การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมมีมานานหลายทศวรรษแล้ว แต่มีการชะลอการเจาะตลาดแผนการเกษียณอายุของนายจ้าง กรมแรงงานได้รับความรับผิดชอบบางส่วนในเรื่องนี้เนื่องจากได้มีการเปิดเผยความเห็นในปีพ. ศ. 2551 ซึ่งชี้ให้เห็นว่าการมีส่วนร่วมของผู้ลงทุนในภาคที่รับผิดชอบต่อสังคมควรเป็น "หายาก" "ความคิดเห็นนี้ทำให้ผู้ให้บริการแผนหลาย ๆ แห่งไม่สามารถรวมตัวเลือกเหล่านี้ไว้สำหรับผู้มีส่วนร่วมของตนได้และการลงทุนในภาค SRI ส่วนใหญ่จึงได้รับการดำเนินการในบัญชีค้าปลีกและ IRA

แต่การประกาศโดย DOL เมื่อปลายปีพ. ศ. 2558 เกี่ยวกับแผนการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุอย่างรับผิดชอบต่อสังคมสะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงในเวทีนี้อย่างชัดเจน และเมื่อไม่นานมานี้ DoL ได้ปรับปรุงแนวทางในการรับทราบว่า fiduciaries สามารถใช้ปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาล (ESG) ในเชิงรุกในการตัดสินใจลงทุนได้ตราบเท่าที่พวกเขาให้ความสำคัญกับคุณค่าทางเศรษฐกิจ

ต้องการ: ทางเลือกที่รับผิดชอบต่อสังคม

นักลงทุนรายย่อยและผู้เข้าร่วมโครงการเกษียณอายุมีความรู้และความชำนาญมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมาความต้องการสำหรับตัวเลือกการลงทุนที่สะท้อนถึงคุณค่าของพวกเขาก็เติบโตขึ้นเช่นกัน การสำรวจโดย Mercer ซึ่งเป็นกลุ่มให้คำปรึกษาด้านทรัพยากรบุคคลในปี 2011 แสดงให้เห็นว่า 14% ของผู้ตอบแบบสอบถามเสนอทางเลือกด้านการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมและฟอรั่มเพื่อการลงทุนอย่างยั่งยืนและมีความรับผิดชอบแสดงให้เห็นว่าฐานสินทรัพย์ในภาคนี้ได้รับความนิยมในช่วงหลายปีที่ผ่านมา: พันล้านในปี 1995; $ 2 7 ล้านล้านในปี 2550; $ 6 5 ล้านล้านในปี 2014 (ตัวเลขเหล่านี้รวมถึงยอดคงเหลือที่จัดขึ้นในแผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสม แต่ไม่ได้แบ่งออกแยกต่างหาก) กองทุนดังกล่าวสามารถตรวจสอบ บริษัท ต่างๆได้หลากหลายตามเกณฑ์เช่นการเพิ่มขีดความสามารถของผู้หญิงจริยธรรม / บาปสภาพแวดล้อมความกังวลด้านศาสนาและอื่น ๆ

กระทรวงแรงงานได้ออกความเห็นใหม่เกี่ยวกับ SRI ในช่วงปลายปีพ. ศ. 2558 ระบุว่าไม่มีอะไรต่อต้านการลงทุนเหล่านี้ตราบเท่าที่พวกเขาพบกันเช่นเดียวกัน เกณฑ์ความไว้วางใจเป็นประเภทอื่น ๆ ของการรักษาความปลอดภัยที่มีอยู่ในแผนการที่มีคุณภาพ นอกจากนี้ยังยอมรับว่าความเห็นในปีพ. ศ. 2551 ของ บริษัท ได้รับการสนับสนุนจากแผนบริการของศรีลังกาอย่างมาก

การสำรวจในปี 2015 ที่ดำเนินการโดย Calvert investment พบว่าผู้เข้าร่วมโครงการเกษียณอายุส่วนใหญ่ในปัจจุบันต้องการทางเลือกที่รับผิดชอบต่อสังคมในแผนการเกษียณอายุของพวกเขา การสำรวจครั้งนี้ครอบคลุมผู้เข้าร่วมโครงการ 1, 200 รายและผู้ที่ไม่ได้เข้าร่วมโครงการ 300 รายและ 87% สนใจเรื่องการเสนอราคาเพื่อการลงทุนซึ่งตรงกับค่านิยมส่วนบุคคลและกว่า 80% กล่าวว่าพวกเขาจะลงทุนในข้อเสนอดังกล่าวหากมี ครึ่งหนึ่งของพวกเขายังกล่าวว่าพวกเขาจะมีแนวโน้มที่จะเข้าร่วมในแผนนายจ้างสนับสนุนถ้าดำเนินการเสนอ SRI

ตัวเลขเหล่านี้พูดถึงการเติบโตอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรม SRI และความนิยมในหมู่ผู้เข้าร่วมโครงการเกษียณอายุและนักลงทุนรายย่อย ข้อมูลจาก Brightscope แสดงให้เห็นว่าแม้แต่เมื่อเร็ว ๆ นี้ในปี 2009 พบว่า SRI มีเพียง 9% ของเงินที่ได้รับการสำรวจเท่านั้น ส่วนหนึ่งของเหตุผลสำหรับการเติบโตนี้อาจมาจากยุคพันปีซึ่งแสดงให้เห็นถึงความปรารถนาที่จะลงทุนในการให้บริการที่ตรงกับปรัชญาและวิถีชีวิตของพวกเขามากขึ้น รุ่นนี้แสดงให้เห็นถึงความสำคัญของโลกและสิ่งแวดล้อมมากขึ้นกว่ารุ่นก่อน ๆ และกองทุนที่ให้ความสนใจกับ บริษัท ที่มีประวัติด้านสิ่งแวดล้อมที่สะอาดได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แผนการที่องค์กรไม่แสวงหาผลกำไรมีโอกาสมากกว่าสองเท่าในการนำเสนอทางเลือกของ SRI ในฐานะคู่ค้าที่แสวงหาผลกำไรของตนตามการศึกษาของ Asset International

บันทึกติดตาม SRIs

อีกเหตุผลหนึ่งที่การลงทุนเพื่อความรับผิดชอบต่อสังคมเป็นที่นิยมมากขึ้นเนื่องจากปัจจุบันมีกองทุน SRI จำนวนมากที่ทำผลงานได้ดีในช่วงหลายปีที่ผ่านมา TIAA-CREF กองทุนตราสารทุนเพื่อการอุปโภคบริโภคเพื่อการผลตอบแทนทางสังคม (TICRX) ได้ประกาศผลตอบแทนเฉลี่ย 8.5% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาและ บริษัท Calvert Equity Portfolio A (CSIEX) เติบโตเฉลี่ยประมาณ 10.65% ต่อปีสำหรับ สามปีที่ผ่านมา กลุ่มกองทุนอื่น ๆ เช่น Timothy Group ซึ่งเป็น บริษัท ด้านการลงทุนที่เสนอเงินทุนที่ลงทุนใน บริษัท ต่างๆที่ได้รับค่านิยมในยุคจูดา - คริสเตียนก็มีเงินที่ทำได้ดีในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเช่นกองทุนขนาดใหญ่ / กลางทุน (TLVAX) ที่ ได้โพสต์ผลตอบแทนห้าปีที่ปรับภาระ 9.11% กองทุนหุ้นขนาดเล็กของ Thrivent (TSCSX) มีอัตราผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยประมาณ 11% ในช่วงเวลาเดียวกัน

ด้านล่าง

การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคมกำลังกลายเป็นภาคธุรกิจหลักในตลาดการเงินอย่างรวดเร็ว ผู้ให้การสนับสนุนโครงการที่ผ่านการรับรองซึ่งเคยหลีกเลี่ยงข้อเสนอของ SRI ในแผนการของพวกเขาจะฉลาดในการคิดอีกครั้งเนื่องจากฐานสินทรัพย์ของกองทุนเหล่านี้เติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ขณะนี้มี SRI ที่แตกต่างกันมากพอสมควรเพื่อช่วยในการสร้างพอร์ตการลงทุนทั้งหมดสำหรับลูกค้าที่ต้องการงดเว้นจากการสนับสนุนทางการเงินบางประเภทของ บริษัท แต่ลูกค้าจำเป็นต้องทำการบ้านเพื่อให้แน่ใจว่า SRIs ที่พวกเขาซื้อมีเกณฑ์คัดกรองที่ตรงกับค่าของพวกเขาอย่างแน่นอนเพื่อที่ว่าจะไม่มีโอกาสที่จะจับหุ้นของ บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ไม่ชอบ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเงินทุนที่ใส่ใจต่อสังคมไปที่บทความเรื่อง Morningstar ในหัวข้อ www Morningstar ดอทคอม