มีน้อยสิ่งที่สำคัญและน่ากลัวกว่าการสร้างกลยุทธ์การลงทุนในระยะยาวซึ่งจะช่วยให้แต่ละบุคคลสามารถลงทุนด้วยความมั่นใจและความชัดเจนเกี่ยวกับอนาคตของตน การสร้างพอร์ตการลงทุนจำเป็นต้องใช้กระบวนการวางแผนพอร์ตโฟลิโอที่ละเอียดและละเอียดรอบคอบตามขั้นตอนที่จำเป็นห้าขั้นตอน

ขั้นตอนที่ 1: ประเมินสถานการณ์และเป้าหมายทางการเงินในปัจจุบัน

การวางแผนสำหรับอนาคตต้องมีความเข้าใจอย่างชัดเจนเกี่ยวกับสถานการณ์ปัจจุบันของนักลงทุนในเรื่องที่เขาต้องการจะเป็น ที่ต้องมีการประเมินอย่างละเอียดเกี่ยวกับสินทรัพย์หนี้สินหมุนเวียนกระแสเงินสดและเงินลงทุนในแง่ของเป้าหมายที่สำคัญที่สุดของผู้ลงทุน เป้าหมายต้องมีการกำหนดและวัดผลอย่างชัดเจนเพื่อให้การประเมินสามารถระบุช่องว่างระหว่างกลยุทธ์การลงทุนในปัจจุบันกับเป้าหมายที่ระบุ ขั้นตอนนี้ต้องรวมถึงการอภิปรายอย่างตรงไปตรงมาเกี่ยวกับค่านิยมความเชื่อและลำดับความสำคัญของนักลงทุนซึ่งทั้งหมดนี้กำหนดเส้นทางสำหรับการพัฒนากลยุทธ์การลงทุน

ขั้นตอนที่ 2: กำหนดวัตถุประสงค์การลงทุน

การกำหนดวัตถุประสงค์ในการลงทุนเป็นศูนย์กลางในการระบุรายละเอียดความเสี่ยงของนักลงทุน การกำหนดความเสี่ยงที่นักลงทุนจะเต็มใจและสามารถที่จะสมมติได้และความผันผวนที่นักลงทุนสามารถทนต่อได้เป็นปัจจัยสำคัญในการกำหนดกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอที่สามารถส่งคืนผลตอบแทนที่ต้องการได้โดยมีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เมื่อมีการพัฒนาโปรไฟล์ความเสี่ยงที่ยอมรับได้แล้วจะสามารถสร้างดัชนีอ้างอิงเพื่อติดตามประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอได้ การติดตามผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิทเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานช่วยให้สามารถปรับค่าใช้จ่ายได้เล็กน้อยตามระยะทาง

ขั้นตอนที่ 3: พิจารณาการจัดสรรสินทรัพย์

การใช้โปรไฟล์ความเสี่ยง - นักลงทุนสามารถพัฒนากลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ได้ การเลือกจากประเภททรัพย์สินและตัวเลือกการลงทุนต่างๆผู้ลงทุนสามารถจัดสรรสินทรัพย์ในรูปแบบที่สามารถสร้างความหลากหลายให้กับธุรกิจได้ในขณะที่กำหนดเป้าหมายตามอัตราผลตอบแทนที่คาดหวัง นักลงทุนยังสามารถกำหนดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้แก่ หุ้นพันธบัตรเงินสดและการลงทุนทางเลือกโดยขึ้นอยู่กับช่วงความผันผวนที่ยอมรับได้ของพอร์ตการลงทุน กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์จะขึ้นอยู่กับภาพรวมของสถานการณ์ปัจจุบันและเป้าหมายของนักลงทุนและโดยปกติแล้วจะมีการปรับเปลี่ยนตามการเปลี่ยนแปลงในชีวิต ตัวอย่างเช่นนักลงทุนใกล้จะถึงวันที่เป้าหมายการเกษียณอายุของตนมากขึ้นการจัดสรรอาจมีการเปลี่ยนแปลงเพื่อสะท้อนถึงความอดทนต่อความผันผวนและความเสี่ยงน้อยลง

ขั้นตอนที่ 4: เลือกตัวเลือกการลงทุน

การลงทุนส่วนบุคคลจะถูกเลือกขึ้นอยู่กับพารามิเตอร์ของกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ ประเภทการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงที่เลือกขึ้นอยู่กับส่วนใหญ่ของนักลงทุนที่ต้องการการจัดการแบบใช้งานหรือแบบพาสซีฟพอร์ตการลงทุนที่ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้นอาจรวมถึงหุ้นและพันธบัตรแต่ละหุ้นหากมีสินทรัพย์ที่เพียงพอเพื่อให้เกิดความหลากหลายได้สูงสุดซึ่งโดยปกติจะมีสินทรัพย์มากกว่า 1 ล้านเหรียญ พอร์ตการลงทุนที่มีขนาดเล็กสามารถบรรลุความหลากหลายได้อย่างเหมาะสมผ่านกองทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพเช่นกองทุนรวม ผ่านบัญชีที่มีการจัดการ หรือกองทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน นักลงทุนอาจสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการแบบพาสซีฟด้วยกองทุนดัชนีที่เลือกจากสินทรัพย์และภาคเศรษฐกิจต่างๆ

ขั้นตอนที่ 5: ติดตามวัดและปรับสมดุล

หลังจากดำเนินการตามแผนการลงทุนแล้วกระบวนการจัดการจะเริ่มขึ้น ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบการลงทุนและการวัดประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิกเมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน จำเป็นต้องรายงานผลการลงทุนเป็นประจำทุกไตรมาสและทบทวนแผนการลงทุนเป็นประจำทุกปี ปีละครั้งสถานการณ์และเป้าหมายของนักลงทุนได้รับการตรวจสอบเพื่อดูว่ามีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญหรือไม่ การตรวจทานผลงานจะเป็นตัวกำหนดว่าการจัดสรรยังคงเป็นไปตามเป้าหมายเพื่อติดตามรายละเอียดความเสี่ยงของผู้ลงทุนหรือไม่ หากไม่เป็นเช่นนั้นพอร์ตโฟลิโออาจปรับสมดุลใหม่ขายเงินลงทุนที่บรรลุเป้าหมายของพวกเขาและซื้อเงินลงทุนที่มีศักยภาพสูงขึ้น

เมื่อลงทุนเพื่อเป้าหมายตลอดชีวิตกระบวนการวางแผนการลงทุนจะไม่หยุดชะงัก ในขณะที่นักลงทุนย้ายผ่านขั้นตอนชีวิตของพวกเขาการเปลี่ยนแปลงอาจเกิดขึ้นได้เช่นการเปลี่ยนงานการคลอดการหย่าร้างการเสียชีวิตหรือการลดเวลาอันไกลโพ้นซึ่งอาจต้องมีการปรับเปลี่ยนเป้าหมายโปรไฟล์ความเสี่ยงหรือการจัดสรรสินทรัพย์ เมื่อการเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นหรือตามเงื่อนไขทางการตลาดหรือภาวะเศรษฐกิจการวางแผนการลงทุนจะเริ่มต้นขึ้นใหม่ตามแต่ละขั้นตอนห้าขั้นตอนเพื่อให้แน่ใจว่ามีการวางกลยุทธ์การลงทุนที่ถูกต้อง