Fidelity Investments เพิ่งเข้าสู่โลก robo-counselor กับ Fidelity Go ซึ่งเป็นที่ปรึกษาของ robo-adviser เอง Fidelity Go เข้าแข่งขันกับ Charles Schwab และบริการ Intelligent Portfolios รวมทั้ง Vanguard ที่ได้รับการยกย่องว่าเป็นไฮบริดสลีโรโบ Fidelity Go ยังแข่งขันกับ Betterment และ Wealthfront ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของแพลตฟอร์ม robo ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดอีกสองแห่งในแง่ของสินทรัพย์

ก่อนหน้านี้ Fidelity ได้ร่วมเป็นพันธมิตรกับ Betterment เพื่อให้เทคโนโลยีและแพลตฟอร์มของ บริษัท สามารถใช้ได้กับที่ปรึกษาทางการเงินที่ใช้ Fidelity Institutional ในการดูแลทรัพย์สินของลูกค้า ความสัมพันธ์กับ Betterment สิ้นสุดลงแล้ว อย่างไรก็ตามความจงรักภักดีได้รับผลดีมากจากสิ่งที่เรียนรู้จากการทำงานร่วมกับ Betterment และรวมไว้ใน Fidelity Go (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ มีอะไรต่อไปสำหรับพื้นที่ Robo-Advisor Space? )

Fidelity Go มีแนวโน้มที่จะเป็นยุทธศาสตร์ระยะยาวสำหรับ บริษัท ยักษ์ใหญ่ด้านการให้บริการทางการเงิน "เราคิดว่ามีโอกาสที่แท้จริงที่จะช่วยนักลงทุนรุ่นใหม่ ๆ หรือนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าที่ได้รับการช่วยเหลือเป็นหลัก Rich Compson หัวหน้าธุรกิจบริหารจัดการบัญชีค้าปลีกของ Fidelity กล่าวใน

Wealth Management

"เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมสำหรับพวกเขาในการเริ่มต้นใช้ Fidelity และเติบโตไปพร้อมกับเราตลอดเวลา" > Fidelity Go ดูเหมือนจะเป็นความพยายามในการจับภาพทรัพย์สินของ Millennial และนักลงทุน Gen X ที่เมื่อรวมกันแล้วจะเป็นตัวแทนของลูกค้ารายใหญ่จำนวนมากซึ่งพร้อมจะสืบทอดพ่อแม่และปู่ย่าตายายของเขามากยิ่งขึ้น คาดว่าการโอนความมั่งคั่งนี้คาดว่าจะเป็นประวัติการณ์ กลยุทธ์นี้แตกต่างจากบริการของกองหน้าซึ่งดึงดูดลูกค้าที่มีอายุมากขึ้นและเป็นที่ยอมรับมากขึ้นซึ่งหลายคนกำลังใกล้เกษียณอายุ

วิธีการกำหนดราคาสั่นออก

Fidelity Go ต้องการการลงทุนขั้นต่ำ 5,000 ดอลล่าร์ค่าใช้จ่ายสำหรับนักลงทุนคือค่าที่ปรึกษาประจำปีเท่ากับ 0.35% ค่าธรรมเนียมเหล่านี้รวมถึงการให้บริการที่ปรึกษาเช่นเดียวกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ใช้ BlackRock ของ iShares ETFs เป็นยานพาหนะการลงทุนหลักในบัญชีที่ต้องเสียภาษีของ Fidelity Go เนื่องจากมีประสิทธิภาพทางภาษีโดยทั่วไป

ใน IRAs และบัญชีการเกษียณอายุอื่น ๆ Fidelity ใช้กองทุนรวม Fidelity Spartan ของตนเองเพื่อครอบคลุมประเภทสินทรัพย์ที่คล้ายกัน มีการกล่าวว่าหากมีการใช้เงินทุนของตัวเองจะทำให้ลดค่าบริการที่ปรึกษาได้หากต้องการเพื่อให้ต้นทุนรวมอยู่ที่ 35 คะแนน

ในการเปรียบเทียบบริการที่ปรึกษาส่วนบุคคลของ Vanguard มีการลงทุนขั้นต่ำที่ 50,000 เหรียญและมีค่าที่ปรึกษา 30 จุดพื้นฐาน นี่คือนอกเหนือจากค่าใช้จ่ายของการลงทุนซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะเป็นของ Vanguard ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ที่มีต้นทุนต่ำ บริการแนวหน้า ได้แก่ การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์นอกเหนือจากแพลตฟอร์ม roboสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

Vanguard Personal Advisor Services: Quick Review.

)

นอกจากนี้ยังควรเปรียบเทียบ Fidelity กับข้อเสนอของ Charles Schwab's robo ด้วย บริการ Intelligent Portfolios ของ Charles Schwab ไม่มีค่าที่ปรึกษา จะทำให้เงินจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม Schwab หรือ ETF ที่ใช้ในพอร์ตการลงทุน นอกจากนี้ยังทำเงินจากส่วนประกอบเงินสดของพอร์ตการลงทุนซึ่งมีตั้งแต่ 6% ถึง 10% ของสินทรัพย์ เงินสดนี้จะถูกเก็บไว้ในบัญชีเงินฝากของ Schwab และ บริษัท ได้รับประโยชน์จากความแตกต่างในอัตราดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับลูกค้าเมื่อเทียบกับเงินที่พวกเขาได้รับจากการลงทุนเหล่านี้

การปรับสมดุลและคุณสมบัติอื่น ๆ Fidelity Go จะปรับพอร์ตการลงทุนลูกค้าใหม่เมื่อย้ายออกนอกพารามิเตอร์ของการจัดสรรสินทรัพย์ที่เลือกไว้สำหรับลูกค้า Fidelity Go ไม่เสนอบริการการเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษีซึ่งใช้ในการรับรู้การสูญเสียเงินลงทุนที่ต้องเสียภาษีเพื่อชดเชยผลกำไรจากที่อื่นในกลุ่มลูกค้า Fidelity ใช้พันธบัตรเทศบาลและ ETFs ในการลงทุนที่คำนึงถึงภาษีเพื่อช่วยลดการเสียภาษีให้กับลูกค้าที่ใช้บริการบัญชีที่ต้องเสียภาษีของตน บรรทัดล่าง

Fidelity Investments Fidelity Go เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต้นทุนต่ำที่มีค่าที่ปรึกษาในการแข่งขัน ด้วย Fidelity Go บริษัท พยายามสร้างความร่วมมือกันระหว่าง Millennials และ Gen X investor ในการสร้างกลุ่มนี้ให้เป็นฐานลูกค้าของ บริษัท ในอนาคต หากคุณกำลังมองหาการให้บริการการจัดการความมั่งคั่งเพิ่มเติมและคำแนะนำสำหรับการเสนอข้อเสนอพิเศษอื่น ๆ ของ Fidelity อาจเป็นที่นิยมกว่า (อ่านเพิ่มเติมได้ที่:

The Best Robo-Advisors 5 รายสำหรับนักลงทุน

)