ผู้จัดการสินทรัพย์ บริษัท อินเซสโค จำกัด เพิ่งได้รับที่ปรึกษา robo-Jemstep แม้ว่า Jemstep จะเป็นผู้เล่นที่มีบทบาทน้อยในบรรดาที่ปรึกษา robo เช่นเดียวกับการซื้อ FutureAdvisor ของ BlackRock Inc. ในปี 2015 แรงจูงใจในการทำข้อตกลงนี้ดูเหมือนจะเป็นความสนใจของ Invesco ในเทคโนโลยี Jemstep ไม่ใช่ฐานลูกค้า ความสนใจของ Invesco ใน Jemstep อยู่กับแพลตฟอร์มสถาบันของตนที่มุ่งเน้นที่ที่ปรึกษาทางการเงิน ในความเป็นจริง Invesco ได้ตัดสินใจที่จะปิดตัว Jemstep ไปยังแพลตฟอร์มผู้บริโภคโดยตรง แต่จะเป็นปู่ให้ลูกค้าปัจจุบันเข้ามา

การซื้อของ Invesco เทียบกับ Build

การเข้าซื้อกิจการของ Invesco เป็นอีกทางหนึ่งในกลุ่ม บริษัท บริหารสินทรัพย์ที่ซื้อที่ปรึกษา robo ดูเหมือนว่า บริษัท จัดการเหล่านี้จะมีแหล่งเงินทุนในการสร้างที่ปรึกษาของพวกเขาเองเพราะเหตุใดพวกเขาจึงนำเงินของพวกเขาไปซื้อ บริษัท ที่มีอยู่ เหตุผลหนึ่งอาจเป็นได้ว่า บริษัท robo-counselor เหล่านี้เพิ่งเริ่มต้นธุรกิจและนำวัฒนธรรมดังกล่าวไปสู่ผู้จัดการสินทรัพย์ที่มีความระมัดระวัง แม้ว่าเทคโนโลยีและความรู้จะสามารถทำซ้ำได้ แต่จิตวิญญาณของผู้ประกอบการอาจไม่ง่ายนักที่จะทำซ้ำ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: คำแนะนำ Robo-advisory ของ What Blackrock หมายถึงอะไร .)

บริษัท จัดการกองทุนกำลังดูที่ปรึกษา robo เป็นแขนจำหน่ายอีก BlackRock เปิดกว้างมากเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่ว่าความสนใจในการจัดซื้อ FutureAdvisor ในปี 2015 เป็นเรื่องเกี่ยวกับความสามารถในการควบคุมเทคโนโลยีของพวกเขาและนำแพลตฟอร์มของพวกเขาไปให้คำปรึกษาในการทำงานให้กับ บริษัท ที่อาจไม่สามารถเข้าถึงเทคโนโลยีนี้ได้ ธนาคาร BBVA Compass เพิ่งประกาศความร่วมมือกับ FutureAdvisor เพื่อนำแพลตฟอร์ม robo-adviser ไปสู่ฐานลูกค้า

แนวทางของ Hybrid Human-Robo

การเข้าซื้อกิจการของ Jemstep ของ Invesco และการมุ่งเน้นที่ส่วนของที่ปรึกษาทางการเงินของรูปแบบธุรกิจของพวกเขาเป็นอีกตัวอย่างหนึ่งของความนิยมในการใช้แนวทางของผู้ให้คำปรึกษาแบบโรโบไฮบริดระหว่างผู้บริหารสินทรัพย์และ บริษัท บริการทางการเงินรายใหญ่ที่ได้นำเสนอบริการ robo-advisor บนสตรีม Vanguard Personal Advisor Services ประสบความสำเร็จอย่างสูงสำหรับ บริษัท และมีสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารตั้งแต่วันที่ 30 กันยายน 2015 มูลค่ากว่า 26 พันล้านเหรียญสหรัฐ บริษัท คิดค่าบริการลูกค้า 30 คะแนนและได้รับการวางแผนทางการเงินข้อเสนอแนะด้านการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์จาก ที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์ พอร์ตเล็ตไคลเอ็นต์จะได้รับการตรวจสอบและปรับสมดุลโดยใช้เทคโนโลยี robo-advisor แต่ลูกค้ายังคงสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาของมนุษย์ได้ บริการนี้ได้รับการตอบรับอย่างดีกับ Baby Boomers ไม่ใช่กลุ่มที่เกี่ยวข้องกับ robo-advisors Charles Schwab Corp. ได้เปิดตัว Schwab Intelligent Portfolios ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีในนามของ Rogers Intelligence Portfolios, - สำหรับนักลงทุนรายย่อยรุ่นสถาบันเสนอที่ปรึกษาทางการเงินที่ดูแลด้วย Schwab เข้าถึงเทคโนโลยีผ่านทางแพลตฟอร์มที่สร้างขึ้นโดย Schwab ลูกค้าเข้าสู่ระบบและเข้าถึงพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดโดยที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งจะช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถดึงดูดลูกค้าที่สนใจในการจัดประเภทนี้รวมถึงผู้ที่มีระดับสินทรัพย์ต่ำกว่านั้นอาจต้องการคำแนะนำทางการเงินสำหรับวิธีการให้บริการแบบเต็มรูปแบบ

Schwab ชนะด้วยการนำเสนอบริการอื่น ๆ เพื่อให้ที่ปรึกษาในแพลตฟอร์มของพวกเขาและจากสินทรัพย์เพิ่มใด ๆ ที่อยู่ภายใต้การบริหารซึ่งบริการนี้อาจนำเข้ามาอย่างแน่นอนอย่างน้อยบางส่วนของกองทุน ETFs บนแพลตฟอร์ม Institutional Intelligent Portfolio ที่ใช้อยู่ โดยที่ปรึกษาคือ ETFs Schwab ค่าธรรมเนียมของ Schwab จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมหากสินทรัพย์ของ บริษัท กับ Schwab อยู่ภายใต้เกณฑ์ที่กำหนดเช่นเดียวกัน (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: คำแนะนำใหม่ของ Schwab Robo-Advisor Service อธิบาย .

การได้มาของ Invesco

ตามบทความของ Wealth Management com "สิ่งที่ทำให้วิธีการของ Invesco เป็นเอกลักษณ์คือการมุ่งเน้นไปที่โซลูชัน robo-for-advisors แทนที่จะเป็นแบบต้นทุนต่ำที่นำไปสู่ผู้บริโภค "แพลตฟอร์ม Jemstep เป็นสถาปัตยกรรมแบบเปิดและช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีความยืดหยุ่นในการกำหนดพอร์ตการลงทุนของลูกค้าโดยพิจารณาจากผลิตภัณฑ์การลงทุนที่พวกเขาเห็นว่าเหมาะสมสำหรับลูกค้ารายนั้น Peter Intraligi, หัวหน้าฝ่ายจัดจำหน่ายของ Invesco สำหรับอเมริกาเหนือระบุไว้ในเอกสาร Wealth Management ว่า "… Invesco ไม่จำเป็นต้องมีที่ปรึกษาโดยใช้ Jemstep ในการขายผลิตภัณฑ์การลงทุนของพวกเขา เขากล่าวว่า Invesco แน่นอนว่าจะรวมเอาพอร์ตการลงทุนรูปแบบต่างๆไว้ในแพลตฟอร์ม แต่ที่ปรึกษาจะมีอิสระที่จะใช้เพิกเฉยเปลี่ยนแปลงและปรับแต่งพอร์ตการลงทุนตามที่เห็นสมควร " วิธีนี้ทำให้ความรู้สึกเป็นที่ปรึกษาทางการเงินแสวงหาทางออกสำหรับลูกค้าของพวกเขา อินเวสโคมุ่งมั่นที่จะเห็นการเติบโตของการใช้ผลิตภัณฑ์ของ บริษัท โดยตรงและถ้าแพลตฟอร์ม Jemstep เป็นประโยชน์ต่อที่ปรึกษาทางการเงินที่ใช้เอกสารเหล่านี้พวกเขาจะมีชื่อและข้อความของพวกเขาต่อหน้าที่ปรึกษาเหล่านี้ ที่ปรึกษาทางการเงินมีตัวเลือกมากมายในด้านเทคโนโลยี robo-adviser และแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้อง การเปิดตัว Jemstep เป็นแพลตฟอร์ม Invesco ที่ถูกคุมขังน่าจะส่งผลย้อนหลังกับ Invesco (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: คู่มือการเลือก Doro Robo ที่ดีที่สุด

.)

ตามผู้นำของ BlackRock? ในปี 2015 ผู้จัดการสินทรัพย์ขนาดยักษ์ BlackRock ได้รับคำปรึกษา robo FutureAdvisor ตามที่ทางการเงินไทม์ส "ซึ่งแตกต่างจากคู่แข่ง BlackRock ไม่ได้ตั้งใจที่จะสร้างธุรกิจที่เน้นผู้บริโภค มีแผนจะใช้ FutureAdvisor เพื่อเป็นพันธมิตรกับธนาคาร บริษัท ประกันภัยตัวแทนจำหน่ายและที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยในการขาย robo-advice ที่ปรึกษา Robo ส่วนใหญ่จัดสรรเงินลูกค้าเพื่อ ETFs ต้นทุนต่ำหรือกองทุนดัชนีและ BlackRock เป็นผู้ให้บริการอีทีเอฟที่ใหญ่ที่สุดในโลก มีระบุว่าจะขยายการให้บริการไปยังยุโรป "ในนักวิเคราะห์ชิ้นเดียวกันของ Financial Times Haley Tam ระบุว่าที่ปรึกษา robo เป็นอีกหนึ่งปัจจัยสำคัญในแนวโน้มที่เราได้เห็นต่ออีทีเอฟแบบพาสซีฟและอยู่ห่างจากการจัดการที่ใช้งานอยู่แนวโน้มนี้สนับสนุน BlackFort ของ iShares ETF หน่วย

ช่วงต้นปี 2016 เราได้เห็นตัวอย่างของกลยุทธ์ BlackRock ที่กล่าวถึงข้างต้น พวกเขาประกาศความร่วมมือกับ Bank BBVA Compass เพื่อเสนอแพลตฟอร์มดิจิทัลสำหรับลูกค้าของธนาคาร คาดว่าผลิตภัณฑ์ iShares ของ BlackRock จะนำเสนอบนแพลตฟอร์ม (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

blackrock ของ iShares ETFs

.)

ความต้องการด้านต้นทุนต่ำ

ความนิยมของผลิตภัณฑ์ดัชนี passive เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มการลดต้นทุนในการลงทุน ETFs มีราคาถูกและนักลงทุนจำนวนมากตั้งคำถามเกี่ยวกับมูลค่าของการจ่ายที่ปรึกษาทางการเงิน 1% ขึ้นไปเพื่อจัดสรรเงินของพวกเขา ผู้จัดการสินทรัพย์แบบดั้งเดิมที่ละเลยแนวโน้มนี้ทำที่อันตรายของตัวเอง เส้นทางหนึ่งที่จะนำเสนอบริการ robo-advisory ได้แก่ การเข้าซื้อกิจการเช่น BlackRock และ Invesco การพัฒนารูปแบบของตัวเองเป็นแนวหน้าและ Schwab ได้กระทำเป็นอีกหนึ่ง การเป็นพันธมิตรกับบริการ robo-adviser ที่มีอยู่เป็นอีกทางเลือกหนึ่ง

บรรทัดล่าง

การให้คำแนะนำทางการเงินมีการเปลี่ยนแปลงไปในทุกระดับ Robo-advisors และเทคโนโลยีของพวกเขากำลังรวมเข้าด้วยกันโดยที่ปรึกษาทางการเงิน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินธนาคารและผู้จัดการสินทรัพย์ ในหลาย ๆ กรณีประสบความสำเร็จมากที่สุดคือรุ่นที่ผนวกรวมเทคโนโลยีเข้ากับที่ปรึกษาของมนุษย์ เราอาจจะเห็นแนวโน้มนี้ดำเนินต่อไปและมีวิวัฒนาการไประหว่างผู้จัดการสินทรัพย์ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

มีอะไรต่อไปสำหรับ Space Robo-Advisor?

)