การแจกจ่ายจำนวนเงินหลังหักภาษี (จำนวนที่เสียภาษี) จะไม่ต้องเสียภาษีเมื่อแจกให้กับคุณ
อย่างไรก็ตามคุณจะต้องรายงานจำนวนเงินในการคืนภาษีของคุณในรูปแบบการแจกจ่ายที่ไม่ต้องเสียภาษี แผนควรส่งฟอร์ม 1099-R ให้คุณซึ่งจะใช้เพื่อรายงานการแจกแจงจากบัญชีเกษียณอายุ 1099-R ควรแสดงจำนวนเงินที่ไม่ต้องเสียภาษี อย่าลืมจัดเตรียมผู้จัดเตรียมภาษีให้กับสำเนา 1099-R แต่ก่อนอื่นต้องแน่ใจว่าไม่ได้แสดงจำนวนที่ต้องเสียภาษี
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู คำแนะนำสำหรับแบบฟอร์ม 1099-R และ 5498 ในเว็บไซต์ IRS
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
คู่สมรสของฉันเป็นผู้รับประโยชน์หลักของ IRA ของฉัน ฉันยังมีผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น คู่สมรสของฉันสามารถโอนทรัพย์สิน IRA ของฉันไปยัง IRA ของตนเองได้หรือไม่?
คู่สมรสที่เป็นผู้รับผลประโยชน์หลักเพียงอย่างเดียวของ IRA สามารถรักษา IRA เป็นของตนเองได้ ผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นใน IRA จะไม่ถูกนำมาพิจารณาเว้นแต่ผู้รับประโยชน์หลักจะระงับเจ้าของ IRA หรือผู้รับประโยชน์หลักปฏิเสธสินทรัพย์