ที่ปรึกษาทางการเงินมีการแบ่งแยกกันอย่างเท่าเทียมกันเป็นอย่างดีว่าพวกเขาเห็นที่ปรึกษา robo - บริการด้านการลงทุนโดยอัตโนมัติหรือไม่ว่าจะเป็นการแข่งขันหรือไม่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของพวกเขา ในขณะที่อีก 27% เชื่อว่าคำแนะนำด้านดิจิทัลไม่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติของพวกเขาตามการสำรวจของ Pershing ได้กล่าวถึงการศึกษาประจำปีครั้งที่ 3 เรื่องความสำเร็จด้านการให้คำปรึกษาเรื่องที่สาม: ความเชื่อมั่นและความห่วงใยในยุคดิจิตอลใหม่ 'เพียง 19% ของที่ปรึกษาคิดว่าคำแนะนำแบบดิจิตอลสามารถเสริมการปฏิบัติของพวกเขาและ 30% ยอมรับว่าพวกเขายังไม่ได้พัฒนามุมมองเกี่ยวกับเทคโนโลยีนี้ยัง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ตำนาน Robo-Advisor 5 อันดับแรก ) Ben Harrison หัวหน้าฝ่ายพัฒนาธุรกิจและการจัดการความสัมพันธ์ของ Pershing Advisor Solutions กล่าวว่า "ไม่มีข้อสงสัยใด ๆ ที่แพลตฟอร์มดิจิทัลกำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรม" "แม้ว่าที่ปรึกษาส่วนใหญ่มีความคุ้นเคยกับคำแนะนำแบบดิจิทัล แต่ในขณะนี้มีผู้ให้คำปรึกษาในอัตราร้อยละที่ค่อนข้างเล็กในปัจจุบันใช้เทคโนโลยีนี้ โอกาสที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่เราเห็นในการเปลี่ยนแปลงคือการให้คำปรึกษาในการทำงานที่มีคุณค่าต่ำโดยอัตโนมัติขยายขอบเขตการเข้าถึงและทำกำไรได้ "

ผลการสำรวจพบว่าผู้ให้คำแนะนำที่มีอายุน้อยกว่า / เธอเห็นที่ปรึกษา robo หรือคำแนะนำแบบดิจิทัลเป็นภัยคุกคามหนึ่งในสาม (33%) ของที่ปรึกษาในวัย 18-34 พิจารณาคำแนะนำแบบดิจิตอลที่จะแข่งขันและเพียง 9% คิดว่ามันสามารถเสริมธุรกิจของพวกเขาร้อยละยี่สิบเจ็ดระหว่าง อายุของ 35-54 ดูคำแนะนำแบบดิจิทัลเป็นคู่แข่งในขณะที่มีเพียง 16% ของที่ปรึกษาที่มีอายุเกินกว่า 55 ปีดูว่าเป็นการแข่งขัน

เกือบสองในสามของที่ปรึกษา (65 %) มีบ้างหรือคุ้นเคยกับคำแนะนำแบบดิจิทัล แต่ปัจจุบันมีเพียง 5% เท่านั้นที่ใช้ในการปฏิบัติของพวกเขาภายในจักรวาลขนาดเล็กใช้ที่ปรึกษาแบ่งระหว่างการใช้โดยตรงกับลูกค้าหรือใช้ประโยชน์จากเบื้องหลัง (ดูข้อมูลเพิ่มเติม) :

คู่มือการเลือก Robo-Advisor ที่ดีที่สุด

) ปัจจัยคุกคาม โดยทั่วไปราคาถูกอ้างโดยผู้ตอบแบบสอบถามว่าเป็นหนึ่งในที่สุด t ปัจจัยคุกคามของผู้ให้บริการทางการเงินออนไลน์แบบดิจิทัล Pershing ชี้ให้เห็นว่าค่าธรรมเนียมรายปีโดยทั่วไปสำหรับบริการ robo-adviser มีตั้งแต่ 0 ถึง 25% ถึง 0.75% ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการขณะที่ค่าที่ปรึกษาเดิมประมาณ 1-3%

กว่าสามในสี่ของที่ปรึกษาที่ทำการสำรวจกล่าวว่าต้นทุนต่ำสำหรับคำแนะนำแบบดิจิทัลจะเป็นภัยคุกคามต่อการปฏิบัติของพวกเขา ข้อมูลนี้ถูกเน้นย้ำโดยการค้นพบของการศึกษาที่แตกต่างกันซึ่งระบุว่ามากกว่าครึ่งหนึ่งของนักลงทุนที่สำรวจได้ตกลงกันว่าคำแนะนำด้านการลงทุนที่ปรึกษาด้านการเงินส่วนใหญ่มีมูลค่าไม่สูงกว่า 1% ตามข้อมูลของ Pershing

รูปแบบธุรกิจใหม่ที่นำเสนอโดยคำแนะนำด้านดิจิทัลยังถือเป็นภัยคุกคามที่สำคัญโดยที่ปรึกษาบางรายโดยเฉพาะเมื่อผู้ให้บริการโซลูชันทางการเงินออนไลน์ออนไลน์เสนอบุคคลทางการเงิน (24%) หรือเข้าถึงระยะไกล (15%) ให้กับที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์สำหรับ ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมด้านอื่น ๆ ของคำแนะนำดิจิทัลที่ถือเป็นภัยคุกคาม (ไม่ว่าจะเป็นรายย่อยหรือรายใหญ่) รวมถึงอัลกอริทึมที่นำสินทรัพย์ของแต่ละบุคคลไปลงทุนในรูปแบบดิจิทัล (62%) และการเก็บภาษีดิจิทัลของบัญชี (46%) เมื่อปรึกษาถามว่าพวกเขาคิดว่าพวกเขาจะต้องเปลี่ยนรูปแบบค่าใช้จ่ายของตนเพื่อแข่งขันกับแพลตฟอร์มคำแนะนำแบบดิจิทัลหรือไม่ กล่าวว่าพวกเขาไม่จำเป็นต้องทำการเปลี่ยนแปลง แต่ 23% กล่าวว่าพวกเขาไม่แน่ใจ

ในบรรดาคนที่คิดว่าพวกเขาจะต้องปรับค่าธรรมเนียม 79% เชื่อว่าพวกเขาจะต้องลดราคาลงเพื่อแข่งขันกับราคาที่ต่ำกว่าที่เสนอบนแพลตฟอร์มดิจิทัล มีเพียง 12% เท่านั้นที่เชื่อว่าพวกเขาจะต้องเสียค่าธรรมเนียมและเสนอบริการเพิ่มเติมเพื่อปรับราคาที่เพิ่มขึ้น

เพื่อปรับให้เข้ากับการเกิดขึ้นของแพลตฟอร์มคำแนะนำแบบดิจิทัลที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ (61%) คิดว่าพวกเขาจะต้องเพิ่มบริการที่จะแข่งขันหรือยังคงมีผลกำไรและมีความเกี่ยวข้อง ที่ปรึกษาจำนวนมากยังคงมั่นใจในข้อเสนอปัจจุบันของพวกเขาและ 21% ไม่คิดว่าพวกเขาจะต้องเพิ่มบริการเพิ่มเติมในการแข่งขัน สิบแปดเปอร์เซ็นต์ของที่ปรึกษาไม่แน่ใจว่าพวกเขาจะต้องเพิ่มบริการเพื่อให้ทัน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ Robo-Advisors Differ? )

การดำเนินการสำหรับที่ปรึกษา

การศึกษาแนะนำที่ปรึกษาด้านขั้นตอนที่สามารถใช้นวัตกรรมดิจิทัลเพื่อเสริมและเติบโตทางธุรกิจได้:

ค่อยๆนำการยอมรับเทคโนโลยี

ที่ปรึกษาควรเข้าใจที่พวกเขานั่งอยู่บนคลื่นความถี่ดิจิตอลและสร้างแผนการที่พวกเขาต้องการที่จะ ส่วนใหญ่เริ่มต้นด้วยการทำซ้ำงานที่ทำซ้ำหรือมีค่าต่ำในธุรกิจของพวกเขา เมื่อนำมาใช้แล้วควรจะมีระบบทำงานต่อการนำเครื่องมือที่มีความซับซ้อนมากขึ้น การปฏิบัติแบบสัมผัสสูงมีประสิทธิภาพและเป็นส่วนตัว เครื่องมือดิจิทัลเช่นเดียวกับที่ทำให้การติดต่อสื่อสารกับลูกค้าเป็นแบบอัตโนมัติสามารถช่วยรักษาประสบการณ์การทำงานในลักษณะ "สัมผัสสูง" เหล่าที่ปรึกษาหลาย ๆ คนเป็นที่รู้จัก แต่ในรูปแบบส่วนตัวที่ปรับแต่งตามความต้องการเฉพาะของลูกค้า

ปรับปรุงความสามารถในการทำกำไรและความเข้าใจด้านเทคโนโลยี

โดยอัตโนมัติงานสำคัญที่สนับสนุนการจัดส่งบริการการจัดการความมั่งคั่งที่ปรึกษาสามารถเพิ่มกำไรและผลผลิตของพวกเขา พวกเขาสามารถใช้เวลาที่ประหยัดเพื่อมุ่งเน้นไปที่กิจกรรมที่มีคุณค่าเช่นการวางแผนทางการเงินในเชิงลึกมากขึ้น การผสมผสานเทคโนโลยีเข้ากับธุรกิจของที่ปรึกษาไม่เพียงเพิ่มความสามารถในการทำกำไร แต่สร้างความรู้สึกที่ทันสมัยมากยิ่งขึ้นสำหรับการสื่อสารกับลูกค้าและการมีปฏิสัมพันธ์ที่นักลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีในปัจจุบันกระหาย

ค่าข้อต่อ ในฐานะที่เป็นนักลงทุนและที่ปรึกษาตอบสนองต่อแนวโน้มคำแนะนำดิจิทัลมีความสำคัญมากกว่าที่เคยสำหรับที่ปรึกษาเพื่อให้ความรู้กับลูกค้าเกี่ยวกับงานที่พวกเขาทำและค่าที่แตกต่างกันและภูมิปัญญาที่ปรึกษามีความสัมพันธ์กับค่าธรรมเนียมที่คิดค่าบริการ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

เคล็ดลับด้านการเงินยุคดิจิทัลยอดนิยมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน )

เป็นเรื่องจริงเกี่ยวกับการมุ่งเน้นการปฏิบัติ หากที่ปรึกษามีความกระหายในการเติบโตที่ใช้เทคโนโลยีได้ควรลงทุนเวลาและเงินในความสามารถล่าสุดถ้าไม่ควรมุ่งเน้นไปที่การวางแผนทางการเงินหรือการให้บริการนักลงทุนที่ร่ำรวยหรือไม่ปิดมือ "นี่เป็นสายตาสั้นที่จะ จำกัด วิธีการที่เทคโนโลยีสามารถเสริมธุรกิจให้กับคำแนะนำแบบดิจิทัลได้" คิมเดลลาร์คากรรมการผู้จัดการของ บริษัท เพอร์ชิงผู้เกรียงไกรกล่าวว่า "คำแนะนำแบบดิจิทัลมีความสำคัญ แต่ก็เป็นเพียงพื้นที่เดียวที่ บริษัท จำเป็นต้องพัฒนากลยุทธ์ด้านเทคโนโลยีของตนเพื่อมอบประสบการณ์การบริหารความมั่งคั่งให้สะท้อนถึงความคาดหวังของผู้บริโภคและพนักงานในปัจจุบัน " การสำรวจได้ดำเนินการออนไลน์ตั้งแต่วันที่ 14 เมษายนถึง 1 พฤษภาคม 2015 และที่ปรึกษาที่ปรึกษาของสหรัฐฯอย่างน้อย 18 คน ปีจากคณะกรรมการ Harris Poll จากที่ปรึกษาทางการเงิน จากการสัมภาษณ์ 350 คน 101 คนเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนจดทะเบียน (RIAs หรือ RIA อิสระที่ไม่ได้ทำงานที่ wirehouse หรือร่วมเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในภูมิภาค), 100 คนที่ปรึกษา wirehouse (ที่ทำงานใน wirehouses หรือ บริษัท นายหน้าในภูมิภาค) และ 149 ที่ปรึกษาอื่น ๆ (ผู้ที่ทำงานในหน่วยงานประกันตัวแทนจำหน่ายอิสระหรือธนาคาร)

บรรทัดด้านล่าง ไม่ว่าที่ปรึกษาจะเห็นว่าเป็นภัยคุกคามหรือโอกาสหรือไม่ก็ตามที่ปรึกษาของ robo อยู่ที่นี่ ที่ปรึกษาจะต้องปรับตัวเพื่อให้ทันกับเวลาและใช้เทคโนโลยีดิจิตอลเพื่อเสริมการปฏิบัติของพวกเขา (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: เหตุผลที่ควรให้คำปรึกษาควรไปที่ RIA )