ความตายล่าสุดของร็อคสตาร์เจ้าชายได้เล็งเห็นถึงความสำคัญของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ในเบื้องต้นอีกครั้ง ตามรายงานข่าวทรัพย์สมบัติของเจ้าชายมีมูลค่าประมาณ 300 ล้านเหรียญและยังไม่มีบันทึกมรดกหรือแผนงานอื่น ๆ ที่มีอยู่ นี้อาจจะส่งผลให้ยุ่งยาวแพง; มีแม้กระทั่งการเรียกร้องจากนักโทษในเรือนจำระบุว่าเขาเป็นลูกชายที่หายไปนานของเจ้าชาย

นอกเหนือจากเจ้าชายคนดังที่เสียชีวิตแล้ว ได้แก่ นักแสดง Robin Williams, James Gandolfini และ Phillip Seymour Hoffman; แต่ละกรณีมีเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่สมบูรณ์ซึ่งก่อให้เกิดปัญหาและการดำเนินคดีกับทายาทของพวกเขา

ในขณะที่ที่ดินส่วนใหญ่ของลูกค้าของคุณอาจเล็กกว่า Prince มากการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องสำคัญสำหรับพวกเขาและทายาท นี่อาจเป็นหัวข้อที่ยากที่จะเจาะลึกในบางกรณีดังนั้นการใช้ตัวอย่างของคนดังที่ล้มเหลวในการวางแผนอย่างเหมาะสมจะช่วยให้การสนทนาเริ่มต้นได้ ต่อไปนี้เป็นประเด็นพื้นฐานสำหรับลูกค้าของคุณเมื่อกล่าวถึงความรู้สึกนึกคิด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์: 16 สิ่งที่ต้องทำก่อนตาย )

ใครเป็นผู้ได้รับอะไร?

นี่อาจเป็นคำถามขั้นพื้นฐานที่สุดในการวางแผนที่ดิน สำหรับคู่สมรสคำตอบคือคู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่กับลูกหรือหลาน - ถ้ามี - เป็นผู้รับประโยชน์ทุติยภูมิ ผู้รับประโยชน์ทั่วไปอื่น ๆ สามารถรวมญาติอื่น ๆ เพื่อนหรือสถาบันการกุศล

รายงานข่าวระบุว่าหนึ่งในสินทรัพย์ที่ถูกทิ้งไว้ข้างหลังโดยปรินซ์คือเพลงที่ไม่มีการปล่อยออกมาซึ่งเป็นจำนวนเงินไม่น้อยกว่าที่ควรจะเป็น ในขณะที่ลูกค้าของคุณอาจมีประเภทของทรัพย์สินทางโลกมากขึ้นสิ่งสำคัญคือคุณต้องทำงานร่วมกับพวกเขาเพื่อให้แน่ใจว่าเนื้อหาทั้งหมดของพวกเขาจะได้รับการพิจารณาในแง่ของวิธีที่พวกเขาจะถูกโอนไปยังทายาทของพวกเขา

สินทรัพย์บางอย่าง ได้แก่ :

อสังหาริมทรัพย์ทั้งที่อยู่อาศัยหลักและทรัพย์สินอื่น ๆ

เงินสด

• การลงทุนเช่นกองทุนรวม ETFs หุ้นและอื่น ๆ
• บัญชีเกษียณอายุ เช่นเดียวกับแผน 401 (k) หรือ IRA
• นโยบายการประกันชีวิตและค่างวด
• ค่าชดเชยหุ้นจากนายจ้าง
• ความสนใจในธุรกิจ
• ของสะสมและโลหะมีค่า
• ทรัพย์สินส่วนบุคคลประเภทต่างๆ
• โปรดทราบว่ามีเทคนิคต่าง ๆ เพื่อแจกจ่ายสินทรัพย์เหล่านี้และประเภทอื่น ๆ ให้กับผู้รับประโยชน์ของคุณอย่างถูกต้องเพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขาไปที่ทายาทตามที่ตั้งใจไว้ (999)> ตรวจสอบการกำหนดผู้รับประโยชน์
• สินทรัพย์บางอย่างให้แก่ทายาทโดยผ่านการแต่งตั้งของผู้รับผลประโยชน์

ตรวจสอบการกำหนดผู้มีสิทธิเลือกตั้ง การกำหนดเหล่านี้แทนที่สิ่งที่อาจรวมอยู่ในพินัยกรรมหรือที่อื่นใดสินทรัพย์ดังกล่าวประกอบด้วยนโยบายการประกันชีวิตบัญชีเกษียณอายุของ บริษัท เช่น 401 (k) และ IRA สำหรับบัญชีเหล่านี้และบัญชีอื่น ๆ มีความจำเป็นที่ลูกค้าจะต้องกำหนดการรับผลประโยชน์ให้ทันสมัยอยู่เสมอ ตัวอย่างเช่นถ้าลูกค้าแต่งงานใหม่หลังจากการหย่าร้างหากความปรารถนาของพวกเขาคือการที่คู่สมรสปัจจุบันได้รับประโยชน์จากนโยบายการประกันชีวิตของพวกเขาแล้วการกำหนดผู้รับผลประโยชน์จะต้องมีการเปลี่ยนแปลงเพื่อให้สะท้อนถึงสิ่งนี้ ถ้าคู่สมรสเดิมของลูกค้ายังคงเป็นผู้รับประโยชน์เขาหรือเธอจะได้รับเงินจากนโยบายในเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นโดยไม่คำนึงถึงความตั้งใจของลูกค้า สำหรับลูกค้าที่เป็นบิดามารดาของเด็กที่ไม่บรรลุนิติภาวะจะมีการตั้งชื่อผู้ปกครองสำหรับเด็กในกรณีที่พ่อแม่ทั้งสองฝ่ายต้องตาย นอกเหนือไปจากการตั้งชื่อผู้ปกครองแล้วสิ่งสำคัญคือต้องให้ความสำคัญกับลูกค้าของคุณว่าต้องให้แน่ใจว่าบุคคลที่ชื่อว่าผู้ดูแลยินดีและสามารถให้บริการในฐานะนี้ได้หากได้รับการร้องขอ

สิ่งสำคัญคือต้องทบทวนข้อมูลนี้เป็นระยะ ๆ เช่นกัน สถานการณ์สามารถเปลี่ยนแปลง; คุณไม่ต้องการให้ลูกของลูกค้าของคุณถูกบุกรุกในทางใด ๆ (9)> ใช้เอกสารและเทคนิคที่เหมาะสม

สถานการณ์ของเจ้าชายจะง่ายขึ้นเล็กน้อยโดยการดำรงอยู่ของแม้แต่เรื่องง่าย จะ. ในการทำงานกับลูกค้าของคุณคุณสามารถช่วยแนะนำให้พวกเขาได้รับเอกสารการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างถูกต้องและได้รับคำแนะนำที่ถูกต้อง นี้มักจะเกี่ยวข้องกับการเชื่อมต่อพวกเขากับทนายความวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่เชื่อถือได้ที่สามารถร่างเอกสารที่จำเป็นและผู้ที่สามารถแนะนำเทคนิคการวางแผนที่เหมาะสม

ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินคุณต้องการให้แน่ใจว่าลูกค้าจะได้รับคำแนะนำที่เหมาะสม เป็นความคิดที่ดีที่จะกีดกันพวกเขาจากการเข้าร่วมสัมมนาอาหารค่ำที่จัดทำขึ้นโดยทนายความและตัวแทนประกันภัยที่ออกแบบมาเพื่อจำหน่ายหลักทรัพย์และผลิตภัณฑ์ประกันที่ลูกค้าของคุณอาจต้องการหรือไม่จำเป็นจริง

ท้ายสุดคืออธิบายให้ลูกค้าของคุณทราบว่าการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ไม่ได้เป็นความพยายามครั้งเดียวและลืมไป เป็นสิ่งสำคัญที่คุณต้องทบทวนการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของลูกค้าเป็นระยะ ๆ กับพวกเขา เป็นไปได้ว่าคุณจะมีความลับในการเปลี่ยนแปลงชีวิตและสถานการณ์ทางการเงิน เป็นสิ่งสำคัญที่คุณควรสนับสนุนให้พวกเขาปรับปรุงแผนงานเป็นระยะตามการเปลี่ยนแปลงของสถานการณ์ตลอดจนการเปลี่ยนแปลงกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ บรรทัดล่าง คนดังที่เสียชีวิตโดยไม่ได้วางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะสมทิ้งไว้เบื้องหลังที่ดินขนาดใหญ่ซึ่งอาจต้องถูกดำเนินคดีเป็นเวลาหลายปี นี้อาจเป็นมุมที่ดีสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่จะใช้เมื่อทำแน่ใจว่ากิจการของลูกค้าอยู่ในลำดับที่ดีเพื่อให้ความมั่งคั่งของพวกเขาไปถึงทายาทที่พวกเขาต้องการเมื่อพวกเขาตาย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

6 ข้อควรคำนึงถึงการวางแผนโครงการ

)