สำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินและลูกค้าของพวกเขาในการสร้างความสัมพันธ์แบบมืออาชีพที่มีองค์ประกอบของความสัมพันธ์ส่วนตัว ลูกค้าให้คำแนะนำที่ปรึกษาทางการเงินในการจัดการเงินของพวกเขา วิธีหนึ่งที่สำคัญที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเชื่อมต่อกับลูกค้าคือการประชุมแบบตัวต่อตัว

ที่ปรึกษาทางการเงินคืออะไร?

ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยลูกค้าในการจัดการเงินของพวกเขา ที่ปรึกษาสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การจัดการการลงทุนและการจัดทำภาษีรายได้ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการยอมรับทำให้ความต้องการของลูกค้าก่อนที่ตนหรือเธอสนใจ เป็นความสัมพันธ์แบบมืออาชีพ แต่ยังเป็นเรื่องส่วนตัว การจัดการกับเงินของลูกค้ามีความสำคัญในธรรมชาติ หากที่ปรึกษาทางการเงินขัดขวางเงินของลูกค้าพวกเขาอาจสูญเสียเงินออมไปได้ดี

ความสัมพันธ์ระหว่างผู้ให้คำปรึกษากับลูกค้าเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับความไว้วางใจและความซื่อสัตย์ที่จะอยู่ในระดับแนวหน้า ตามการสำรวจของ John Hancock Investor Survey เสร็จสิ้นในช่วงไตรมาสที่ 2 ของปี พ.ศ. 2559 วิธีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับการโต้ตอบระหว่างลูกค้ากับที่ปรึกษาเป็นแบบตัวต่อตัวตามด้วยโทรศัพท์และอีเมล ในการสำรวจเดียวกัน 31% ของนักลงทุนบอกว่าความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาของพวกเขาอาจจะได้รับการปรับปรุงโดยการประชุมแบบตัวต่อตัว เมื่อที่ปรึกษาหันหน้าเข้าหากันกับลูกค้าเขาหรือเธอจะรู้สึกได้ว่าใครคือบุคคลและความต้องการที่ไม่ได้พูดโดยการตีความภาษากาย ที่ปรึกษาทางการเงินมีแนวโน้มที่จะรู้สึกไม่สบายใจเมื่อเผชิญหน้ากับลูกค้ารายบุคคลและสามารถรับข้อมูลชี้นำเพื่อเปลี่ยนแนวทางของตนหรือหัวข้อได้ ลูกค้าต้องรู้สึกสบายใจกับที่ปรึกษาของพวกเขาจัดการเงินของพวกเขา ถ้าที่ปรึกษาไม่สามารถระบุการเปลี่ยนแปลงอารมณ์ที่บอบบางของลูกค้าของพวกเขาแล้วความสัมพันธ์เชิงบวกไม่ได้เกิดขึ้น

ในการศึกษาโดยนักมานุษยวิทยา Ray Birdwhistell มีเพียงประมาณ 35% ของข้อความของบุคคลจะถูกถ่ายทอดผ่านคำพูดของเขาหรือเธอและอีก 65% จะถูกถ่ายทอดผ่านทางของเขาหรือเธอ ภาษากายและใบหน้า ด้วยข้อความจำนวนมากของบุคคลที่ถูกส่งผ่านทางร่างกายเกือบจะโง่เขลาที่จะเพิกเฉยกับประเด็นสำคัญของการประชุมส่วนบุคคล ด้วยการเพิ่มขึ้นของเทคโนโลยีที่เพิ่มขึ้นของ e-meeting, การให้คำปรึกษาออนไลน์และการสื่อสารโทรคมนาคม ที่ปรึกษาทางการเงินได้หันมาใช้อินเทอร์เน็ตเพื่อขยายฐานลูกค้าของตนและขณะนี้หลายคนทำการประชุมทางคอมพิวเตอร์ โดยการทำเช่นนี้พวกเขาจะสูญเสียออกเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าของพวกเขา แม้ว่าลักษณะใบหน้าของบุคคลอาจส่งผลให้เกิดความสงสัยหรือความไม่แน่นอนในระหว่างการประชุมความรู้สึกเหล่านี้อาจแสดงในลักษณะที่ไม่สามารถมองเห็นผ่านหน้าจอคอมพิวเตอร์เช่นการแตะนิ้วหรือการเขย่าเท้าอย่างรุนแรงความหมายเหล่านี้สามารถเห็นได้ในคนเท่านั้นซึ่งทำให้การประชุมแบบเห็นหน้ากันได้มีความสำคัญมากขึ้น

รุ่นพันปี

ยุคพันปีเติบโตขึ้นด้วยเทคโนโลยี Millennials แทบไม่ได้เลยถ้าจำไม่ได้เวลาก่อนอินเทอร์เน็ตและโทรศัพท์มือถือ อาจดูเหมือนว่าคนรุ่นนี้จะเป็นคนแรกที่หลีกเลี่ยงการพบปะกับผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินเพื่ออำนวยความสะดวกด้านเทคโนโลยี แต่จริงๆแล้วมันค่อนข้างตรงกันข้าม ในการศึกษาโดย Insured Retirement Institute และ Center for Generational Kinetics พบว่า 87% ของ millennials ที่ทำการสำรวจระบุว่าต้องการให้ที่ปรึกษาทางการเงินที่จะพบกับบุคคลเหล่านี้ด้วยตนเอง สถิตินี้สอดคล้องกับรุ่นอื่น ๆ ที่สำรวจ; รุ่น X อยู่ที่ 87% และทารก boomers อยู่ที่ 92% เมื่อถามคำถามเดียวกัน Millennials ยังชี้ให้เห็นว่าพวกเขาต้องการที่จะ "เดินผ่าน" ทุกขั้นตอน; นี้แสดงให้เห็นความปรารถนาที่จะรู้ว่าที่เงินของพวกเขาจะไปและวิธีการ สถิติเหล่านี้ค่อนข้างบอกสำหรับคนรุ่นที่มีเทคโนโลยีที่ปลายนิ้วที่แท้จริง