ด้วยจำนวนยานพาหนะที่ลงทุนได้แทบไม่ จำกัด นักลงทุนทั่วไปสามารถรู้สึกหวาดกลัวได้ด้วยโอกาสในการลงทุนในหลักทรัพย์ใหม่ที่เขาไม่เข้าใจ มีบางอย่างของความลึกลับรอบซื้อขายแลกเปลี่ยนเงิน (ETFs) ตัวอย่างเช่น อย่างไรก็ตามในความเป็นจริง ETF สามารถเป็นเงินลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดที่คุณสามารถทำได้ ETF ส่วนใหญ่ได้รับการจัดการแบบพาสเวิร์ดโดยลดความเสี่ยงในการเดิมพันทักษะและประสิทธิภาพของผู้จัดการคนใดคนหนึ่งและพวกเขามีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าการลงทุนอื่น ๆ ในขณะที่ยังคงให้ความหลากหลายในระดับสูง นอกจากนี้การลงทุนที่ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้นยังไม่ดีไปกว่าคู่ค้าของ ETF ที่มีการจัดการอย่างค่อยเป็นค่อยไปแม้จะมีความกระฉับกระเฉง

ETF ที่จัดทำดัชนีไว้: การลงทุนที่เรียบง่ายและโปร่งใส

หนึ่งในเหตุผลหลักที่ ETFs เป็นเงินลงทุนที่ปลอดภัยคือกองทุนดัชนีส่วนใหญ่ แทนที่จะเลือกและเลือกหุ้นที่จะเป็นผู้ชนะใหญ่ ETFs ลงทุนในหุ้นเช่นเดียวกับดัชนีที่กำหนดในความพยายามที่จะทำซ้ำผลตอบแทนของ

แม้ว่าวิธีนี้หมายถึง ETF ที่ได้รับการจัดทำดัชนีจะเสี่ยงต่อความเสี่ยงอย่างเต็มที่ของดัชนีอ้างอิง แต่แทนที่จะสามารถขายหุ้นที่สูญเสียไปเพื่อหลีกเลี่ยงความสูญเสียได้พวกเขาต้องการค่าบำรุงรักษาน้อยมาก ETF ที่จัดทำดัชนีจะซื้อขายเฉพาะหลักทรัพย์เมื่อดัชนีอ้างอิงเพิ่มหรือลบออกจากบัญชีรายชื่อดังนั้นการหมุนเวียนของสินทรัพย์ต่ำ

นอกจากนี้เนื่องจาก ETF ที่ได้รับการจัดทำดัชนีมีการลงทุนในหลักทรัพย์ที่แน่นอนตามดัชนีที่ระบุพวกเขามีระดับความโปร่งใสสูงมาก พอร์ตการลงทุนของ ETF ที่จัดทำดัชนีสามารถเข้าถึงได้โดยง่ายสำหรับนักลงทุนและไม่เปลี่ยนแปลงไปมากนัก ผู้ถือหุ้นทราบถึงหลักทรัพย์ที่กองทุนได้ลงทุนไว้

ค่าใช้จ่ายต่ำ

เนื่องจากอัตราการหมุนเวียนต่ำของ ETF ที่ได้รับการจัดทำดัชนีซึ่งเป็นส่วนใหญ่ของสินทรัพย์ประเภทนี้ค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นโดยผู้ถือหุ้นของ ETF มักต่ำกว่าที่ผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมเปรียบเทียบใช้กันมาก อัตราส่วนการหมุนเวียนลดลงหมายถึงการทำงานและเอกสารที่ผู้จัดการกองทุนต้องการน้อยและส่งผลให้ต้นทุนในการดำเนินงานลดลง

ตั้งแต่ ETFs ซื้อขายในตลาดเปิดกองทุนไม่จำเป็นต้องชำระบัญชีสินทรัพย์เพื่อให้ครอบคลุมการไถ่ถอนผู้ถือหุ้น ETFs ปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของตนให้น้อยลงลดภาระงานของผู้จัดการและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องลง

แม้ว่าอีทีเอฟจะให้การกระจายการลงทุนในรูปแบบเดียวกันเป็นกองทุนรวมที่คล้ายคลึงกัน แต่ก็ไม่ถือภาระเดียวกันหรือค่าธรรมเนียม 12b-1 ในขณะที่การซื้อหรือขายหุ้นอีทีเอฟมีค่านายหน้าเพียงเล็กน้อยผู้ถือหุ้นที่ใช้กลยุทธ์การซื้อ - ขายถือเป็นส่วนใหญ่สามารถหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายดังกล่าวได้

ประสิทธิภาพทางภาษี

แม้การลงทุนที่ทำกำไรได้มากที่สุดก็อาจมีอันตรายที่ไม่คาดคิดข้อเสียอย่างหนึ่งของการลงทุนมากที่สุดคือความรับผิดทางภาษีที่เพิ่มขึ้นสำหรับนักลงทุน เนื่องจากมีอัตราการหมุนเวียนต่ำการซื้อขายตามตลาดและกลไกการไถ่ถอนในรูปแบบ ETF ที่จัดทำดัชนีมักทำให้มีการกระจายผลกำไรจากเงินทุนน้อยกว่า ETF หรือกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างจริงจัง ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับระยะเวลาของการลงทุนการกระจายกำไรอาจจะถูกหักภาษี ณ วันที่ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นสามัญหรือระยะยาว ในทั้งสองสถานการณ์รายได้ที่ต้องเสียภาษีของผู้ถือหุ้นจะเพิ่มขึ้น ETF ที่จัดทำดัชนีมักจะเพิ่มภาระภาษีให้กับผู้ถือหุ้นเมื่อขายหรือไถ่ถอนหุ้น ETF เพื่อหาผลกำไร

บาง ETFs สร้างการกระจายเงินปันผลปกติซึ่งจะเป็นการเพิ่มรายได้ที่ต้องเสียภาษีของผู้ถือหุ้น อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนในระยะยาวอาจได้รับเงินปันผลที่ "มีคุณสมบัติ" ที่เสียภาษีในอัตรากำไรขั้นต้นที่ลดลง

การจัดการแบบแอคทีฟมีแนวโน้มที่จะมีผลน้อยกว่า

ผู้เสนอผลิตภัณฑ์ที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นเน้นถึงความรับผิดที่อาจเกิดขึ้นจากโครงสร้างที่ยืดหยุ่นของเงินทุนที่จัดทำดัชนีไว้ การติดตามอย่างใกล้ชิดดัชนีหมายถึงผู้ถือหุ้นไม่สามารถหลีกเลี่ยงความสูญเสียหากความมั่นคงในดัชนีเริ่มสูญเสียในขณะที่ผู้จัดการที่ใช้งานอยู่สามารถเลือกและเลือกหุ้นที่พวกเขาเชื่อว่าจะเป็นประโยชน์มากที่สุดและขายออกบรรดาที่เป็นอันตรายต่อความสามารถในการทำกำไรของกองทุน

ในขณะที่กลยุทธ์ที่ใช้งานได้สามารถให้ผลกำไรที่ดี แต่ก็จะเป็นการเปิดประตูสู่ความเสียหายที่ใหญ่ขึ้นหากเพื่อนของคุณไม่สามารถดำเนินการได้ เมื่อเวลาผ่านไปเงินที่จัดการอย่างอดทนได้รับการพิสูจน์ว่ามีประสิทธิภาพดีกว่าคู่ค้าที่ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้น นอกจากนี้ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นที่เกี่ยวข้องกับ ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันหมายถึงว่ากำไรสุทธิของผู้ถือหุ้นอาจต่ำกว่าผลตอบแทนขั้นต้นของกองทุนรวม