การแต่งตั้งของนักวิเคราะห์ด้านการเงินชาร์เตอร์ด (CFA) เป็นหนึ่งในสิ่งที่ได้รับการยอมรับและเป็นที่ต้องการมากที่สุดในโลกการเงินและการลงทุน

การกำหนด CFA คืออะไร?

การแต่งตั้ง CFA ได้รับรางวัลจากสถาบัน CFA สำหรับผู้ที่ผ่านการสอบอย่างเข้มงวดและปฏิบัติตามข้อกำหนดเฉพาะอื่น ๆ โปรแกรมนี้จะช่วยให้ผู้สมัครและผู้ถือใบอนุญาต CFA เป็นรากฐานที่แข็งแกร่งในการวิเคราะห์การลงทุนขั้นสูงและทักษะการจัดการพอร์ตโฟลิโอ เน้นการประยุกต์ใช้ในโลกแห่งความเป็นจริงไม่ใช่ทฤษฎีทางวิชาการ ถือได้ว่าเป็นที่แรกที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นผู้บริหารด้านการลงทุน

หลักสูตรการแต่งตั้ง CFA ประกอบด้วยหัวข้อสำคัญ ๆ 10 หัวข้อ โดยรวมแล้วผู้สมัครจะต้องเรียนรู้เครื่องมือวิเคราะห์ใช้เครื่องมือและแนวคิดในการประเมินหลักทรัพย์การลงทุนที่หลากหลายและสังเคราะห์หลักสูตรทั้งหมดทำให้พวกเขาสามารถใช้งานได้ในการจัดการพอร์ตโฟลิโอในชีวิตจริงและสถานการณ์การวางแผนความมั่งคั่ง หัวข้อด้านคือมาตรฐานทางจริยธรรมและวิชาชีพวิธีการเชิงปริมาณเศรษฐศาสตร์การรายงานและการวิเคราะห์ทางการเงินการเงินของ บริษัท การลงทุนในตราสารทุนตราสารอนุพันธ์การลงทุนทางเลือกการบริหารพอร์ตการลงทุนและการวางแผนความมั่งคั่ง

อัตราการผ่านและความต้องการในการทดสอบ

เพื่อให้ได้รับการแต่งตั้ง CFA ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบระดับสามระดับตามลำดับ การสอบครั้งแรกจะมีการจัดการปีละสองครั้งครั้งในเดือนมิถุนายนและหนึ่งครั้งในเดือนธันวาคม อีกสองระดับจะได้รับการบริหารงานเพียงวันเดียวต่อปีในเดือนมิถุนายน อัตราการส่งผ่านประวัติ 10 ปีสำหรับการสอบระดับหนึ่งคือ 42% และอัตราการผ่านประวัติศาสตร์ 10 ปีสำหรับการสอบระดับที่สองคือ 39% อัตราการผ่านประวัติศาสตร์ 10 ปีสำหรับการสอบระดับที่สามคือ 53% เมื่อมองไปที่อัตราการผ่านเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าผู้สมัครสอบระดับ 3 รายได้ผ่านระดับหนึ่งและสองแล้ว นอกเหนือจากการผ่านการสอบ 3 ครั้งแล้วผู้สมัครจะต้องมีประสบการณ์การทำงานที่ผ่านการรับรองอย่างน้อย 48 เดือนและกลายเป็นสมาชิกของสถาบัน CFA และจ่ายค่าธรรมเนียมรายปีและลงนามเป็นประจำทุกปีเกี่ยวกับจรรยาบรรณและมาตรฐานการประกอบวิชาชีพของ CFA Institute

999 CFA ข้อดีข้อเสียและข้อเสีย

การได้รับการแต่งตั้ง CFA ไม่ต้องสงสัยจะเป็นการเพิ่มความรู้ของผู้สมัครในการลงทุน หากที่ปรึกษาทางการเงินเป็นลูกจ้างในองค์กรที่มีขนาดใหญ่เช่นธนาคารหรือสถาบันการเงินรายอื่นการได้รับการแต่งตั้ง CFA สามารถสร้างโอกาสในการก้าวหน้าในอาชีพได้เนื่องจากผู้สมัครมีคุณค่ามากขึ้นต่อองค์กร พิจารณาว่าต้องใช้เวลาศึกษาประมาณ 300 ชั่วโมงต่อระดับและประมาณสี่ปีเพื่อให้ได้รับการแต่งตั้งหากที่ปรึกษาทางการเงินที่มีงานทำมีเวลาในการแต่งตั้งให้เสร็จสิ้นจะไม่มีข้อบกพร่องใด ๆ ความรู้ด้านการลงทุนส่วนบุคคลของผู้สมัครจะเพิ่มสูงขึ้นและนี่เป็นวิธีที่ดีกว่าสำหรับนายจ้างของพวกเขา

หากที่ปรึกษาทางการเงินเป็นธุรกิจที่ประกอบอาชีพอิสระและสร้างแนวทางปฏิบัติภายนอกองค์กรการวิเคราะห์จะต้องมีการวิเคราะห์ที่สำคัญมากขึ้น การกำหนดนี้จะเพิ่มความรู้ของที่ปรึกษาให้มากขึ้น แต่ก็มีโอกาสเสียค่าใช้จ่ายเป็นอย่างมาก เวลาดังกล่าวอาจใช้เวลาในการหาลูกค้าเพื่อสร้างธุรกิจและทำให้การดำเนินงานมีประสิทธิภาพมากขึ้น นอกจากนี้โปรดทราบว่าการกำหนด CFA จะเน้นเฉพาะการลงทุนเท่านั้น ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จมีความเชี่ยวชาญมากกว่าการลงทุน พวกเขาเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนประกันการบริหารความเสี่ยงการลงทุนการวางแผนภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การวางแผนการเกษียณอายุและการวางแผนผลประโยชน์ของพนักงาน

แม้ว่า CFA คือการแต่งตั้งที่ดีที่สุดในการแสวงหาความรู้ด้านการลงทุน แต่ก็ไม่ครอบคลุมทุกแง่มุมของการวางแผนทางการเงิน อย่างไรก็ตามในแง่ทั่วไปมากการแต่งตั้ง CFA อาจช่วยผู้ที่อยู่ในโลกธุรกิจมากกว่าผู้ที่เริ่มต้นธุรกิจวางแผนทางการเงินของตนเอง