นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (Chartered Financial Analyst - CFA) เป็นผู้ให้บริการระดับมืออาชีพระดับนานาชาติที่นำเสนอผ่านทางสถาบัน CFA Institute ซึ่งได้รับรางวัลหลังจากเสร็จสิ้นการสอบ 3 ครั้ง เป็นชื่อที่มีชื่อเสียงในภาคการเงินและการลงทุนและอย่างน้อยควรได้รับการพิจารณาโดยทุกคนที่สนใจในอาชีพในด้านการเงินของ บริษัท CFA เป็นกิจการที่คุ้มค่าในบางกรณีในขณะที่ในอีกกรณีหนึ่งควรเลือกปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) หรือ Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)

ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะได้รับชื่อ CFA และเวลาความพยายามและเงินที่จำเป็นสำหรับการกำหนดเป็นจำนวนมาก ต้องใช้เวลาหลายปีและประมาณ $ 1, 200 ถึง $ 1, 700 เพื่อผ่านการทดสอบ อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่านายจ้างของคุณอาจครอบคลุมค่าใช้จ่ายหรือคืนเงินให้คุณหลังจากที่คุณสอบผ่าน

การเงินขององค์กรในการสอบ CFA

CFA แบ่งออกเป็นสามระดับเรียกว่า L1, L2 และ L3 ตั้งแต่ปี 2016 7% ของการสอบครั้งแรกครอบคลุมหัวข้อการเงินของ บริษัท ข้อสอบที่สองแตกต่างกันไปในแต่ละปี แต่หัวข้อด้านการเงินขององค์กรมักครอบคลุมระหว่าง 5 ถึง 15% ของการสอบ ระดับที่สามมักไม่ได้เน้นด้านการเงินของ บริษัท

การจัดการพอร์ตการลงทุนการวิจัยเพื่อเป็นทุนและกองทุนเฮดจ์ฟันด์

โดยทั่วไปแล้วการคัดเลือก CFA จะไม่เกิดขึ้น อย่างไรก็ตามบางส่วนของหลักสูตรใช้มากขึ้นเพื่ออาชีพทางการเงินขององค์กรกว่าคนอื่น ๆ การเงินของ บริษัท เป็นเงื่อนไขที่ค่อนข้างคลุมเครือ แต่การสอบ CFA ครอบคลุมพื้นที่ทั่วไปในสาขาเช่นการจัดการเงินทุนหมุนเวียนงบประมาณการใช้ประโยชน์จากอัตราแลกเปลี่ยนและการวิจัยที่เกี่ยวข้องทั้งหมด

สถาบัน CFA มีข้อมูลการรายงานข้อมูลจากผู้ถือครองสัญญาบัตรจนถึงเดือนตุลาคม 2014 ในเวลานั้นมีผู้ถือใบอนุญาตเพียง 124 รายที่ถือครองไว้เพียงเล็กน้อย ผู้เชี่ยวชาญด้าน CFA ระดับโลกยี่สิบสองเปอร์เซ็นต์เป็นผู้จัดการผลงานซึ่งเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 23% ของ CFAs ในอเมริกาโดยเฉพาะ งานวิจัยที่มีอันดับที่สอง ได้แก่ นักวิเคราะห์งานวิจัยที่ 15% ทั่วโลกและ 18% ในสหรัฐอเมริกา ไม่มีฟังก์ชั่นเฉพาะอื่น ๆ ที่รวบรวมได้มากกว่า 7%

นักวิเคราะห์กองทุนเฮดจ์ฟันด์มักทำหน้าที่คล้ายกับนักวิจัยหลักทรัพย์ของผู้จัดการกองทุนขนาดใหญ่และการกำหนด CFA สามารถช่วยให้ข้อมูลประจำตัวของมืออาชีพพยายามที่จะบุกเข้าไปลงทุนซื้อ นี้อาจจะหรืออาจจะไม่ได้รับการพิจารณาการเงินขององค์กรขึ้นอยู่กับตำแหน่งงานที่ตั้งอยู่ ตัวอย่างเช่นการเงินของ บริษัท ในสหรัฐอเมริกามักเป็นคำพ้องสำหรับการวางแผนทางการเงินการบัญชีและการวิเคราะห์ อย่างไรก็ตามในสหราชอาณาจักรการเงินของ บริษัท ขยายไปสู่ธุรกิจวาณิชธนกิจหรือกองทุนเฮดจ์ฟันด์

นายจ้างของคุณเป็นเจ้าของกฎบัตรหรือไม่?

การที่คุณติดตาม CFA อาจขึ้นอยู่กับ บริษัท ที่คุณต้องการทำงาน สมมติว่าคุณต้องการทำงานให้กับ บริษัท หลายพันล้านดอลลาร์หรือแม้แต่ บริษัท ข้ามชาติที่มีแผนกตั๋วเงินคลังขนาดใหญ่หากเหรัญญิกของ บริษัท เป็นผู้ถือครองกฎบัตรของ CFA ซึ่งมีแนวโน้มมากขึ้นสำหรับ บริษัท ใหญ่ ๆ แล้ว CFA อาจมีประโยชน์ การมีตำแหน่งนี้ในประวัติส่วนตัวของคุณควรช่วยคุณในการคัดเลือกผู้สมัคร nonCFA เพื่อความก้าวหน้าในอาชีพและการฝึกอบรมเกี่ยวกับการเตรียมตัวสำหรับการสอบ CFA ควรช่วยให้มีฟังก์ชันขั้นสูงเช่นธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือการวิจัยด้านทุนระหว่างประเทศซึ่ง บริษัท ขนาดใหญ่มักต้องการ

หลักสูตร CFA มีความกว้างและไม่ลึกมากนัก สำหรับวิชาชีพเฉพาะหลายอย่างเช่นการบัญชีขององค์กรหรือการจัดหาเงินทุนการศึกษาระดับปริญญาหรือการกำหนดเฉพาะเจาะจงอาจเป็นประโยชน์มากกว่า สำหรับงานการเงินขององค์กรหลายแห่งคุณอาจจะดีกว่าด้วยปริญญาโทด้านการเงิน

พิจารณาหลักสูตร MBA หากคุณเพิ่งเริ่มต้นใช้งาน

บริษัท ด้านการเงินและการลงทุนจำนวนมากใน Fortune 500 ใช้ MBA เป็นตัวกรองสำหรับผู้สมัคร MBA มีต้นทุนที่สูงขึ้นและโดยทั่วไปจะใช้เวลารวมมากขึ้นกว่า CFA นอกจากนี้จำนวนและช่วงโอกาสสำหรับมืออาชีพรุ่นใหม่ที่มี MBA มีความกว้างมากกว่าคนที่มี CFA