millennials สูงมูลค่าสุทธิ (HNW) millennials และผู้ที่มีศักยภาพที่จะกลายเป็นโอกาสอันร่ำรวยในปัจจุบันสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการขยายฐานลูกค้าของพวกเขา แต่ทาง บริษัท การเงินมองเห็นอนาคตของ HNW Generation Y-ers ตามการสำรวจของ TD Ameritrade

การสำรวจ Gen Y Investor Insights: เศรษฐี Millennial in the Making ได้สอบถามนักลงทุน 536 คนอายุ 18-39 ปี กำหนดสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้และมีรายได้ประจำปีสูงถึง 150,000 เหรียญหรือมากกว่าที่มีมูลค่ามากกว่า 500,000 เหรียญในสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้และมีศักยภาพในการเป็นพันปีของ HNW ในระยะยาวเช่นเดียวกับผู้ที่มีสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ $ 25,000 ถึง 500,000 เหรียญสหรัฐฯ มวล millennials ที่ร่ำรวยในขณะเดียวกันมีรายได้ครัวเรือนรายปีตั้งแต่ $ 50, 000- $ 149, 000 และสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ของ $ 25, 000- $ 500, 000

คาดว่า Millennials จะได้รับเงินหลายพันล้านดอลลาร์จากผู้ที่อยุ่ในวัยทารกซึ่งเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIAs) เป็นเวลานาน "ที่ปรึกษาไม่สามารถรอจนกว่าคนรุ่นต่อไปจะร่ำรวยก่อนที่พวกเขาจะเริ่มทุบพรมแดง การเปลี่ยนแปลงนี้กำลังเกิดขึ้นในขณะนี้ "ทอมเนลลีประธานสถาบัน TD Ameritrade กล่าวในแถลงการณ์ "การวิจัยล่าสุดของเราแสดงให้เห็นว่า RIAs จะได้รับการบริการที่ดีในการแสวงหานักลงทุนรุ่นใหม่ที่อาจไม่มีความมั่งคั่ง แต่เป็นผู้ที่มีศักยภาพในการทำกำไรสูงและกระตือรือร้นที่จะทำงานร่วมกับที่ปรึกษามืออาชีพ "(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู:

เคล็ดลับในการจัดการมรดกของไคลเอ็นต์ .)

การเลือกที่ปรึกษา

millennials ที่ร่ำรวยมีโอกาส (65%) ใช้ที่ปรึกษามากกว่าเพื่อนที่มีศักยภาพสูง (33%) ร้อยละห้าสิบห้าของ millennials ที่มีศักยภาพสูงกับที่ปรึกษาได้รับการว่าจ้างแผนของตัวเอง แต่เพียง 29% เพื่อให้คำปรึกษาของครอบครัวของพวกเขา ข่าวดีก็คือเกือบ 70% ของกลุ่มนี้ต้องการที่ปรึกษาเพื่อช่วยในการจัดการด้านการเงินของพวกเขา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องค้นหากลุ่มนี้ NOW .) ร้อยละหกสิบสามของพันปีที่ร่ำรวยกับที่ปรึกษาดูแลที่ปรึกษาของครอบครัวและไม่มีแผนที่จะเปลี่ยนแปลง มีเพียง 23% ที่เชื่อมต่อกับที่ปรึกษาผ่านการแนะนำโดยเพื่อนหรือเพื่อนร่วมงานเมื่อเทียบกับ 44% ของศักยภาพและ 49% ของ millennials ร่ำรวยมวลชน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

การเปลี่ยนแปลงความมั่งคั่งของประชากร - และการใช้ประโยชน์ได้

.) Millennials ต้องการอะไร millennials ที่ร่ำรวยมีแนวโน้มที่จะเลือกที่ปรึกษาที่เป็นคนร่วมสมัยกับคนที่มีอายุมากกว่า . นี่เป็นโอกาสสำหรับที่ปรึกษาหนุ่ม นอกจากนี้เกือบครึ่งหนึ่งของกลุ่มนี้เป็นผู้หญิงซึ่งบ่งบอกถึงความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับการปฏิบัติที่เป็นมิตรกับผู้หญิง มากกว่าครึ่งหนึ่ง (58%) ของ millennials HNW ที่มีศักยภาพและมวลร่ำรวย (55%) สำรวจกล่าวว่าพวกเขาต้องการที่ปรึกษาที่เก่ากว่าพวกเขา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

คำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับลูกค้าพันปี

) Millennials โดยรวมเป็นส่วนใหญ่ "validators" การสำรวจที่พบ ซึ่งหมายความว่าพวกเขาต้องการที่ปรึกษาเพื่อช่วยในการบริหารการเงิน แต่คาดว่าจะมีบทบาทสำคัญในการตัดสินใจ เมื่อพูดถึงการสื่อสาร millennials โดยทั่วไปคาดว่าที่ปรึกษาจะสามารถเข้าถึงและตอบสนองได้ทันที วัยรุ่นรุ่นสูงวัยต้องการเลือกตัวเลือกมากมายเมื่อสื่อสารกับที่ปรึกษาของพวกเขาตั้งแต่อีเมลและโทรศัพท์การประชุมส่วนตัวและสื่อสังคมออนไลน์ millennials ที่มีศักยภาพสูงและมีมวลสูงต้องการอีเมลจากขอบกว้าง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

ที่ปรึกษาทางการเงินใช้ประโยชน์จากสื่อทางสังคม

.) ปัญหาด้านการเกษียณอายุยอดนิยม ความห่วงใยด้านการเกษียณอายุสูงสุดสำหรับทั้งสามกลุ่มคือการออมเงิน ความกังวลอันดับสองสำหรับคนร่ำรวยและมวลชนที่ร่ำรวยอาจต้องทำงานอีกต่อไปเพื่อเสริมรายได้และจัดการกับค่ารักษาพยาบาล พันล้านปีที่ร่ำรวยยังเกี่ยวข้องกับการรับมือกับค่าใช้จ่ายด้านการดูแลสุขภาพตามด้วยค่าใช้จ่ายในการดูแลผู้ปกครองหรือญาติผู้สูงอายุ (999) การเกษียณอายุ: รุ่นใดที่ดีที่สุดสำหรับผู้เกษียณ?

)

บรรทัดล่าง ที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการพัฒนาแนวทางปฏิบัติของตนควรได้รับการฝึกฝนในพันล้านปีที่มีศักยภาพสูง . พวกเขาเป็นคนที่มองข้ามมากที่สุดในยุคนี้โดย บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินและในขณะเดียวกันก็มีศักยภาพมากที่สุด (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ นี่คือเวลาที่จะลูกค้า Snag Gen X

และ

วิธีวางแผนสำหรับบูธการกุศล .)