Leverage Technology นักลงทุนนายทุน Marc Andreessen เคยกล่าวไว้ว่า "ซอฟต์แวร์กำลังกินโลก" ซึ่งหมายความว่าเทคโนโลยีกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในทุกอุตสาหกรรมแม้ว่าบริการทางการเงินจะได้รับการยอมรับอย่างช้าๆ แต่ก็กลายเป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศ มีเครื่องมือหลายอย่างที่ที่ปรึกษาอิสระสามารถใช้เพื่อปรับปรุงบริการลูกค้าของตนและเพิ่มผลกำไรของพวกเขา (

เทคโนโลยีวิธีช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงิน

.)

เทคโนโลยีสามารถใช้เพื่อลดต้นทุนในด้านอื่น ๆ ของธุรกิจเช่นเงินเดือนบัญชีหรือการตลาดได้ ตัวอย่างเช่นบริการทำด้วยตัวเองเช่น ZenPayroll สามารถช่วยให้ค่าใช้จ่ายเงินเดือนลดลงเมื่อเทียบกับการจ้างนักบัญชีภายในขณะที่ระบบโทรศัพท์อัตโนมัติของ บริษัท เช่น Grasshopper สามารถหลีกเลี่ยงความจำเป็นในการเป็นเลขานุการโดยเฉพาะ บริการประเภทนี้อาจไม่ใช่เฉพาะผู้ให้คำปรึกษา แต่สามารถช่วยปรับปรุงผลกำไรได้อย่างแน่นอน บรรทัดด้านล่าง การเปิด บริษัท บริหารความมั่งคั่งเป็นกระบวนการที่ซับซ้อน แต่ด้วยความช่วยเหลือที่ถูกต้องและเครื่องมือที่มีอยู่ในมือจะเป็นรางวัลสำหรับผู้ประกอบการ โดยการรักษากฎพื้นฐานเหล่านี้ไว้ในใจที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเพิ่มอัตราต่อรองของความสำเร็จและหลีกเลี่ยงการฟ้องร้องค่าใช้จ่ายและปัญหาอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการย้ายออกจากโลกขององค์กรและในการปฏิบัติของตนเอง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

.)