ความนิยมเพิ่มขึ้นของแพลตฟอร์มคำแนะนำในการลงทุนออนไลน์หรือที่รู้จักกันในวงการอุตสาหกรรมว่า "robo-advisors" กำลังทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากให้ความสำคัญกับขอบและสงสัยว่าธุรกิจของพวกเขาจะสูญเสียธุรกิจของพวกเขาหรือไม่ อัลกอริทึมความกลัวของพวกเขาบางคนกล่าวว่าไม่ได้เป็นอย่างดีก่อตั้งธุรกิจการจัดการความมั่งคั่งถือบาง $ 2700000000000 ในสินทรัพย์ แต่โปรแกรมให้คำปรึกษาออนไลน์มีอยู่แล้ว chipping ไปที่ผลรวมที่เหล่านี้บริการให้คำปรึกษาบนเว็บมีแน่นอนมากขึ้น ซึ่งเป็นที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่เชื่อว่าคำแนะนำดังกล่าวน่าจะมีราคาถูกหรือราคาถูกกว่าสิ่งที่อุตสาหกรรมการจัดการความมั่งคั่งขายให้ได้ตามรายงานล่าสุดจาก Fox Financial Planning Network

บริษัท ที่ปรึกษาออนไลน์มักทำงานโดยถามคำถามใหม่ ๆ เกี่ยวกับการเงินเป้าหมายและความอดทนต่อความเสี่ยงโดยใช้โมเดลคอมพิวเตอร์แล้วพวกเขาก็สามารถแนะนำทางเลือกการลงทุนที่เหมาะกับนักลงทุนรายนี้ได้มากที่สุด พอร์ตการลงทุนโปรแกรมเหล่านี้แนะนำให้สามารถปรับให้สมดุลโดยอัตโนมัติด้วยค่าบริการพิเศษเพิ่มเติม (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ทำไมที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดอาจเป็นคุณ .)

แม้ว่าความง่ายและความนิยมเพิ่มขึ้นของแพลตฟอร์มออนไลน์เหล่านี้อย่างไรก็ตามยังมีขั้นตอนมากมายที่ที่ปรึกษาสามารถนำมาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขายังคงมีความเกี่ยวข้องกับเด็กที่อายุน้อยกว่า ลูกค้า (ซึ่งในที่สุดจะกลายเป็นลูกค้าเก่าที่ร่ำรวยขึ้น) แนวทางหนึ่งในการป้องกันไฟคือให้คำแนะนำในการลดค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากบริการจัดการลงทุนและชดเชยกับการสูญเสียโดยการเพิ่มค่าธรรมเนียมที่พวกเขาเรียกเก็บสำหรับบริการพิเศษอื่น ๆ เช่นคำแนะนำด้านภาษีและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ นั่นเป็นเพราะแพลตฟอร์มออนไลน์เรียกเก็บเงินเพียงเศษเสี้ยวของค่าธรรมเนียมที่ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลทำ ในความเป็นจริงอุตสาหกรรมโดยรวมต้องมีความโปร่งใสมากขึ้นเกี่ยวกับการกำหนดราคาและเข้าร่วมกับตารางค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าตามรายงาน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

7 ขั้นตอนในการประเมินที่ปรึกษาทางการเงิน

.) บริษัท บริหารความมั่งคั่งแบบดั้งเดิมมักเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเท่ากับ 1% ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเพื่อจัดการลงทุนของลูกค้าและให้คำปรึกษาด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และปัญหาทางการเงินอื่น ๆ เช่นการประกันภัย ค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษา Robo โดยปกติแล้วจะมีค่าประมาณหนึ่งในสาม ดังนั้นจึงเป็นเส้นโค้งสูงชันที่ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งต้องเอาชนะ จุดอื่น ๆ เกี่ยวกับค่าธรรมเนียมที่ที่ปรึกษาควรจำไว้ก็คือการใช้แบบจำลองอัลกอริทึมไม่ได้เป็นปรากฏการณ์ใหม่ในอุตสาหกรรมการจัดการความมั่งคั่ง ที่ปรึกษาลูกค้าที่มีมูลค่าสูงสามารถและควรใช้การใช้งานแบบพิเศษเช่นกัน การมาถึงของ Robo-shield

การถือกำเนิดของ Robo-advisors ยังนำไปสู่คำว่า "robo shield" ของอุตสาหกรรมที่ได้รับการตั้งชื่อโดย Deborah Fox ผู้ก่อตั้ง Fox Financial Planning Networkหมายถึงการเพรียวลมบุคลากรและการเปลี่ยนแปลงการจัดการการปฏิบัติที่ บริษัท ควรใช้เพื่อปกป้องธุรกิจของตนจากการแข่งขันที่ตัวแทนให้คำปรึกษา robo เป็นตัวแทน

Fox แสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาสามารถสร้างโล่ดังกล่าวได้โดยการยกระดับการใช้เทคโนโลยีให้มีประสิทธิภาพมากขึ้นและด้วยการสร้างประสิทธิภาพในการดำเนินงานที่จะช่วยปรับปรุงบริการลูกค้า ตัวอย่างเช่นเธอแนะนำให้ที่ปรึกษานำเทคโนโลยีที่นำเสนอพอร์ทัลออนไลน์สำหรับลูกค้าเพื่อดูบัญชีของตนได้ตลอดเวลา การใช้พอร์ทัลเหล่านี้ที่ปรึกษาเหล่านี้ก็จะสามารถติดตามบัญชีลูกค้าและสามารถแจ้งเตือนลูกค้าเหล่านั้นได้เมื่อจำเป็นต้องแก้ไขผลงานของตน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

.)

หากคุณไม่สามารถเอาชนะ 'Em ให้เข้าร่วม' Em ที่ปรึกษาควรพิจารณาความสัมพันธ์กับทางออนไลน์ ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มที่ปรึกษาเพื่อให้บริการระดับ "Tier 2" แก่ลูกค้าเป้าหมายที่กำลังมองหาคำแนะนำ แต่ผู้ที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดขั้นต่ำของ บริษัท ที่ปรึกษาเช่นลูกของลูกค้า ทิมเวลส์ประธานที่ปรึกษาด้านที่ปรึกษา Nexus Strategy ซึ่งช่วยในการพัฒนารายงานฟ็อกซ์กล่าวว่าด้วยการให้บริการแพลตฟอร์ม robo-adviser แบบ white-labeling ที่ปรึกษาอาจสามารถให้บริการแก่ลูกค้าได้มากกว่าที่จะมี ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มให้บริการบางอย่างออกไปฟรี หนึ่งในบริการดังกล่าวคือ Jemstep Advisor Pro ซึ่งมีการมีส่วนร่วมของลูกค้าโดยอัตโนมัติแพลตฟอร์มการให้บริการและการบริการ อีกอย่างหนึ่งคือ Charles Schwab's Intelligent Portfolios ซึ่งช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถวางแบรนด์ของตนเองลงบนแพลตฟอร์มดิจิทัลได้ มันมี 200 ETFs ที่ดึงมาจาก 28 ประเภทสินทรัพย์การรายงานผลการปฏิบัติงานการปรับสมดุลอัตโนมัติการผสานรวมกับระบบของ Schwab และการเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษีสำหรับบัญชีที่มากกว่า 50,000 เหรียญ ที่กล่าวว่าที่ปรึกษาจะฉลาดเพื่อใช้เวลาในการหา บริการออนไลน์ที่ดีที่สุดในการร่วมทีมด้วยเนื่องจากไม่ใช่ที่ปรึกษาของ robo ที่สร้างขึ้นเท่ากัน เพื่อช่วยในการหาคู่ที่ดีที่สุด บริษัท ที่ปรึกษาควรปรึกษารายงานฟ็อกซ์เนื่องจากมีคำแนะนำบางประการเกี่ยวกับ บริษัท ออนไลน์ที่น่าจะสามารถติดต่อทีมงานกับที่ปรึกษาได้มากที่สุด

ความคิดริเริ่มในการปรับปรุงธุรกิจของคุณ

รายงาน Fox Planning Network ได้นำเสนอรายการความคิดริเริ่มที่ "เปลี่ยนแปลงการปฏิบัติงาน" จำนวน 20 ข้อซึ่งที่ปรึกษาสามารถนำมาใช้เพื่อเอาชนะที่ปรึกษา robo ของการแข่งขันได้ดีขึ้น การปฏิบัติบางอย่างรวมถึงการจัดระบบและการกำหนดเส้นทางการให้บริการมาตรฐานโดยอัตโนมัติขั้นตอนกระบวนการทำงานการลดสินทรัพย์ภายใต้ค่าธรรมเนียมการจัดการและการเพิ่มพนักงานประจำปี ความคิดที่ดีอื่น ๆ รวมถึงการกอดสื่อทางสังคมกลายเป็นที่รู้จักสำหรับการให้บริการเฉพาะและการสร้างวัฒนธรรมภายใน บริษัท ที่มักจะทำให้ความสนใจของลูกค้าก่อน

อีกความคิดหนึ่งที่ควรจดจำก็คือความจริงที่ว่าที่ปรึกษาที่มีมูลค่าสูงและที่ปรึกษาการลงทุนออนไลน์เป็นปฏิปักษ์ ความจริงก็คือผู้จัดการความมั่งคั่งและผู้ให้บริการออนไลน์เคารพในคุณภาพของข้อเสนอของกันและกันในตอนนี้ที่ปรึกษาของ robo ยังไม่สามารถให้บริการต่างๆที่ที่ปรึกษามนุษย์สามารถเสนอได้เช่นบริการด้านภาษีอากรและการวางแผนประกัน ดังนั้นการทำงานร่วมกันอาจเป็นสถานการณ์ที่เหมาะ

ภัยคุกคามเป็นของจริง

นั่นแหละรายงานจาก MyPrivateBanking กล่าวว่าหลาย บริษัท จัดการความมั่งคั่งแบบดั้งเดิมยังคงเตรียมพร้อมรับมือกับภัยคุกคามที่ถูกวางโดยที่ปรึกษา robo แต่ตัวเลขที่ไม่ได้โกหกและในความเป็นจริงแสดงให้เห็นว่าสินทรัพย์มากขึ้นมีการกินขึ้นโดย robo ที่ปรึกษา ตามรายงาน MyPrivateBanking สินทรัพย์ภายใต้การบริหารของที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนทั้งหมดอยู่ที่ประมาณ 5 ล้านล้านเหรียญและที่ปรึกษาของ robo มีสินทรัพย์ประมาณ 14 พันล้านเหรียญ นับจากนี้เป็นต้นไปอุตสาหกรรมนี้จะมองเห็นสินทรัพย์ที่มีการย้ายออนไลน์มากขึ้นเนื่องจากเกณฑ์บัญชีที่ต่ำกว่าและความนิยมเพิ่มขึ้นของแพลตฟอร์มออนไลน์กลายเป็นที่นิยมมากขึ้นกับมืออาชีพรุ่นใหม่ที่ก้าวหน้าทางเทคนิคในปัจจุบัน (

Six Things Bad Financial Advisors Do

.)

ลดเกณฑ์การลงทุนของคุณ นอกจากนี้ยังมีนักลงทุนจำนวนมากที่ต้องการใช้เทคโนโลยีหรือ Web- based แม้จะมีสินทรัพย์เพียงพอที่จะตกอยู่ในประเภทของลูกค้าที่มีมูลค่าสูงแบบดั้งเดิม ในทางกลับกันแพลตฟอร์มออนไลน์อาจกลายเป็นเกตเวย์สำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวยขึ้นซึ่งอาจย้ายไปยังผู้จัดการความมั่งคั่งเมื่อพวกเขามีเงินมากขึ้นในการลงทุน นั่นเป็นเหตุผลที่ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งอาจต้องการพิจารณาการเปิดให้บริการที่ปรึกษาแก่นักลงทุนที่มีเกณฑ์การลงทุนต่ำกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำในขณะนี้เพื่อเป็นแนวทางในการสร้างธุรกิจต่อไป ในขณะนี้ธุรกิจส่วนใหญ่ที่ดำเนินการต่อที่ปรึกษา robo ยังคงมาจากนักลงทุนเหล่านั้นที่เปิดบัญชีในช่วง $ 20,000 และในขณะที่เป็นไปได้ว่าลูกค้าจำนวนมากที่มีการถือครองความมั่งคั่งมากขึ้นอาจย้ายไปที่แบบออนไลน์ถ้าที่ปรึกษาสามารถหาวิธีที่ดีกว่าในการให้บริการโดยเสนอแนวทางเฉพาะและเหมาะสมยิ่งขึ้นพวกเขาควรจะสามารถรักษาและดำเนินการต่อไปได้ ดึงดูดลูกค้าทั่วไปของพวกเขา

ความสัมพันธ์ทั้งหมด

ที่ปรึกษาอื่น ๆ ที่ฉันยังคงดึงดูดลูกค้าได้ก็คือการยกเลิกการให้บริการลดค่าธรรมเนียมบางส่วนของพวกเขาต่อไปเพื่อนำเสนอเครื่องมือและแบบจำลองที่ทันสมัยและการพบปะกับลูกค้าแบบเห็นหน้า ไม่มีใครสามารถมองข้ามคุณค่าของการสร้างความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อนักลงทุนมีคำถามเกี่ยวกับผลงานหรือความกังวลเกี่ยวกับอนาคตทางการเงินของตนและต้องการให้ตอบทันที เป็นที่ปรึกษาของมนุษย์ไม่ใช่โปรแกรมออนไลน์ที่จะมีให้สำหรับพวกเขา สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องการหากลุ่มนี้ตอนนี้

.)

บรรทัดล่าง หากที่ปรึกษาต้องการป้องกันธุรกิจของตนจากการแข่งขันจากที่ปรึกษา robo พวกเขาอาจจำเป็นต้องลด เพิ่มการใช้เทคโนโลยีและให้บริการเฉพาะด้านและส่วนบุคคลมากขึ้น พวกเขาควรพิจารณาการใช้ที่ปรึกษาโดยอัตโนมัติสำหรับที่ปรึกษาเพื่อเสริมการบริการและรวบรวมลูกค้าที่อาจจะร่ำรวยในอนาคต(สำหรับ เพิ่มเติมโปรดดูที่: นิสัยการไหลของคนรุ่นพันปี

)