ETFs และการกระจายความเสี่ยงมักจะมีความหมายเหมือนกันเนื่องจาก ETF มักติดตามประสิทธิภาพของตะกร้าสินค้าหรือดัชนีทั้งหมด อย่างไรก็ตาม ETF สามารถติดตามสินค้าโภคภัณฑ์สกุลเงินพันธบัตรและอื่น ๆ ได้ ไม่ว่าจะเป็นแทร็ค ETF จุดขายที่ใหญ่ที่สุดคือไม่ใช่การกระจายความเสี่ยง - คุณสามารถหาการกระจายความเสี่ยงด้วยกองทุนรวม - แต่การรวมกันของการกระจายความเสี่ยงค่าธรรมเนียมต่ำและสภาพคล่อง (ด้วยกองทุนรวมคุณจะมีค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นและขาดสภาพคล่อง)

ETF สามารถจัดการหรือจัดการอย่างคึกคักได้ หากคุณกำลังมองหาค่าธรรมเนียมที่ต่ำคุณควรพิจารณาการจัดการกองทุน ETF แบบค่อยๆ เพื่อดูว่าอีทีเอฟมีค่าธรรมเนียมต่ำหรือไม่ให้ดูที่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายซึ่งเกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของ ETF เท่ากับ 0. 44% ดังนั้นอะไรที่ต่ำกว่า 0. 44% เป็นบวก การดูอัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะลึกมากขึ้น แต่ ETF ส่วนใหญ่ที่ระบุไว้ด้านล่างมีค่าธรรมเนียมต่ำ เกี่ยวกับสภาพคล่องให้ดูที่จำนวนหุ้นที่มีการซื้อขายทุกวันในช่วงเวลาสามเดือน ถ้ารวมประมาณ 1 ล้านหุ้นต่อวันแล้วมีสภาพคล่องมาก

การเดินทางกลับไปสู่ความหลากหลาย: คุณสามารถครอบคลุมดัชนีทั้งหมดด้วย ETF อย่างไรก็ตามคุณอาจต้องการทราบวิธีกระจายข้อมูลโดยใช้ ETFs ในพอร์ตโฟลิโอของคุณไปพร้อมกับหุ้นและพันธบัตร หากเป็นกรณีนี้มีสองวิธีในการดูข้อมูลนี้

ขั้นแรกให้ดูที่ ETF ที่ดีที่สุดสำหรับการกระจายการลงทุนในสภาพแวดล้อมทั่วไปของตลาด (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: SmartFlash ETFs: ข้อดีข้อเสีย )

ETFs คุณภาพสูง

ก่อนที่จะก้าวไปข้างหน้าคุณจะต้องทราบว่า "คุณภาพสูง" ไม่ได้หมายความว่าเป็นการซื้อที่ดี โอกาสในขณะนี้ แต่เกี่ยวข้องกับวิธีการออกแบบ ETF ในคำอื่น ๆ สิ่งที่แทร็กของกองทุนมีความหมายในขณะนี้เป็นของเหลวและมีค่าธรรมเนียมต่ำ

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI

VTIVng Ttl StckMrk133 07 + 0 19% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) วัตถุประสงค์: ประสิทธิภาพการทำงานของรางรถไฟ CRSP US Total Market Index ซึ่งประกอบด้วยหุ้นขนาดใหญ่หุ้นขนาดกลางฝาหุ้นขนาดเล็กและหุ้นขนาดเล็กใน NYSE และ NASDAQ

สินทรัพย์สุทธิ: 380 เหรียญ 55 พันล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 1. 96%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 3, 682, 050

ค่าใช้จ่าย: 0. 05%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -0 11% (โปรดดู:

7 ETFs ราคาไม่แพงมาก: หากคุณลงทุน ) Vanguard Small-Cap ETF (VB

VBVng Small-Cap143 89 + 0. 28% > สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) วัตถุประสงค์: ติดตามประสิทธิภาพของ CRSP US Small-Cap Index หมายเหตุ: มันจะไม่สมเหตุสมผลในการเป็นเจ้าของ VTI และ VB ร่วมกันเนื่องจากตัวพิมพ์เล็กจะทับซ้อนกันVB อยู่ในรายชื่อนี้ถ้าคุณต้องการเปิดรับหุ้นขนาดเล็กโดยไม่ต้องเจาะลึกเข้าไปในเวที ETF หุ้นขนาดเล็กมีความเสี่ยงสูง แต่ผลตอบแทนยังมีนัยสำคัญ ทางออกที่ดีที่สุดของคุณก็คือการวิจัยหุ้นขนาดเล็กแต่ละหุ้น เมื่อคุณเป็นเจ้าของหุ้นติดตามขนาดเล็กของ ETF จะมีช่วงเวลาที่ยากลำบากที่แข็งค่าขึ้นในตลาดหมีเนื่องจากหุ้นขนาดเล็กส่วนใหญ่จะอ่อนค่าลง

สินทรัพย์สุทธิ: 53 เหรียญ 79 พันล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 1. 50%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 592, 614

ค่าใช้จ่าย: 0. 09%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 1. 80%

Vanguard Total Bond ตลาดอีทีเอฟ (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81 86 + 0. 07%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) จุดประสงค์: ติดตามผลการดำเนินงานของ Barclays US Adjusted Index Float Adjusted Index การให้คะแนนตราสารหนี้แก่การถือครองหลักทรัพย์:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

สินทรัพย์สุทธิ: 144 ดอลลาร์ 84 พันล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 2. 45%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 1, 983, 240

ค่าใช้จ่าย: 0. 07%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -0 38% (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู:

ทำไมคุณควรหลีกเลี่ยง ETF บางประเภท

) SPDR S & P 500 ETF (SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258 85 + 0 16%

สร้างแล้ว กับ Highstock 4. 2. 6 ) วัตถุประสงค์: ติดตามราคาและประสิทธิภาพของดัชนี S & P 500 ซึ่งประกอบด้วยหุ้นขนาดใหญ่ หมายเหตุ: จะไม่มีความรู้สึกเป็นเจ้าของ VTI

และ

SPY สินทรัพย์สุทธิ: 167 เหรียญ 61 พันล้าน อัตราการจ่ายเงินปันผล: 2. 04%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 143, 826, 000

ค่าใช้จ่าย: 0.9%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -0 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46 86 + 1. 12%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) วัตถุประสงค์: ติดตามผลการดำเนินงานของ ดัชนีตลาด Emerging MSCI สินทรัพย์สุทธิ: 21000000000 $

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 2. 47%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 63, 984, 000

ค่าใช้จ่าย: 0.67%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -20 . 65% (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมที่:

การเข้าชมตลาดใหม่ของ iShares ETF

) Sector Select Energy SPDR ETF (XLE XLESel Sct En70. 25 + 2. 29%

สร้างขึ้น Highstock 4. 2. 6 ) จุดประสงค์: ติดตามราคาและประสิทธิภาพของดัชนี Energy Select Sector Index สินทรัพย์สุทธิ: 11 เหรียญ 25 พันล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 3. 15%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 17, 786, 000

ค่าใช้จ่าย: 0. 15%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -31 13%

พอร์ตโฟลิโอ ETF แบบทันเวลา

ETF ทั้งหมดที่ระบุไว้ข้างต้นมีรูปแบบที่มีคุณภาพสูง แต่ไม่ใช่ทั้งหมดนี้น่าจะเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีในเวลาปัจจุบัน ETFs ด้านล่างไม่ได้รับประกันว่าจะเป็นทางเลือกที่ดีเช่นกัน เนื่องจากมีการออกแบบที่มีคุณภาพสูงและอัตราเดิมพันที่สูงขึ้นของความสำเร็จในเวลาปัจจุบันตามตรรกะ

ยูทิลิตีเลือก Sector SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55 00-0. 38%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) จุดประสงค์: ติดตามประสิทธิภาพและผลผลิตของ ยูทิลิตี้เลือก Sector Index สินทรัพย์สุทธิ: 6 เหรียญ 61 พันล้าน

อัตราการจ่ายเงินปันผล: 3. 63%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 13, 047, 600

ค่าใช้จ่าย: 0. 15%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 0. 71% (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้อง ดู:

มองไปที่ Mega Caps เพื่อความแข็งแรง

Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83 65 + 0. 67%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) จุดประสงค์: ติดตามประสิทธิภาพของ MSCI US REIT Index สินทรัพย์สุทธิ: 46 เหรียญ 98 พันล้าน

อัตราการจ่ายเงินปันผล: 4. 11%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 4, 125, 790

ค่าใช้จ่าย: 0. 12%

ผลประกอบการ 1 ปี: 6. 09%

iShares พันธบัตรรัฐบาลอายุ 20 ปี (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) จุดประสงค์: ติดตามประสิทธิภาพของ Barclays US ดัชนีพันธบัตรกระทรวงการคลังอายุ 20 ปีขึ้นไป สินทรัพย์สุทธิ: 5 เหรียญ 47 พันล้าน

อัตราเงินปันผลตอบแทน: 2. 66%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 9, 384, 780

ค่าใช้จ่าย: 0. 15%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 4. 04%

PowerShares ดอลล่าร์สหรัฐ (US Dollar Bullish ETF) (UUP

UUPPS DB US Dollar24. 63-0. 24%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) จุดประสงค์: ติดตามดัชนี Deutsche Bank Long Dollar Futures สินทรัพย์สุทธิ: $ 1 23 พันล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: N / A

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 2, 339, 910

ค่าใช้จ่าย: 0. 81%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 11. 01% (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู :

ETF ของสกุลเงินที่ซื้อและขาย

) Consumer Staples เลือก Sector SPDR ETF (XLP XLPSel Sct Cns Stp52 57-1. 07%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) จุดประสงค์: ติดตามราคาและผลผลิตของ Consumer Staples Select Sector Index สินทรัพย์สุทธิ: 7 เหรียญ 35 พันล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 2. 61%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 9, 970, 950

ค่าใช้จ่าย: 0. 15%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 5. 76%

หมายเหตุ สำหรับพอร์ทโฟลิโอ ETF ระยะเวลา: VNQ และ XLP น่าจะมีความเสี่ยงในระยะใกล้มากกว่า XLU, UUP และ TLT

อีทีเอฟที่มีความเสี่ยงสูง

เมื่อพิจารณาสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบันแล้วคุณอาจต้องการใช้ความระมัดระวังด้วย ETFs ทั้งสองแบบนี้:

พันธบัตรอัตราผลตอบแทนสูง SPDR ของ Barclays ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36 98-0. 05 %

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) วัตถุประสงค์: ติดตามราคาและผลผลิตของตลาดตราสารหนี้ภาครัฐสหรัฐฯในอัตราผลตอบแทนสูงผ่าน Barclays High Yield Very Liquid Index หมายเหตุ: พันธบัตรขยะมีความเสี่ยงสูงมากในขณะนี้เนื่องจากความเสี่ยงที่เกิดจากภาคพลังงานโดยเฉพาะอุตสาหกรรมที่ไม่สามารถเจริญเติบโตได้ในสภาพแวดล้อมที่ราคาน้ำมันต่ำ

สินทรัพย์สุทธิ: 10 เหรียญ 14 พันล้าน

อัตราการจ่ายเงินปันผล: 6. 09%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 8, 709, 780

ค่าใช้จ่าย: 0.40%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -9. 23% (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

การลงทุนที่ดีของ JNK ETF

) Market Vectors Gold Miners ETF (GDX GDXVanEck Vct Gold22 91 + 2. 14%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) วัตถุประสงค์: ติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีโกลด์โกลด์ของ NYSE หมายเหตุ: เนื่องจากการชะลอตัวของการเติบโตของโลกและหนี้สินที่มากเกินไปภาวะเงินฝืดมีแนวโน้มสูงขึ้นในอนาคตอันใกล้นี้ หากไม่มีการสนับสนุนของธนาคารกลางทั่วโลกเราก็จะเห็นภาวะเงินฝืดแล้ว ทองจะไม่ค่อยแข็งค่าขึ้นในสภาพแวดล้อมที่ลดหย่อน

สินทรัพย์สุทธิ: $ 4 60 พันล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 0.85%

ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ย: 57, 963, 100

ค่าใช้จ่าย: 0.85%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -37 84%

บรรทัดล่าง

เป็นไปไม่ได้ที่จะแนะนำให้จัดสรรเงินทุนให้ ETFs ในพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดไว้เนื่องจากทุกกลยุทธ์การลงทุนมีความแตกต่างกันไม่ว่าคุณจะจัดสรรเงินทุนให้ ETFs เท่าใดรายชื่อที่ระบุไว้ข้างต้นเป็นตัวเลือกที่มีคุณภาพสูงที่จะต้องพิจารณา อย่างไรก็ตามตอนนี้พวกเขาไม่ได้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดซึ่งขึ้นอยู่กับสภาวะเศรษฐกิจและสภาพตลาด วิธีที่ดีที่สุดคือการบันทึกรายการ ETF นี้และอ้างอิงข้อมูลดังกล่าวเพื่อทำการวิจัยเพิ่มเติมทุกไตรมาสเพื่อปรับปรุงผลงานของคุณให้เหมาะสม (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

5 Ways นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จเลือก ETFs

) Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ ใน ETFs ที่ระบุไว้ข้างต้น ปัจจุบันเขาอยู่ที่ LABD เป็นเวลานาน