การถือกำเนิดของที่ปรึกษา robo ได้นำไปสู่การไหลบ่าเข้ามาของที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมซึ่งรวมบริการเหล่านี้ไว้ในแนวทางปฏิบัติของพวกเขา ที่ปรึกษาสมาร์ทกำลังมองหาโอกาสในการประสบความสำเร็จในตลาดแบบคู่: รักษาแนวทางปฏิบัติปัจจุบันของตนและเสนอที่ปรึกษา robo โดยอัตโนมัติเป็นผลิตภัณฑ์แยกต่างหาก ที่ปรึกษา robo (หรือที่ปรึกษาด้านดิจิทัล) อาจเป็นมากกว่าผู้ช่วยด้านดิจิทัล นอกจากนี้ยังสามารถเป็นประตูสู่ตลาดใหม่และสตรีมรายได้

เหมือนที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมที่ปรึกษา robo ใช้ข้อมูลที่ลูกค้าจัดหาเพื่อตัดสินว่าการลงทุนเป็นสิ่งที่ดีที่สุด พวกเขาซื้อหลักทรัพย์ปรับพอร์ตการลงทุนใหม่และรักษาผู้คนไว้บนเส้นทางสู่การเกษียณอายุที่ปลอดภัยทางการเงิน ที่ปรึกษาโรโบที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Betterment, Wealthfront และ FutureAdvisor ของคนอื่น ๆ แม้แต่ บริษัท การเงินเช่น Vanguard และ Charles Schwab Corp. กำลังเพิ่มบริการ robo-adviser ในการผสม Robo-advisors กลายเป็นที่นิยมสำหรับนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิต่ำเกินไปสำหรับนักวางแผนด้านการเงินที่จะเข้ามา ที่ปรึกษาหลายคนต้องการเงินจำนวนหนึ่งก่อนที่จะรับลูกค้ารายใหม่ นี้จะทำให้ที่ปรึกษา robo โซลูชั่นที่สมบูรณ์แบบสำหรับส่วนที่ถูกทอดทิ้งของประชากร (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

คำแนะนำใหม่ของ Robby-Schwab Service อธิบาย

.)

สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่า robo-advisors บอกลูกค้าว่าจะลงทุนอย่างไร ถ้ามีคนมีคำถามเกี่ยวกับการเริ่มต้นแผน 529 สำหรับบุตรหลานของตนตัวอย่างเช่นที่ปรึกษา robo ไม่สามารถช่วยในแบบเดียวกับที่ที่ปรึกษาส่วนตัวสามารถทำได้ พวกเขายังไม่สามารถบอกได้ว่าลูกค้าประหยัดเกินไปหรืออนุรักษ์นิยมมากเกินไป Robo-advisors ไม่สามารถอธิบายได้ว่าอัตราการออมของบุคคลนั้นต่ำเกินไป บรรทัดล่างคือว่าพวกเขาไม่สามารถก้าวออกไปข้างนอกการเขียนโปรแกรมได้และนั่นคือข้อ จำกัด ของที่ปรึกษาของ robo ที่เห็นได้ชัดที่สุด (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

คู่มือการเลือก Doro Robo ที่ดีที่สุด

.) การศึกษาของกลุ่ม Spectrem ในปีค. ศ. 2015 พบว่านักลงทุนที่มีฐานะการเงินไม่ถึง 50% พอใจกับที่ปรึกษา robo เมื่อเทียบกับ 85% ของนักลงทุนที่กล่าวว่าพอใจกับที่ปรึกษาแบบเดิม หลายคนยังคงชอบปฏิสัมพันธ์แบบตัวต่อตัวที่พวกเขาได้รับจากที่ปรึกษาทางการเงินและต้องการรักษาความสัมพันธ์ส่วนตัวไว้ กล่าวอีกนัยหนึ่งอย่าเพิ่งปิดร้าน การให้คำปรึกษาแบบดั้งเดิมมีความเกี่ยวข้องกับทุกวันนี้อย่างที่เคยเป็นมา (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้คำปรึกษา Robo

ได้อย่างไร)

ควร Mix Two หรือไม่? ในใจ robo และการให้คำปรึกษาแบบดั้งเดิมเป็นบริการที่แตกต่างกันและไม่ควรบรรจุด้วยกัน ลูกค้าสามารถเลือกได้ว่าต้องการดูที่ปรึกษาสำหรับเซสชั่นพิเศษหรือไม่ แต่โดยทั่วไปแล้วควรแยกออกเป็นสองส่วนของ บริษัทการทำความเข้าใจเรื่องนี้จะช่วยให้คุณสามารถเข้าถึงตลาดคู่และศักยภาพรายได้ที่สูงขึ้นสำหรับ บริษัท ของคุณ ก่อนที่คุณจะตัดสินใจเพิ่ม robo-advising ในการปฏิบัติของคุณให้พิจารณาว่าคุณมีลูกค้าประเภทไหน Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together?

Robo advisors เป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนที่มีความชำนาญด้านเทคโนโลยีซึ่งกำลังเริ่มขยายตัวของพอร์ตการลงทุน แต่ยังไม่ได้สะสมอย่างมีนัยสำคัญ ความมั่งคั่ง หากคุณเป็นส่วนหนึ่งของ บริษัท แบบดั้งเดิมที่ให้บริการแก่ Baby Boomers เป็นหลักคุณจะต้องพิจารณาว่าลูกค้ารายเก่าของคุณจะพอใจกับการให้คำปรึกษา robo หรือไม่ หากคุณตัดสินใจที่จะแยกแยะออกไปสู่ตลาดที่อายุน้อยกว่าการเพิ่มบริการแนะนำ robo อาจเป็นแนวคิดที่ชาญฉลาด วิธีนี้ millennials สามารถรับบริการให้คำปรึกษาโดยไม่ต้องรอจนกว่าพอร์ตการลงทุนของพวกเขามีขนาดใหญ่พอ คุณจะเปิด บริษัท ของคุณขึ้นไปถึงกลุ่มอายุซึ่งเคยเป็นคนขี้อายแบบดั้งเดิมเมื่อพูดถึงคำแนะนำ คนหนุ่มสาวในปัจจุบันมีวิธีการทางการเงินที่แตกต่างกันมากกว่าพ่อแม่และปู่ย่าตายายของพวกเขาและขอให้ปลาวาฬที่ประชากรศาสตร์ปลาวาฬต้องการวิธีการที่แตกต่างจากการทำสิ่งต่างๆมากกว่าที่ที่ปรึกษาหลายคนเคยชิน

การให้บริการ robo-adviser ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถขยายฐานลูกค้าได้โดยไม่ใช้เวลาในการให้ความสำคัญกับคนที่มีมูลค่าสุทธิมากเกินไป ต่ำเพื่อให้ความรู้สึกจากมุมมองทางการเงินอย่างหมดจด เมื่อนักลงทุนรายดังกล่าวมีพอร์ตการลงทุนสูงขึ้นพวกเขาอาจพร้อมที่จะเปลี่ยนไปใช้การให้คำปรึกษาแบบเดิมและคุณจะอยู่ที่นั่นเพื่อช่วยให้พวกเขาก้าวขึ้น ไม่ว่าคุณจะเลือกตัวเลือกใดไม่ควรละเลยที่ปรึกษา robo รายงานบางฉบับคาดว่าในปี 2020 ที่ปรึกษาโรโบ่จะมีสินทรัพย์การลงทุนมากกว่า 5% วันนี้ตัวเลขที่เป็นเพียง 0 5% การเข้าสู่ชั้นล่างจะช่วยให้ธุรกิจของคุณเติบโตขึ้น Bottom Line

Robo-advisors เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยม แต่ไม่ใช่การเปลี่ยนบริการให้คำแนะนำแบบดั้งเดิม ไม่เป็นไรเพราะตอนนี้ที่ปรึกษาสามารถใช้เป็นแนวทางในการประสบความสำเร็จในสองตลาดในเวลาเดียวกัน รักษาลูกค้าเก่าของคุณด้วยการให้บริการที่สอดคล้องและเป็นส่วนตัวและดึงดูดลูกค้าที่อายุน้อยกว่าด้วยการให้บริการ robo-adviser ในที่สุดที่ปรึกษา robo อาจล่วงหน้าไปถึงจุดที่มีการแข่งขันอย่างจริงจังกับบริการที่ที่ปรึกษาส่วนตัวนำเสนอ หากที่เกิดขึ้นที่ปรึกษาที่ใช้เวลาในการเข้าใจผลิตภัณฑ์ในช่วงต้นจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดที่จะใช้ประโยชน์จากมัน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ มีอะไรต่อไปสำหรับ Space Robo-Advisor? )