ในการจัดการเงินไม่มีทางเลือกอะไร สำหรับนักลงทุนที่สนใจรายได้จากร็อคด้านล่างและแพลตฟอร์มแบบอัตโนมัติมีที่ปรึกษา robo หลายแห่งหรือที่ปรึกษาด้านดิจิทัลที่จะเลือก หากคุณกำลังมองหาความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมกับผู้วางแผนด้านการเงินโดยเฉพาะเพื่อช่วยในการจัดการเงินของคุณก็มีทางเลือกมากมาย

การเปรียบเทียบที่ปรึกษาทางการเงินที่จ้างโดยเอ็ดเวิร์ดโจนส์กับที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นที่นิยมใช้กับ robo-advisor เป็นวิธีเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับส้ม ที่ปรึกษาเอ็ดเวิร์ดโจนส์แบบดั้งเดิมยืนสูงในทางตรงกันข้ามกับชนิด robo ที่ปรึกษาของการจัดการการลงทุนโดยอัตโนมัติ

นี่คือเหตุผล สิ่งที่นักลงทุนต้องการเกี่ยวกับเอ็ดเวิร์ดโจนส์ สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่มลรัฐมิสซูรี บริษัท มีสำนักงานอยู่ที่ 11,000 แห่งทั่วสหรัฐอเมริกาและ 550 สำนักงานของแคนาดาผ่านทาง บริษัท เอ็ดเวิร์ดโจนส์แคนาดา ซึ่งแตกต่างจากคู่แข่งจำนวนมากที่ให้บริการด้านสถาบันและ บริษัท เอ็ดเวิร์ดโจนส์เป็นศูนย์สำหรับลูกค้ารายบุคคล ที่ปรึกษาทางการเงินแต่ละที่ปรึกษาทางการเงินจำนวน 13 แห่งที่ปรึกษาทางการเงิน 500 รายให้บริการเฉพาะบุคคลแก่ลูกค้าอย่างใดอย่างหนึ่งต่อหนึ่ง จนถึงปีพ. ศ. 2556 เอ็ดเวิร์ดโจนส์นำนักลงทุนเข้ามาลงทุนหุ้นหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวมที่เปิดเผยต่อสาธารณชน ในปีพ. ศ. 2556 เอ็ดเวิร์ดโจนส์ได้สร้างกองทุนรวมที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ บริษัท แห่งแรกซึ่งพร้อมให้บริการแก่ลูกค้าที่เข้าร่วมในแพลตฟอร์มโซลูชั่นคำแนะนำจากโจนส์ แนวทางของเอ็ดเวิร์ดโจนส์เริ่มต้นด้วยการพบปะส่วนตัวระหว่างลูกค้ากับที่ปรึกษาโดยมีเป้าหมายของอาจารย์ที่ปรึกษาในการทำความรู้จักกับคุณ ที่ปรึกษาโจนส์ดูเหมือนจะเข้าใจว่าเหตุใดคุณจึงลงทุนรวมทั้งพยายามที่จะเข้าใจเป้าหมายระยะสั้นปานกลางและระยะยาวของคุณ ที่ปรึกษาจะเรียนรู้ความเสี่ยงของคุณช่วยให้คุณสามารถกำหนดเป้าหมายและพัฒนาแผนการส่วนตัวได้ ที่ปรึกษาโจนส์แล้วแนะนำการลงทุนและกลยุทธ์ที่เขาหรือเธอหวังว่าพอดีกับเป้าหมายของคุณ

Edward Jones ที่ปรึกษาจะได้รับการชดเชยโดยทั่วไปในหลายวิธี ที่ปรึกษาจะได้รับค่าคอมมิชชั่นเมื่อคุณซื้อและขายหลักทรัพย์และจะได้รับการชดเชยโดยการทำเครื่องหมายผลิตภัณฑ์เช่นเมื่อคุณซื้อพันธบัตร ในโปรแกรมที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้าน Edward Jones ได้รับการชดเชยด้วยค่าธรรมเนียมร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร สุดท้ายมีการจัดเตรียมบุคคลที่สามเพิ่มเติมซึ่งจ่ายที่ปรึกษาเมื่อเขาหรือเธอขายผลิตภัณฑ์การลงทุนโดยเฉพาะ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ทำไมทีมที่ปรึกษาควรร่วมทีมขึ้น

)

โจนส์กับ Robo-Advisor

รูปแบบ Robo-Advisor ได้นำเอาอุตสาหกรรมการเงินไปใช้แล้ว แพลตฟอร์ม robo ที่เอาชนะช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงอัลกอริธึมเทคโนโลยีระดับสูงที่ถูกกล่าวหาว่าจัดการการลงทุนของคุณได้ดียิ่งขึ้นเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นและค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าภายใต้ร่ม robo-adviseur มีรูปแบบบางอย่างเช่นบริการบางอย่างเช่นการเสนอทุนส่วนบุคคลให้กับที่ปรึกษาทางการเงินสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจะต้องมีจำนวนเกินกว่าที่กำหนด และ โปรแกรมที่ใช้คอมพิวเตอร์ช่วย โดยทั่วไปแล้วที่ปรึกษา robo จะทำการประเมินระยะเวลาของแต่ละบุคคลอย่างรวดเร็วและความสะดวกสบายที่มีความเสี่ยง จากข้อมูลดังกล่าวจะสร้างเมนูของกองทุนรวมและบางครั้งหุ้นแต่ละสำหรับนักลงทุน

ความแตกต่างของผู้ให้คำปรึกษา robo อื่น ๆ : ควบคุมการลงทุนของผู้บริโภคผ่านสำนักหักบัญชีที่มีการควบคุมมากที่สุดแม้ว่าจะมีเพียงไม่กี่รายเช่น SigFig และ Jemstep (ซึ่งมีบริการให้คำปรึกษาทางการเงินแบบขาว) ให้นักลงทุนสามารถรักษาความลับได้ บัญชีที่มีอยู่ robos ส่วนใหญ่จะนำเสนอการปรับสมดุลของพอร์ตการลงทุนตามปกติและการสูญเสียรายได้จากการปฏิบัติหลายอย่างในความพยายามที่จะลดภาษีและเพิ่มผลตอบแทน ผู้ให้คำปรึกษา robo มักเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากสินทรัพย์ภายใต้การบริหารและที่ปรึกษาบางคนจะจัดการค่าใช้จ่าย $ 10,000 เป็นครั้งแรกฟรี Robos มีโซลูชันการลงทุนสำหรับผู้บริโภคจำนวน จำกัด เอ็ดเวิร์ดโจนส์เป็นที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมที่ปรับแต่งพอร์ตการลงทุนที่ลูกค้าเป็นผู้กำหนดไว้ ในทางตรงกันข้าม robo-adviser จะนำผู้ใช้ไปสู่หมวดหมู่เฉพาะตามแบบสอบถามเริ่มแรก วิธีเอ็ดเวิร์ดโจนส์จะทำให้ผู้บริโภคเสียค่าใช้จ่ายมากกว่าค่า robo ที่ต่ำมาก นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ที่ที่ปรึกษา Jones อาจถูกล่อลวงให้ลงทุนในผลิตภัณฑ์ตามค่าคอมมิชชั่นของที่ปรึกษาโดยไม่พิจารณาว่าผลิตภัณฑ์ใดเป็นผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าของเขาหรือเธอ

มีการอภิปรายเกี่ยวกับผลตอบแทน Robos สัญญาว่าเนื่องจากค่าธรรมเนียมต่ำและโปรแกรมการลงทุนทางคอมพิวเตอร์นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดสำหรับค่าธรรมเนียมต่ำสุด นอกจากนี้การปรับสมดุลและอัลกอริทึมที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ robos ยังช่วยลดความผันผวนของการลงทุนหรือความเสี่ยง บริษัท ที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมให้เหตุผลกับโครงสร้างค่าใช้จ่ายด้วยการสัมผัสส่วนตัวกับลูกค้า Robos น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าซึ่งอาจมีเงินน้อยลงในตลาดการเงิน ด้วยการลงทุนขั้นต่ำที่จำเป็นต่ำที่ปรึกษา robo จะให้นักลงทุนรายย่อยสามารถเข้าถึงคำแนะนำในการลงทุนระดับสูงสุดได้ บรรทัดล่าง

เอ็ดเวิร์ดโจนส์ประกอบด้วยที่ปรึกษาหลายพันคน สำหรับบุคคลที่ต้องการสัมผัสส่วนตัวที่ปรึกษาโจนส์ด้านขวาอาจเป็นตัวเลือกที่ดี ในทางกลับกันค่าธรรมเนียมต่ำและกลยุทธ์การลงทุนที่ผ่านการทดสอบของ robos ทำให้นักลงทุนมีเงินสุทธิเพิ่มขึ้นเพื่อนำไปใช้ในตลาด ทั้งหมดขึ้นอยู่กับประเภทของความสัมพันธ์ที่นักลงทุนต้องการปลอมแปลงด้วยที่ปรึกษา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ทำไมการวางแผนด้านสุขภาพจึงมีความสำคัญต่อการเกษียณอายุ )