แม้จะมีตลาดการจ้างงานที่ยากลำบาก millennials ยังคงหางานทำในภาคอุตสาหกรรม บางคนก็ดีในทางของพวกเขาเพื่ออาชีพที่อุดมไปด้วย แม้ว่าพวกเขาอาจไม่ได้อยู่ที่ด้านบนสุดของบันไดรายได้ แต่พวกเขาก็ต้องการคำแนะนำทางการเงินในแง่ของการออมเพื่อการเกษียณอายุการจ่ายหนี้และอื่น ๆ อย่างไรก็ตามที่ปรึกษาทางการเงินยังไม่เป็นที่สนใจของนักลงทุนประเภทนี้ ( สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: นิสัยการทำเงินของพันปี )

ทำไมต้องกังวล?

จากการศึกษาของผู้บริหารด้านการลงทุนและผู้บริหารแผนเกษียณอายุ Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69 11-0 16% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) เพียง 18% ที่ปรึกษาทางการเงินกำลังกำหนดเป้าหมายลูกค้า Generation Y การศึกษาฉบับดังกล่าวระบุว่าผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่ 64% ระบุว่าพวกเขามุ่งเป้าไปที่ผู้สูงอายุวัยทารกแทน ประมาณ 62% มุ่งเน้นไปที่เจ้าของธุรกิจและ 46% สำหรับลูกค้าที่ร่ำรวยหรือมีมูลค่าสูง กลุ่มเหล่านี้ให้การจ่ายเงินได้เร็วกว่ารายได้ที่มีรายได้ต่ำ (สำหรับตอนนี้) หลังจากทั้งหมด การศึกษาซึ่งจัดขึ้นในไตรมาสที่สองของปี 2014 ได้ทำการสำรวจที่ปรึกษาทางการเงินทั่วประเทศรวมทั้งตัวแทนจำหน่าย / ตัวแทนจำหน่ายที่เป็นอิสระ wirehouses และ บริษัท นายหน้าประกันภัยระดับภูมิภาค บริษัท ประกันภัย บริษัท จัดการความมั่งคั่งอิสระธนาคารและ บริษัท บริหารสินทรัพย์อิสระ กว่าครึ่งหนึ่งของที่ปรึกษาทางการเงิน 614 คนที่ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขากำลังกำหนดเป้าหมายลูกค้าใหม่ที่มีสินทรัพย์มากกว่า 250,000 เหรียญซึ่งหมายความว่ามีผู้ใช้ไม่ได้ใช้งานอยู่ โอกาสสำหรับที่ปรึกษาขึ้นมาและจะเริ่มสร้างความสัมพันธ์กับ millennials มองข้ามเหล่านี้ การสำรวจเป็นส่วนหนึ่งของชุดการศึกษารายไตรมาสที่ได้รับมอบหมายจากศูนย์ข้อมูลความรู้หลัก นอกจากนี้ยังได้สำรวจความเป็นอยู่ที่ดีทางการเงินของคนงานชาวอเมริกันและเจ้าของธุรกิจและขอความเห็นจากที่ปรึกษาเพื่อให้ความเห็นในหัวข้อและการจัดการปฏิบัติ

การสำรวจเพื่อการเกษียณอายุ DIY

การสำรวจได้ถามว่าทำไมพนักงานไม่กี่พันปีและคนทำงานวัยหนุ่มสาวคนอื่น ๆ จึงก้าวไปข้างหน้าและต้องการความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงิน จากการศึกษาพบว่า 29% ของที่ปรึกษาบอกว่าพวกเขาเชื่อว่าค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาเป็นอุปสรรคใหญ่ที่สุดในการเข้า บาง 16% กล่าวว่ากลัวการลงทุนคือสิ่งที่ป้องกัน millennials จากขั้นตอนการพูดคุยกับที่ปรึกษา และ 10% เชื่อว่า millennials เช่นเดียวกับคนงานอื่น ๆ จำนวนมากคิดว่าพวกเขาสามารถลงทุนด้วยตัวเองเช่นเดียวกับประสบความสำเร็จ (

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: พอร์ตการลงทุนของ Generation Y

)

อัตราการออมทรัพย์อุปสรรคใหญ่

นอกจากนี้ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากยังรายงานในแบบสำรวจว่าลูกค้าของพวกเขามีจำนวนเงินที่ยุติธรรม - ประมาณ 22% มีแนวโน้มที่จะมีชีวิตอยู่นอกเหนือความหมายของพวกเขา 15% ไม่ประหยัดเงินมากพอและ 11% ไม่ได้เริ่มต้นในการช่วยชีวิตพวกเขาในช่วงต้นมากกว่าครึ่งหนึ่งของที่ปรึกษาประมาณ 52% ตอบว่าไม่มากไปกว่าหนึ่งในสี่ของลูกค้าของพวกเขาเริ่มต้นการออมในช่วงต้นของอาชีพของพวกเขาในการเข้าถึงระดับที่แนะนำของการออมเพื่อการเกษียณอายุเมื่อเวลามาถึง (

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: อะไรที่คนหนุ่มสาวใช้จ่ายเงิน .) ที่ปรึกษาส่วนใหญ่พยายามช่วยเหลือลูกค้าที่ไม่ได้เริ่มต้นการออมเพื่อการเกษียณอายุในช่วงต้นของอาชีพ ในฐานะที่เป็นมืออาชีพด้านการเงินพวกเขาจะสามารถแสดงให้ลูกค้าได้เห็นถึงศักยภาพของการเริ่มต้นบันทึกผลงานในระยะต้นและผลกระทบเชิงบวกที่มีต่อไข่รังไข่ที่เกษียณอายุของพวกเขา

บรรทัดล่าง

พนักงานนับพันปีเป็นโอกาสที่อาจเกิดขึ้นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน แต่ต้องทำมากเพื่อตอบสนองความต้องการที่ไม่ซ้ำกันและความคาดหวังเกี่ยวกับการเกษียณอายุรวมถึงการศึกษาและการสนับสนุนให้พวกเขาประหยัดมากขึ้น ( สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู: 5 สัญญาณเตือนเกี่ยวกับการเกษียณอายุสำหรับ Millennials .)