หากนักลงทุนรายเล็ก ๆ อยู่ในกลุ่มลูกค้าของคุณคุณอาจจะได้รับงานจากคุณ งานดังกล่าวอาจได้รับการตอบแทนเป็นอย่างดี

Millennials มีการรู้หนังสือทางการเงินในระดับต่ำตามการศึกษา FINRA Investor Education Foundation, ความสามารถทางการเงินของผู้ใหญ่วัยหนุ่มสาว - A Generational View ในความเป็นจริงเพียง 37% ของผู้ตอบแบบสอบถามสามารถตอบคำถามสี่ถึงห้าข้อในแบบทดสอบความรู้ทางการเงิน 5 ข้อได้อย่างถูกต้องและมีแนวโน้มลดลงตั้งแต่ปีพ. ศ. 2552

กลุ่มประชากรหลายกลุ่มรวมทั้งชาวแอฟริกัน - อเมริกันละตินอเมริกาสมาชิกรุ่น Millennial และผู้ที่ไม่มีการศึกษาในวิทยาลัยตกอยู่ในภาวะเสียเปรียบเมื่อต้องเผชิญกับการวางแผนล่วงหน้าการจัดการ ผลิตภัณฑ์ทางการเงินและความรู้ทางการเงิน "ตามที่ผู้เขียน" ซึ่งหมายความว่ากลุ่มเหล่านี้ต้องเผชิญกับความเสี่ยงมากขึ้นและมีโอกาสน้อยที่จะเอาชนะพวกเขาทำให้พวกเขามีความเสี่ยงโดยเฉพาะอย่างยิ่ง "

ต่อไปนี้เป็นวิธีที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำงานร่วมกับและให้ความรู้แก่นักลงทุนรายใหม่เพื่อช่วยหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดด้านการเงิน

การจัดทำงบประมาณ เกือบครึ่งหนึ่ง (45%) ของ millennials หรืออายุ 18-34 ปีกังวลว่าพวกเขามี หนี้มากเกินไป ผลการศึกษาพบว่า 18% ใช้จ่ายมากกว่ารายได้ การสอนนักลงทุนรุ่นใหม่ให้มีชีวิตอยู่ภายในวิธีการของพวกเขาเป็นสิ่งสำคัญ นี้เริ่มต้นด้วยการช่วยให้พวกเขาติดตามการใช้จ่ายของพวกเขาในช่วงไม่กี่เดือนซึ่งอาจจะเป็นประสบการณ์ที่เปิดตามากที่สุด นิสัยการกินกาแฟในตอนเช้าที่มีราคาแพงเป็นตัวอย่างที่คลาสสิกของค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อย (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: นิสัยการทำเงินของคนรุ่นพันปี

.)

เมื่อพฤติกรรมการใช้จ่ายได้รับการเปิดเผยถึงเวลาที่จะช่วยให้นักลงทุนหนุ่มใส่งบประมาณที่จะอยู่ในวิธีการของพวกเขาและจัดการและจ่ายหนี้. เป็นที่นิยมเครื่องมือออนไลน์ฟรีเช่น Mint com เป็นวิธีที่ดีสำหรับผู้ที่เข้าใจเทคโนโลยีนี้เพื่อติดตามการใช้จ่ายและสร้างและจัดการงบประมาณ การวางแผนล่วงหน้า การวางแผนล่วงหน้าเกี่ยวข้องกับการประหยัดสำหรับวันที่ฝนตกและการเกษียณอายุ

ครอบครัวพันปีมีโอกาสน้อยที่จะมีบัญชีเกษียณบัญชีการลงทุนที่ไม่ใช่การเกษียณอายุและกองทุนฝนตกมากกว่าผู้ที่ทำมากกว่ากลุ่มอายุอื่น ๆ โดยทั่วไปแนวโน้มคือว่าคนที่มีโอกาสน้อยที่จะเตรียมตัวสำหรับการเกษียณอายุหรือวันที่ฝนตกน้อยกว่าการศึกษาน้อยและรายได้น้อยที่เขามีอยู่ ร้อยละสามสิบหกของพันปีได้รับการสนับสนุนทางการเงินจากสมาชิกในครอบครัวที่ไม่ได้อยู่กับพวกเขา

การศึกษาในช่วงก่อนหน้านี้แสดงให้เห็นว่าหนึ่งในสี่ Millennials ยินดีที่จะรับความเสี่ยงด้านการลงทุนเมื่อเทียบกับ 19% ของ Generation Xers และ 13% ของผู้สูงวัยทารก นี้ทำให้รู้สึกให้ขั้นตอนชีวิตของพวกเขาและ bodes ดีสำหรับการลงทุนในระยะยาวกับเวลาในการกู้คืนจาก ups และดาวน์ของตลาดการเงินยังคง 57% ของพันปีเป็นห่วงพวกเขาจะหมดเงินในการเกษียณอายุ

การเตรียมพร้อมทางการเงินสำหรับอนาคตในขณะที่การชำระหนี้เป็นไปอย่างสมดุล ตัวอย่างเช่นสำหรับนักลงทุนวัยหนุ่มที่จะใช้แผน 401 (k) ในการชำระหนี้เช่นยอดคงเหลือในบัตรเครดิตที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง (ข่าวประชาสัมพันธ์)

ข่าวดีสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินก็คือ Millennials ส่วนใหญ่ไม่เพียง แต่เข้าใจว่าพวกเขาต้องการความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญเมื่อใด มันมาถึงการจัดการการเงินของพวกเขาที่พวกเขาต้องการ ในความเป็นจริง 70% ของ Millennials ต้องการให้พวกเขาเรียนรู้การลงทุนขั้นพื้นฐานในโรงเรียนตามการวิจัยที่จัดทำโดย บริษัท Insight ผลการค้นหาเหล่านี้สอดคล้องกับการศึกษาก่อนหน้านี้ของผู้เข้าร่วมโครงการ DC ซึ่ง 47% ของ Millennials กล่าวว่าการเข้าถึงการเกษียณอายุและการลงทุนเนื้อหาด้านการศึกษาจากเว็บไซต์ของผู้ให้บริการด้านแผนของตนเป็นเรื่อง "มาก" หรือ "สำคัญมาก" เทียบกับ 40% ของ Generation X และ 31% ทารกเบบี้บูมเมอร์ Millennials มีอำนาจการใช้จ่ายรายปี 200 พันล้านเหรียญซึ่งจะเพิ่มขึ้นเมื่อพวกเขาเข้าสู่ปีที่มีรายได้ที่สำคัญและได้รับมรดกจากความมั่งคั่ง พ่อแม่ของพวกเขา Baby Boomer, Insight องค์กรชี้ให้เห็น นี่เป็นโอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

บรรทัดล่าง

ในขณะที่ Millennials ขาดการรู้หนังสือทางการเงินพวกเขาเข้าใจว่าพวกเขาต้องการความช่วยเหลือและการศึกษาอย่างมืออาชีพเมื่อพูดถึงเรื่องการเงินของพวกเขา ความตระหนักนี้เป็นข่าวดีสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่กำลังทำงานร่วมกับนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าในการวางแผนร่วมกันเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดด้านการเงิน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

ห้าสัญญาณเตือนเรื่องเกษียณอายุสำหรับ Millennials .)