3 กองทุน Market Funds Worths Considerations (VMSXX, PTEXX, FMOXX)

Banking 16: Why target rates vs. money supply (กันยายน 2024)

Banking 16: Why target rates vs. money supply (กันยายน 2024)
3 กองทุน Market Funds Worths Considerations (VMSXX, PTEXX, FMOXX)

สารบัญ:

Anonim

กองทุนตลาดเงินบางแห่งให้รายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีและรักษาทุนไว้ วัตถุประสงค์ในการลงทุนหลักของกองทุนตลาดเงินคือการได้รับดอกเบี้ยและรักษามูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ไว้ที่ 1 เหรียญต่อหุ้น สามกองทุนเงินได้รับการยกเว้นภาษีที่อาจจะมีมูลค่าการพิจารณาเป็นกองทุน Vanguard เงินได้รับการยกเว้นภาษี ("VMSXX"), กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที. Rowe ราคาไม่ได้รับการยกเว้นภาษี ("PTEXX") และ Fidelity ภาษีกองทุนยกเว้นกองทุน "FMOXX")

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีแบบ Vanguard (VMSXX)

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษี Vanguard ปลอดภาษีเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและให้ผลตอบแทนต่ำเหมาะสำหรับนักลงทุนรายใหญ่ . กองทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อให้รายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของรัฐบาลกลางโดยยังคงรักษาสภาพคล่องและ NAV มูลค่า 1 เหรียญต่อหุ้น กองทุนรวมลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นจำนวนมากที่มีคุณภาพสูง นอกจากนี้กองทุนรวมจะลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีอายุการให้เครดิตมีระยะเวลาไม่เกิน 397 วันหรือมีอายุการใช้งานเฉลี่ยไม่เกิน 120 วันและมีอายุการให้คะแนนถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักไม่เกิน 60 วัน การลงทุนในกองทุนต้องมีการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำ 3,000 เหรียญสหรัฐและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปี 0.7% ณ วันที่ 20 พฤษภาคม 2016

กองทุนมีผู้ถือครอง 834 รายและสินทรัพย์สุทธิรวม 16 เหรียญ 2 พันล้าน ผลงานของกองทุนมีอายุเฉลี่ย 27 วันและมีอายุการใช้งานเฉลี่ย 37 วันซึ่งแสดงให้เห็นว่ากองทุนมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยต่ำ กองทุนมีผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ย 3. 08% นับตั้งแต่วันที่เริ่มก่อตั้งเมื่อวันที่ 10 มิถุนายน พ.ศ. 2523 โดยในช่วง 5 ปีที่ผ่านมากองทุนนี้มีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเป็นอัตราร้อยละ 0. 3 ในขณะที่ประเภทของเงินที่ได้รับยกเว้นภาษี กองทุนตลาดมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของ 0. 01% ในช่วงเวลาเดียวกัน

T กองทุนสำรองเลี้ยงชีพราคาพิเศษ Rowe Price (PTEXX)

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปลอดภาษีของ T. Rowe Price ได้พยายามให้รายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางโดยยังคงรักษาสภาพคล่องและเงินทุน เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุนกองทุนจะลงทุนเป็นหลักในหลักทรัพย์ในเขตเทศบาลเมืองที่มีคุณภาพสูงในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ กองทุนรวมลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีอายุคงเหลือประมาณ 397 วันหรือต่ำกว่าอายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 60 วันหรือน้อยกว่าและมีอายุการใช้งานเฉลี่ยไม่เกิน 120 วันหรือไม่ ในการลงทุนในกองทุนนี้จะต้องลงทุนขั้นต่ำ 2 เหรียญต่อหุ้นและต้องมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิประจำปี 0.75%

กองทุนรวมมีสินทรัพย์สุทธิ 638 เหรียญ 9 ล้านหุ้นและ 199 หุ้น พอร์ตการลงทุนของกองทุนมีอายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 35. 70 วันและอายุการใช้งานเฉลี่ย 35 วัน 90 วัน ณ วันที่ 31 มีนาคม 2016 กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 0. 01% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมาซึ่งสอดคล้องกับค่าเฉลี่ยของกองทุนรวมของ Vanguard Tax Runded Money Market ในช่วงเวลาเดียวกัน

กองทุนฟูลดิ้งฟันด์แฟคตอริ่งได้รับยกเว้นภาษี (FMOXX)

กองทุนฟูลฟันด์ที่ได้รับยกเว้นภาษีของ Fidelity จะพยายามรักษาสภาพคล่องและเงินทุนในขณะที่ให้รายได้ที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง กองทุนนี้มีเป้าหมายเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุนโดยการลงทุนในสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดของ บริษัท ฯ ในหลักทรัพย์หลักทรัพย์ของเทศบาล ภายใต้สภาวะตลาดปกติกองทุนลงทุนไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในหลักทรัพย์ที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้นิติบุคคลของรัฐบาลกลาง

ในปีพ. ศ. 2558 กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปี 0.6% และต้องมีเงินลงทุนขั้นต่ำไม่เกิน 5,000 เหรียญสหรัฐโดยมีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิรวม 6 เหรียญ 3 พันล้าน ณ วันที่ 19 พฤษภาคม 2559 กองทุนมีอายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก 30 วันและมีอายุการใช้งานเฉลี่ย 32 วัน