a:

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมารัฐบาลของรัฐเริ่มก้าวร้าวมากขึ้นในการบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้อง เป็นผลให้หลายธุรกิจตระหนักว่าพวกเขามีความรับผิดชอบอย่างมากเนื่องจากความเข้าใจที่ไม่สมบูรณ์ของกระบวนการ escheatment อาจมีผลต่องบดุลของพวกเขา

ในความเป็นจริงจำนวนเงินรวมของสินทรัพย์ที่ถูกทิ้งร้างซึ่งรัฐบาลรัฐอ้างสิทธิ์ภายในสิ้นปี 2014 เกินกว่า $ 49 5 พันล้าน แน่นอนบางรัฐได้ greedier กว่าคนอื่น ๆ กับนิวยอร์กและแคลิฟอร์เนียนำรายได้ใน escheatment มือลง

AD:

Escheatment คืออะไร?

Escheatment เป็นกระบวนการที่รัฐบาลของรัฐถือว่าเป็นเจ้าของสินทรัพย์ทางการเงินที่ประกาศว่าอยู่เฉยๆหรือถูกทอดทิ้ง ก่อนที่กระบวนการจะเริ่มขึ้นสินทรัพย์ที่เป็นปัญหาจะต้องยังไม่ใช้งานต่อไปเป็นระยะเวลาหนึ่ง ระยะพักตัวอาจแตกต่างกันไปตามแต่ละรัฐ โดยปกติจะเป็นเวลาสามถึงห้าปีถึงแม้จะนาน

Eschaatment สามารถส่งผลกระทบต่อธุรกิจของคุณได้อย่างไร?

AD:

Escheatment อาจเป็นปัญหาใหญ่สำหรับผู้ที่ใช้กลยุทธ์การซื้อ - ถือและมีหลายบัญชี การลืมกิจกรรมการเข้าสู่ระบบเป็นประจำจึงเป็นเรื่องง่ายทำให้สินทรัพย์เหล่านั้นตกอยู่ในอันตราย อย่างไรก็ตามธุรกิจมีสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงมากกว่าบัญชีธนาคารหรือบัญชีลงทุน ในขณะที่ธุรกิจสามารถสูญเสียทรัพย์สินของตัวเองไปยังบุคคลภายนอกได้เช่นเดียวกับแต่ละบุคคลธุรกิจของคุณก็เป็นหนี้บุคคลอื่นที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด ในกรณีเหล่านี้สินทรัพย์เป็นของบุคคลอื่น แต่ธุรกิจถือเป็นผู้ถือบัญชีเช่นเดียวกับธนาคารจะเป็นผู้ถือบัญชีออมทรัพย์ที่อยู่เฉยๆ

AD:

ทุกรัฐต้องมีบัญชีผู้ใช้เช่นธนาคารและธุรกิจอื่น ๆ เพื่อรายงานบัญชีที่ระงับหรือถูกละทิ้งในแต่ละปี หาก บริษัท ละเลยที่จะติดตามรายงานของ บริษัท จะสามารถตรวจสอบและลงโทษได้ อย่างไรก็ตามเนื้อหาที่ถูกทิ้งร้างจะไม่ถูกรายงานไปยังรัฐที่มีการรวมกิจการไว้ ต้องรายงานสถานะของเจ้าของเนื้อหาแทน หาก บริษัท ในนิวยอร์กออกเช็คเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นในโคโลราโดและไม่คิดค่าใช้จ่าย บริษัท จะต้องรายงานการตรวจสอบที่ถูกทอดทิ้งไปยังโคโลราโดไม่ใช่นิวยอร์ก

เนื่องจากสินทรัพย์ที่ถูกทิ้งร้างต้องอยู่ภายใต้กฎหมายว่าด้วยการส่งเสริมและข้อกำหนดด้านการพักตัวของรัฐอื่น บริษัท จำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎหมายต่อไปทั่วประเทศ

สินทรัพย์ทางธุรกิจใดที่สามารถถูก Escheated?

นอกเหนือจากสินทรัพย์เช่นบัญชีธนาคารบัญชีออมทรัพย์และหลักทรัพย์เช่นหุ้นตราสารหนี้และกองทุนรวมธุรกิจต่างๆจะต้องรับผิดต่อรัฐสำหรับสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นการจ่ายค่าจ้างหรือการจ่ายเงินปันผลที่ไม่แน่นอนการตรวจสอบค่าใช้จ่ายและเจ้าหนี้ .

บริษัท ประกันภัยต่างตกอยู่ภายใต้การตรวจสอบเป็นพิเศษเนื่องจากอาจมีการเรียกเก็บเงินค่าเบี้ยประกันภัยหรือเบี้ยประกันภัยโดยไม่ได้รับการอ้างสิทธิ์ อุตสาหกรรมประกันชีวิตได้รับการกำหนดเป้าหมายเป็นรัฐดูเพื่อสร้างรายได้จากการเรียกเก็บเงินงวดและนโยบายการประกันชีวิตไม่มีการเรียกเก็บเงิน

บทลงโทษสำหรับการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด

หากพบว่าธุรกิจไม่สอดคล้องกับกฎหมายว่าด้วยการคุ้มครองสิ่งแวดล้อมของรัฐใด ๆ อาจต้องได้รับบทลงโทษสูงสุด 25,000 ดอลล่าร์สหรัฐฯต่อพระราชบัญญัติทรัพย์สินที่ไม่มีการอ้างสิทธิ์ที่มีลักษณะเหมือนกันของปีพ. ศ. ถึง 25% ของมูลค่าทรัพย์สินและไม่เกิน 12% ของดอกเบี้ย สำหรับบาง บริษัท ที่มีสินทรัพย์ขนาดใหญ่ที่มีความเสี่ยงบทลงโทษเหล่านี้สามารถเพิ่มได้อย่างรวดเร็ว