ด้วยที่ปรึกษาทางการเงินที่มากขึ้นและเริ่มเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่จดทะเบียนโดยอิสระ (RIA) คุณอาจเริ่มสงสัยว่านี่เป็นเส้นทางที่เหมาะสมสำหรับธุรกิจของคุณหรือไม่ เป็นมูลค่าการพิจารณาโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากการปฏิบัติในปัจจุบันของคุณเกี่ยวกับการลงทุนผลิตภัณฑ์และการขาย อุตสาหกรรมกำลังมีการเปลี่ยนแปลงและต้องดำเนินการต่อเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าวางแผนด้านการเงินรุ่นต่อไป: Gen X และ Gen Y

ลองดูที่สิ่งที่เป็นที่ปรึกษาไฮบริดสิ่งที่พวกเขาทำและข้อดีข้อเสียของการสร้าง RIA ที่มีเท้าเดียวในโลกเก่าที่รู้จักกันดีของอุตสาหกรรมที่ค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่น - based ยังคงเป็นบรรทัดฐานและอื่น ๆ ในส่วนที่ใหม่กว่ายังคงพัฒนาที่ชนะการปฏิบัติค่าใช้จ่ายเฉพาะชดเชยส่วนใหญ่สำหรับความสัมพันธ์การวางแผนที่ครอบคลุม (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

คีย์ที่จะไปเป็นอิสระสำหรับ RIAs .)

ที่ปรึกษา Hybrid คืออะไร?

ก่อนที่จะพิจารณาว่าการทำงานเป็นไฮบริดมีผลต่ออาชีพหรือธุรกิจของคุณหรือไม่คุณต้องกำหนดสิ่งที่เราหมายถึงเมื่อใช้คำนี้อย่างชัดเจน แม้ว่าอย่างน้อย 19% ของที่ปรึกษาพิจารณาตัวเอง hybrids มีความสับสนยังคงอยู่รอบระยะเวลา Charles Schwab Corp. กำหนดที่ปรึกษาไฮบริดว่าเป็น บริษัท ที่มี บริษัท "รวมทั้งคำแนะนำในการลงทุนในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนของ บริษัท ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่จดทะเบียนและบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ซึ่งอาจรวมถึงคำแนะนำในฐานะตัวแทนจดทะเบียนของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อิสระ - ตัวแทนจำหน่าย. "

ข้อดีและข้อเสียตามที่ Cerulli Associates RIAs แบบผสมผสานสร้างรายได้เพิ่มขึ้นและดึงดูดลูกค้าที่มีรายได้สูงกว่า (ที่มีแนวโน้มที่จะอยู่กับ บริษัท มากขึ้น) ในฐานะไฮบริดคุณมีความสามารถในการให้คำแนะนำด้านการเงินที่มีคุณค่าและการเข้าถึงการวางแผนที่ครอบคลุมและคุณสามารถตั้งค่าโครงสร้างค่าบริการที่กำหนดไว้สำหรับบริการดังกล่าวได้ เนื่องจากคุณไม่ จำกัด เฉพาะการใช้แบบจำลองที่มีค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวคุณจึงสามารถขยายการให้บริการนอกเหนือจากการวางแผนและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากสินทรัพย์ได้ นอกจากนี้คุณยังสามารถเลือกที่จะทำงานร่วมกับผู้อื่นในอุตสาหกรรมเพื่อคุณภาพและค่าใช้จ่ายแทนการถูก จำกัด ไว้สำหรับผู้ขายและแบรนด์ที่มีอยู่ภายใต้รูปแบบธุรกิจที่ควบคุมอย่างเข้มงวดมากขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เทคโนโลยียอดนิยมสำหรับ RIAs

)

ลูกค้าบางรายจะมีความต้องการนอกเหนือจากการจัดการสินทรัพย์ ลูกผสมสามารถเสนอทางเลือกให้กับลูกค้าได้รวมถึงเงินปีและประกัน หากตอบสนองความต้องการประเภทนั้นสอดคล้องกับสิ่งที่คุณต้องการทำและสิ่งที่คุณเชื่อว่าธุรกิจของคุณควรมีการตั้งค่า RIA แบบผสมผสานอาจมีความหมาย ก่อนที่คุณจะไปเกี่ยวกับการเปลี่ยนโครงสร้างทางธุรกิจหรือเริ่มต้นจากช่วงเริ่มต้นของคุณเองโปรดทราบว่าการเปิดตัว RIA แบบไฮบริดของคุณเองหมายถึงต้องใช้ภาระงานที่มากขึ้นคุณจำเป็นต้องมีวิธีการจัดการงานแบ็กอัพมากขึ้นและปฏิบัติตามข้อกำหนด (ทั้งกับการลงทะเบียนและการอัปเดตประจำปี) และสร้างกลยุทธ์และแผนการตลาดและการเติบโตของธุรกิจ คิดเกี่ยวกับลูกค้าของคุณ ทั้งหมดนี้ดีและดี แต่ไม่คำนึงถึงปัจจัยสำคัญ: ลูกค้าของคุณ คุณไม่ควรเป็นฐานในการตัดสินใจนี้ แต่เพียงอย่างเดียวว่าจะเป็นประโยชน์ต่อผลงานของคุณหรือไม่ ในฐานะปฏิบัติการทางการเงินแบบมืออาชีพเป็น RIA ที่เป็นอิสระทุกประเภทคุณถือเป็นมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจ นั่นหมายถึงการแสดงออกในสิ่งที่ดีที่สุดของลูกค้าตลอดเวลาและเหนือกว่าผลประโยชน์อื่น ๆ ทั้งหมดรวมทั้งของคุณเองด้วย (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

การกำหนดความไว้วางใจสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

.)

ที่นี่มีน้ำขังอยู่เล็กน้อย ที่ปรึกษาด้านไฮบริดมีทั้งโบรกเกอร์ RIAs และ และเป็นโบรกเกอร์ที่พวกเขาจัดอยู่ในเกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสมเท่านั้น นั่นหมายความว่าคุณจะต้องแนะนำการลงทุนที่ "เหมาะสม" สำหรับลูกค้าซึ่งอาจหรือไม่อาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับพวกเขา นี่อาจเป็นปัญหาที่ก้าวไปข้างหน้าเนื่องจากมีแรงผลักดันให้มาตรฐานความไว้วางใจเป็นกฎสำหรับมืออาชีพด้านการเงินทั้งหมด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

กลยุทธ์การเติบโตสูงสุดสำหรับ RIA ขนาดเล็ก .) และเป็นเรื่องที่เหมาะสม: ไม่ควรมีคำถามใด ๆ เกี่ยวกับว่าที่ปรึกษาจะทำหน้าที่เป็นประโยชน์สูงสุดต่อลูกค้าของตนอยู่ตลอดเวลาหรือไม่ . หากคุณพร้อมที่จะให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนที่ทำให้เงินคืนในกระเป๋าของคุณ เพียง เมื่อเป็นความสนใจที่ดีที่สุดของลูกค้าแล้วโมเดลไฮบริดอาจทำงานได้ แต่นั่นแสดงถึงความขัดแย้งที่น่าสนใจซึ่งไม่ใช่เรื่องง่ายในการแก้ไข (999) ที่ปรึกษา: หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปเหล่านี้

) ในขณะที่อุตสาหกรรมยังคงมีวิวัฒนาการและเปลี่ยนแปลงไปตามความต้องการของผู้บริโภคอย่างมากรุ่นไฮบริดอาจค่อยๆหายไปได้หากมีการเลี้ยวน้อยลง ห้อง "มีเท้าทั้งสองค่ายในการขายสินค้าและให้คำแนะนำ บรรทัดด้านล่าง ในฐานะที่ปรึกษาแบบไฮบริดคุณสามารถเสนอการวางแผนทางการเงินโดยคิดค่าธรรมเนียมและยังสามารถเข้าถึงตัวเลือกการลงทุนและผลิตภัณฑ์ที่จ่ายค่าคอมมิชชั่น นี้จะเปิดประตูสำหรับธุรกิจที่ทำกำไรได้มากขึ้นพร้อมกับบริการอื่น ๆ ที่จะนำเสนอ แต่ก่อนที่จะมีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ คุณควรคำนึงถึงความหมายสำหรับลูกค้าของคุณรวมถึงการทำความเข้าใจเกี่ยวกับสิ่งที่เกี่ยวข้องทั้งหมดนอกเหนือจากการได้ลูกค้าและการจัดการความสัมพันธ์ในการดำเนินงานในฐานะ RIA อิสระทุกรูปแบบ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: คำแนะนำในการบริหารจัดการจากที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

.)