การรวมข้อมูลมีการเติบโตอย่างต่อเนื่องในช่วงหลายปีที่ผ่านมาแม้ว่าจะมีความตึงเครียดระหว่างธนาคารบางแห่งและบริการรวบรวมข้อมูล ผู้บริโภคได้รับความต้องการมากขึ้นในการเข้าถึงข้อมูลของพวกเขาในขณะที่ธนาคารได้รับการดิ้นรนเพื่อจัดการปริมาณของการร้องขอ

บริการรวบรวมข้อมูลเหล่านี้รวบรวมข้อมูลทางการเงินของแต่ละบุคคลจากธนาคาร บริษัท หลักทรัพย์ผู้ดูแลและ บริษัท ประกันภัยในสถานที่เดียวที่ข้อมูลได้รับการกำหนดมาตรฐาน จากที่นั่นผู้บริโภคสามารถติดตามการเงินของตนโดยใช้แอปอย่าง Mint com ซึ่งนำเข้าข้อมูลมาตรฐานและใช้การสร้างภาพข้อมูลหรือแชร์ข้อมูลกับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยให้พวกเขาเข้าใจสภาวะทางการเงินของตนได้ดียิ่งขึ้น

ผู้รวบรวมข้อมูลที่ใหญ่ที่สุด ได้แก่ Yodlee, AllData Aggregation ของ Fiserv และ Quovo รวมทั้ง Morningstar's ByAllAccounts การซื้อกิจการในปี 2014 สำหรับ 28 ล้านดอลลาร์ ในเวลานั้น ByAllAccounts มีเครือข่ายมากกว่า 2, 100 รายลูกค้า 4, 300 Custodians และ 40 แพลตฟอร์มและผู้ให้บริการที่มีสินทรัพย์มากกว่า 730 พันล้านเหรียญที่ได้รับการวิเคราะห์ผ่านทางบริการของ บริษัท Morningstar สัญญาว่าจะใช้ประโยชน์จากการควบรวมกิจการในที่สุดเพื่อช่วยให้ที่ปรึกษาในเครือข่าย อ่านต่อเกี่ยวกับวิธีการที่ บริษัท ทำดีกับคำสัญญาเหล่านี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ที่ปรึกษาสามารถใช้ข้อมูลขนาดใหญ่เพื่อให้ได้รับขอบ )

Portal ลูกค้าใหม่

Morningstar เปิดตัวพอร์ทัลไคลเอ็นต์ใหม่ในช่วงต้นเดือนพฤษภาคม การใช้ข้อมูลที่รวบรวมจาก ByAllAccounts พอร์ทัลจะให้แดชบอร์ดที่ดียิ่งขึ้นแก่ลูกค้าและช่วยให้ที่ปรึกษาดึงสินทรัพย์ที่ระบุไว้ในบัญชีภายนอกเหล่านี้ พอร์ทัลใหม่จะอัพเดตข้อมูลลูกค้าในแต่ละวันและช่วยให้ลูกค้าเห็นภาพสถานการณ์ทางการเงินได้ตลอดเวลา พอร์ทัลลูกค้าแบบเรียลไทม์ประเภทนี้ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมากับ บริษัท อื่น ๆ เช่น BlueLeaf ที่มุ่งเน้นการสร้างประสบการณ์ที่น่าสนใจและให้ข้อมูลแก่ผู้ใช้ แน่นอนว่าความนิยมของมิ้นท์ com และบริการที่คล้ายคลึงกันทำให้ผู้บริโภคได้รับความพึงพอใจมากขึ้นในลักษณะนี้เช่นกัน

สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินมีประโยชน์อย่างเห็นได้ชัดในการเข้าถึงภาพทางการเงินที่สมบูรณ์ของลูกค้าเพราะช่วยระบุกลุ่มสินทรัพย์ใหม่ที่มีศักยภาพ ที่ปรึกษาสามารถสร้างรายงานแบรนด์จากพอร์ทัลไคลเอ็นต์รวมทั้งเลือกเครื่องมือเพิ่มเติมที่พวกเขาใช้เพื่อรวมไว้ในแพลตฟอร์ม นอกจากนี้แพลตฟอร์มที่ปรึกษายังมีห้องเก็บเอกสารเพื่อความปลอดภัยสำหรับอีเมลและการแจ้งเตือนบัญชีสำหรับนักลงทุนที่ใช้บริการ (999) แนวโน้มด้านเทคนิคยอดนิยมสำหรับที่ปรึกษาในปีพ. ศ. 2563

การแข่งขันที่เพิ่มขึ้น ที่ปรึกษาด้านการเงินกำลังเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรงขึ้นจากที่ปรึกษา robo และที่ปรึกษาตลาดมวลชน นำเสนอคุณลักษณะแบบเดียวกันนี้ในเดือนมีนาคม Betterment ประกาศว่ากำลังดึงข้อมูลจากบัญชีภายนอกทั้งนักลงทุนรายย่อยและแดชบอร์ดสถาบัน Wealthfront และ Vanguard เข้าร่วมด้วยการใช้คุณสมบัติที่คล้ายกันในไม่ช้าหลังจากนั้นซึ่งทำให้เกิดแรงกดดันอย่างมากต่อที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมเพื่อใช้คุณลักษณะประเภทเดียวกันเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียธุรกิจไปยังทางเลือกอัตโนมัติและตลาดมวลชนเหล่านี้

นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือมากมายที่มุ่งเน้นที่ที่ปรึกษาทางการเงินที่กำลังแข่งขันกับแพลตฟอร์มเช่น Morningstar ตัวอย่างเช่น BlueLeaf มีซอฟต์แวร์การจัดการความสัมพันธ์ทางการเงินซึ่งรวมถึงการรายงานลูกค้าโดยละเอียด eMoney Advisor มีฟังก์ชันการทำงานที่คล้ายคลึงกันและกลายเป็นเครื่องมือที่นิยมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในการทำงานร่วมกันและทำงานร่วมกันกับลูกค้าของพวกเขาในขณะที่ให้ข้อมูลแหล่งที่มาแบบเรียลไทม์

ด้านล่าง

การรวมข้อมูลและพอร์ทัลไคลเอ็นต์ได้ทวีความนิยมมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา กับ บริษัท เช่น Betterment และ Wealthfront ที่ให้บริการเหล่านี้แก่ลูกค้าที่ปรึกษาทางการเงินได้รับการเล่นจับขึ้นกับการแก้ปัญหาของตัวเอง พอร์ทัลลูกค้าใหม่ของ Morningstar มีการรวบรวมข้อมูลเพื่อช่วยให้ลูกค้าได้รับทราบมุมมองที่สมบูรณ์มากขึ้นเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา ในเวลาเดียวกันที่ปรึกษาทางการเงินสามารถใช้ประโยชน์จากข้อมูลนี้เพื่อระบุศักยภาพของเงินทุนที่สามารถเคลื่อนย้ายไปสู่สินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้และเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร ข้อมูลนี้ยังสามารถเป็นประโยชน์ในการสร้างความมั่นใจให้กับลูกค้าว่าคำนึงถึงภาพทางการเงินทั้งหมด (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาด้านเทคนิคเทรนด์ต้องอยู่ต่อหน้า

)