กลุ่มบุคคลที่มีมูลค่าสูงมาก (UHNW) มีจำนวนมากขึ้นทำให้สถาบันการเงินรายใหญ่ที่สุดในหลายแห่งเสนอบริการด้านการธนาคารเอกชนเพื่อจับทรัพย์สินของพวกเขา บุคคล UHNW เป็นลูกค้าที่เรียกร้องมากขึ้นด้วยความคาดหวังในการรักษาส่วนบุคคลของพวกเขาในด้านการเงิน หากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่จะแข่งขันกันในสินทรัพย์ของบุคคล UHNW พวกเขาก็จะต้องสามารถให้บริการด้านการธนาคารเอกชนซึ่งไม่ได้มีให้บริการเสมอไป

คนที่มีความมั่งคั่งเป็นพิเศษมีสถานการณ์ทางการเงินที่ซับซ้อนและส่วนใหญ่ต้องการให้ชีวิตของพวกเขาง่ายขึ้นโดยการปรับตัวให้เข้ากับสถาบันเดียวที่สามารถมีแนวโน้มที่จะทั้งหมด ของความต้องการทางการเงินของพวกเขาสำหรับประสบการณ์ราบรื่นมากขึ้น บุคคลที่ UHNW มักจะกังวลเรื่องการรักษาความมั่งคั่งมากกว่าการเติบโตขององค์กร เนื่องจากหลายคนได้รับความมั่งคั่งจากธุรกิจของพวกเขาพวกเขายังมีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นที่ความเสี่ยงทางธุรกิจมากกว่าความเสี่ยงทางการเงินอื่น ๆ แม้ว่าลูกค้าอาจถือครองเงินลงทุนเป็นล้านดอลลาร์ แต่ลูกค้ารายดังกล่าวมักมีความต้องการสภาพคล่องในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือธุรกิจของตน พวกเขาต้องการที่จะมีความสัมพันธ์ที่กว้างและลึกกับ บริษัท ที่สามารถจัดการกับความไว้วางใจและปัญหาความรับผิดของพวกเขาพร้อมกับการจัดการสินทรัพย์ของพวกเขาและความต้องการของธนาคารส่วนบุคคล

ความต้องการของบุคคล UHNW ส่วนใหญ่ได้รับการตอบสนองจากสถาบันการเงินขนาดใหญ่เช่น UBS Group (NYSE: UBS

UBSUBS Group Inc.) 16.99-0. 56%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6

) HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBC Hldgs 48. 24-0 23%

4. 2. 6 ) และ JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 82-0 58% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ), ที่รวมบริการธนาคารเอกชนเข้ากับการจัดการสินทรัพย์ สำหรับลูกค้าที่ร่ำรวยเหล่านี้ บริษัท เหล่านี้สร้างทีมงานมืออาชีพโดยเฉพาะเพื่อตอบสนองความต้องการของตนเอง ครอบครัวที่มั่งคั่งมากขึ้นหันไปใช้สำนักงานของครอบครัวโดยเฉพาะทีมงานมืออาชีพเพื่อให้การบริหารความมั่งคั่งการบริหารความเสี่ยงและการธนาคารเอกชนภายใต้หลังคาเดียวกัน ในทั้งสองกรณีจำนวนมากของกำลังคนและทรัพยากรที่จัดสรรให้กับการจัดการของบุคคล UHNW การเงินหรือบุคคลในครอบครัว -> 3>> การทำที่ปรึกษาทางการเงินในธนาคารเอกชน ที่ปรึกษาด้านการเงินที่ต้องการซื้อชิ้นส่วนของตลาด UHNW หรือแม้กระทั่งตลาดที่มีมูลค่าสูงจะต้องสามารถให้บริการด้านการธนาคารเอกชนได้ ถ้าพวกเขาจะแข่งขันกับ บริษัท ขนาดใหญ่ขณะนี้มีที่ปรึกษาทางการเงินสองช่องทาง: เข้าร่วมกับ บริษัท ที่มีการบริหารความมั่งคั่งและบริการด้านการธนาคารเอกชนหรือสอดคล้องกับผู้ดูแลที่ให้บริการด้านการธนาคารเอกชนสำหรับที่ปรึกษา บางส่วนของผู้เข้าใหม่ในการจัดการความมั่งคั่ง / พื้นที่การธนาคารเอกชนเช่น Wells Fargo & Company (NFC: WFC WFCWells Fargo & Co56 37 + 0 04% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 < Schwab Schwab Corp44 52-0 67% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6

) และ Fidelity Investments กำลังสร้างอาคารขนาดใหญ่ของ ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อเติมเต็มบทบาทของนายธนาคารส่วนบุคคล เหล่านี้มักเป็นที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้จัดการความมั่งคั่งมาและได้รับการฝึกอบรมในการให้บริการด้านการธนาคารเอกชน สามารถตอบสนองความต้องการด้านการบริหารสินทรัพย์ของลูกค้าที่ร่ำรวยในขณะที่สามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคารได้อย่างครบถ้วน ที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งมักสวมชื่อเล่นว่า "นายธนาคารเอกชน" มักเป็นหัวหน้าทีมที่ปรึกษาที่ได้รับมอบหมายให้กับลูกค้า

โซลูชันการธนาคารเอกชนสำหรับที่ปรึกษาอิสระ

สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่ต้องการมีความเป็นอิสระทางเลือกเดียวก็คือการปรับตัวให้เข้ากับผู้รับฝากหลักทรัพย์ซึ่งมีแพลตฟอร์มการธนาคารเอกชนนอกเหนือจากแพลตฟอร์มการจัดการสินทรัพย์ ในขณะที่ผู้ดูแลที่ใหญ่ที่สุดหลายรายกำลังเพิ่มขีดความสามารถในการให้บริการธนาคารเอกชนในการแข่งขันในตลาด UHNW แต่เพียงผู้เดียวทำให้บริการของพวกเขาเป็นโซลูชันแพลตฟอร์มสำหรับที่ปรึกษาที่เป็นอิสระ Pershing LLC ซึ่งเป็น บริษัท โฮลดิ้งที่ใหญ่ที่สุดในโลกธนาคาร Bank of New York Mellon Corp. (NYSE: BK BKBank ของ New York Mellon Corp51. 39 + 0. 12% ) ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถ ร่วมงานกับนายธนาคารเอกชนเพื่อทำงานร่วมกับงบดุลทั้งหมดของลูกค้า ผ่านแพลตฟอร์ม Pershing ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเข้าถึงบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และบริการด้านฝากเงินของธนาคารได้ทั้งหมดบนแพลตฟอร์มเดียวรวมทั้งการให้กู้ยืมขั้นสูงและความสามารถในการให้ยืมหลักทรัพย์ที่ครบถ้วนซึ่งเป็นสัญลักษณ์ของ บริษัท เอกชนรายใหญ่ที่มีชื่อเสียง ด้วยความสามารถในการรายงานความมั่งคั่งของ Pershing ทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ลูกค้า UHNW ของตนเองได้อย่างทั่วถึงและราบรื่นในการจัดการความมั่งคั่งจาก บริษัท ขนาดใหญ่