a:

ขึ้นอยู่กับ

โดยทั่วไปการกำหนดรูปแบบผู้รับเงินกำหนดว่าใครจะได้รับทรัพย์สินจากบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA) ดังนั้นไม่มีใครมีสิทธิ์ได้รับส่วนแบ่งใด ๆ ของ IRA เว้นแต่ผู้รับประโยชน์ที่มีชื่อเลือกที่จะปฏิเสธส่วนของตน อย่างไรก็ตามหากผู้บริจาค IRA อาศัยอยู่ในรัฐที่ให้บริการชุมชนและคู่สมรสไม่อนุมัติการแต่งตั้งผู้รับประโยชน์เขาหรือเธออาจได้รับสิทธิ์ให้เป็นส่วนหนึ่งของ IRA ภายใต้กฎหมายของรัฐเหล่านี้คู่สมรสจะต้องเป็นผู้รับประโยชน์ที่กำหนดโดยหลักเว้นเสียแต่ว่าเขายินยอมให้บุคคลอื่นซึ่งเป็นผู้รับประโยชน์ที่กำหนดไว้เป็นหลัก ชุมชนและรัฐสมรสมีอลาสก้าแอริโซนาแคลิฟอร์เนียไอดาโฮลุยเซียนาเนวาดามลรัฐนิวเม็กซิโกเท็กซัสวอชิงตันและวิสคอนซิน

หากผู้บริจาคอยู่ในสถานะใดรัฐหนึ่งเหล่านี้คุณจะต้องตรวจสอบกับผู้ดูแลเพื่อตรวจสอบว่าได้รับอนุมัติจากคุณหรือไม่ (เป็นคู่สมรสของผู้สมทบ) หากได้รับการอนุมัติที่เหมาะสมหรือหากผู้บริจาคไม่ได้อาศัยอยู่ในรัฐใดประเทศหนึ่งแล้วผู้รับประโยชน์ที่ได้รับมอบหมายจะสามารถเข้าครอบครองหุ้นของคุณใน IRA ได้

โปรดทราบว่าแม้ผู้ให้ข้อมูลจะอาศัยอยู่ในสถานะของสถานที่ให้บริการชุมชน IRA (หรือบางส่วน) อาจยังไม่อยู่ภายใต้กฎหมายทรัพย์สินชุมชนถ้ายอดคงเหลือเกิดขึ้นก่อนที่บุคคลจะแต่งงาน ตรวจสอบกับทนายความท้องถิ่นที่เชี่ยวชาญด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือกฎหมายภาษีอากร

->

ผู้รับประโยชน์ และ การตั้งชื่อผู้รับผลประโยชน์ที่เป็นปัญหา - ตอนที่ 1 และ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมของ IRA beneficiary designations โปรดดูที่ 2 . คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby

ผู้ก่อตั้ง Appleby Retirement Consulting Inc. (ติดต่อ Denise)