การกระทำอย่างมืออาชีพและจริยธรรมคุณจะคิดว่าจะเป็นหลักการพื้นฐานที่ผู้จัดการสินทรัพย์ส่วนใหญ่ซึ่งจริงๆแล้วคนทั่วไปส่วนใหญ่มุ่งมั่นที่จะบรรลุเป้าหมายและลูกค้าคาดหวัง แต่เวลาหลังจากเวลาเรื่องอื้อฉาวหลังจากเรื่องอื้อฉาวจะปรากฏผู้เชี่ยวชาญหลายคนล้มเหลว บ่อยครั้งที่หลักเกณฑ์และจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจขั้นพื้นฐานถูกโยนออกไปในขณะที่ผู้จัดการพยายามที่จะก้าวขึ้นสู่ตลาดหรือเอาชนะคนที่แต่งตัวประหลาดต่อไป

เรื่องอื้อฉาวของ Enron เป็นตัวอย่างของการขาดจริยธรรมที่บังคับใช้กับ บริษัท สำหรับทุกคนที่ได้ยินเสียงหรืออ่านรายงานเกี่ยวกับผู้ค้าที่หัวเราะเกี่ยวกับสาเหตุที่ทำให้เกิดการหยุดนิ่งในแคลิฟอร์เนียล้วนแล้วแต่เป็นมืออาชีพและจริยธรรมไม่ได้ถูกปลูกฝังให้เป็นวัฒนธรรมของ บริษัท เรื่องอื้อฉาวที่มีรายละเอียดสูงอีกอย่างหนึ่งคือโครงการ Ponzi ของ Bernie Madoff ที่ขโมยเงินหลายล้านเหรียญ เขาขัดขวางลูกค้าที่ไม่สงสัยลบบัญชีเกษียณและไข่รังไข่จำนวนมากและกลายเป็นตัวอย่างที่แจ่มแจ้งเกี่ยวกับการขาดความซื่อสัตย์และความเป็นมืออาชีพ

ผู้เชี่ยวชาญด้านธุรกิจจำนวนมากได้รับความหวาดกลัวเมื่อพูดคุยหันไปทางจริยธรรมกลัวว่าพวกเขาจะสูญเสียความได้เปรียบในการแข่งขัน ที่ไม่จำเป็นต้องเป็นกรณี พฤติกรรมทางจริยธรรมหมายถึงการทำ Due Diligence ทำให้การประเมินผลและการสรุปผลจากการวิจัยและการทำงานหนักสติปัญญาและความรู้เป็นแรงผลักดันในการบริหารสินทรัพย์ของลูกค้า เพื่อช่วยผู้บริหารในการเข้าใจข้อกำหนดสำหรับพฤติกรรมทางจริยธรรมและวิชาชีพ CFA Institute ซึ่งเป็นองค์กรวิชาชีพสำหรับผู้บริหารและนักวิเคราะห์สินทรัพย์ได้พัฒนาแนวทางขั้นพื้นฐาน

การทำสิ่งที่ถูกต้องอาจเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการอธิบายการแสดงออกทางจริยธรรม แต่เนื่องจากทุกคนมีความเข้าใจที่แตกต่างกันว่า "อะไรถูกต้อง" เรานำเสนอหลักเกณฑ์บางประการเพื่อชี้แจง วิธีการที่เหมาะสมในการดำเนินการและดำเนินธุรกิจ

พฤติกรรมทางจริยธรรม

: ก่อนอื่นผู้บริหารควรจัดการสินทรัพย์ของลูกค้าและตัดสินใจลงทุนด้วย "ความสมบูรณ์ความสามารถความขยันหมั่นเพียรและในลักษณะที่มีจริยธรรม" ตามที่ CFA Institute ความสนใจของลูกค้าควรถูกวางไว้เหนือผู้จัดการเสมอและการตัดสินใจลงทุนควรได้รับการ "ดูแลอย่างเหมาะสม" การทำหน้าที่อย่างมีจริยธรรมก็คือการใช้วิจารณญาณและการรักษาความสามารถระดับมืออาชีพ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายสูงสุดของตลาดทุนที่เป็นประโยชน์ต่อสังคมผู้บริหารจำเป็นต้องคำนึงถึงการกระทำของตนและผลกระทบต่อสังคมโดยรวมอย่างไร

1. ความเป็นมืออาชีพ : ผู้จัดการควรปฏิบัติตามกฎพื้นฐานสามข้อเพื่อให้แน่ใจว่ามีพฤติกรรมแบบมืออาชีพ ประการแรกพวกเขาต้องมีความรู้เกี่ยวกับกฎหมายหรือระเบียบข้อบังคับในภูมิภาคที่ตนใช้งานและต้องไม่ละเมิดกฎหมายหรือช่วยในการฝ่าฝืนใด ๆตัวอย่างทั่วไปของการละเมิดกฎหมายคือการกระทำการฉ้อโกงเช่นแผนการปิรามิด ประการที่สองผู้จัดการต้องมีวัตถุประสงค์และเป็นอิสระเมื่อทำการตัดสินใจทั้งหมดและการตัดสินใจเหล่านั้นควรได้รับประโยชน์เสมอไปเพื่อประโยชน์ต่อลูกค้า ประการที่สามผู้จัดการไม่สามารถบิดเบือนความสามารถทักษะหรือประสิทธิภาพของตนได้
2. ตลาดทุน : การตัดสินใจลงทุนและการดำเนินการเกี่ยวกับข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญที่ไม่เปิดเผยต่อสาธารณชนหรือการตีราคาในราคาตลาดอย่างจงใจและจงใจเป็นการกระทำที่จะทำลายความสมบูรณ์ของตลาดทุน การดำเนินการเหล่านี้ควรหลีกเลี่ยงและผู้บริหารควรสนับสนุนให้เพื่อนหลีกเลี่ยงเช่นกัน
3. ลูกค้า : ควรวางความสัมพันธ์กับลูกค้าไว้ที่ฐานที่สูงที่สุด นั่นหมายความว่าผู้จัดการควรทำหน้าที่เพื่อประโยชน์ของลูกค้า กิจกรรมดังกล่าวควรรวมถึงการสร้างความเชื่อมั่นในการลงทุนให้เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าการตัดสินใจลงทุนโดยอิงตามขั้นตอนการลงทุนที่ระบุให้ข้อมูลการปฏิบัติงานที่ไม่เปลี่ยนแปลงและถูกต้องและรักษาความลับอย่างเคร่งครัด ตัวอย่างที่เป็นที่แพร่หลายทั่วทั้งอุตสาหกรรมมีความเกี่ยวข้องกับประสิทธิภาพ ผู้จัดการอาจต้องการแสดงเฉพาะส่วนของประวัติผลิตภัณฑ์แทนที่จะเป็นประวัติประสิทธิภาพเต็มรูปแบบ การดำเนินการนี้แสดงถึงประสิทธิภาพการทำงานของผลิตภัณฑ์อย่างเต็มรูปแบบและการกระทำของช่วงเวลาการเก็บเชอร์รี่เป็นเรื่องผิดจรรยาบรรณ การไม่ปฏิบัติตามเพื่อประโยชน์ของลูกค้าละเมิดความเป็นมืออาชีพของ truest หนึ่งในผู้จัดการการละเมิดที่ยิ่งใหญ่ที่สุดสามารถทำได้คือการทำให้ความสนใจของพวกเขาไปข้างหน้าของลูกค้า ตัวอย่างเช่นลูกค้าควรได้รับความสำคัญกับการตัดสินใจลงทุนและผู้จัดการจะต้องไม่ใช้บัญชีลูกค้าด้านหน้าเพื่อประโยชน์ของตนเอง
4. ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ : ควรหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่เกิดขึ้นจริง (หรือลักษณะที่ปรากฏ) โดยเสียค่าใช้จ่ายทั้งหมด ผู้จัดการควรเปิดเผยข้อมูลอย่างครบถ้วนเกี่ยวกับความสามารถในการจัดการทรัพย์สินของลูกค้าอย่างเต็มที่โดยอิสระและเป็นกลาง นี่เป็นพื้นที่ที่มีความคลุมเครือเป็นอย่างมากและในทำนองนี้ผู้บริหารควรทำผิดเกี่ยวกับข้อควรระวังและเปิดเผยมากกว่าไม่มากนัก ความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นอาจรวมถึงค่าธรรมเนียมที่ได้รับจาก บริษัท อื่นประโยชน์ที่ได้รับสำหรับการอ้างอิงหรือการชดเชยที่จ่ายให้กับบุคคลอื่นเพื่อแลกกับการสนับสนุนผลิตภัณฑ์
5. บรรทัดด้านล่าง การดำเนินการอย่างมีจริยธรรมและเป็นมืออาชีพเป็นบรรทัดฐานที่ผู้บริหารทุกคนควรเข้าถึงธุรกิจของตนและให้บริการลูกค้าของตน แม้ว่ากฎหมายและข้อบังคับจะไม่สามารถ จำกัด พฤติกรรมที่สามารถตีความได้ว่าผิดจรรยาบรรณนักบริหารควรยึดถือมาตรฐานที่สูงขึ้น การรักษาหลักเกณฑ์เหล่านี้ไว้ในใจผู้จัดการจะได้รับรางวัลเมื่อลูกค้าแสวงหาข้อมูลเหล่านี้เนื่องจากความเป็นมืออาชีพและจริยธรรมทางเสียงของพวกเขา