จากการศึกษาเรื่อง "การวิเคราะห์เชิงปริมาณของรายงานพฤติกรรมการลงทุน" โดย Dalbar, Inc. ซึ่งเป็น บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินและ บริษัท วิจัยตลาดในช่วง 30 ปีที่ผ่านมา S & P 500 ได้รับคืนโดยเฉลี่ย ของ 11 ปีละ 11% โดยการเปรียบเทียบนักลงทุนรายย่อยเฉลี่ยเพียงผลตอบแทน 3. 69% ในช่วงเวลาเดียวกัน ตัวเลขไม่โกหก เมื่อปรากฎก็แค่การลงทุนในตลาดจะเป็นทางเลือกที่ดีกว่าการทำตามคำแนะนำของที่ปรึกษาการลงทุนหรือกูรูด้านการลงทุนในตลาดหุ้น (
สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: คุณต้องการที่ปรึกษาทางการเงิน)ความสามารถในการทำนายการคาดการณ์ของตลาดได้อย่างถูกต้องอาจเป็นสาเหตุที่ทำให้เราไม่จำเป็นต้องทำเช่นนั้น แต่เราถืออคติพฤติกรรมโดยธรรมชาติที่นำเราไปสู่การตัดสินใจที่ห่ามและทำไม่ได้และคิดอย่างไม่สมจริงเกี่ยวกับอนาคต ทั้งหมดบอกอคติเหล่านี้ทำงานเพื่อลดความสามารถของเราในการตัดสินใจทางการเงินที่ชาญฉลาด ในทางตรงกันข้ามมนุษย์มีความสามารถพิเศษในการตัดสินใจที่ส่งผลกระทบต่อสถานการณ์ปัจจุบันของเราเช่นการพิงอย่างรวดเร็วเพื่อปรับตัวให้เข้ากับสภาพแวดล้อมทางกายภาพใหม่หรือการตั้งค่าทางสังคม แต่เมื่อพูดถึงการวางเดิมพันในตลาดการศึกษาระดับปริญญาด้านการเงินจะไม่ทำให้เกิดปัญหาความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับความรู้ความเข้าใจในตัวบุคคล ในความเป็นจริงการศึกษาชิ้นหนึ่งแสดงให้เห็นว่าคนที่มีการศึกษามากที่สุดคือคนที่มีแนวโน้มที่จะคิดมากเกินไปซึ่งอาจนำไปสู่การตัดสินใจทางการเงินที่ไม่ดี การตระหนักถึงความลำเอียงของตนเองไม่มีความช่วยเหลือใด ๆ ทั้งในแง่ของการเอาชนะพวกเขา
หันไปใช้ข้อมูลเพื่อตัดสินใจที่ดีกว่าทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับบุคคลที่ต้องการชนะในตลาดคือการหันไปใช้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพื่อเป็นแนวทางการตรวจสอบและประเมินผลการลงทุนอย่างต่อเนื่องและการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นในขณะที่การเปลี่ยนแปลงของตลาดเป็นสิ่งสำคัญ อาศัยสัญชาตญาณของลำไส้ในมืออื่น ๆ จะไม่ได้รับคุณไปไกล แม้ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่อ้างว่ามีทางออกที่ดีกว่านักลงทุนรายย่อยโดยเฉลี่ยมักเป็นเพียงแค่การเดาการศึกษาเท่านั้น ในความเป็นจริงการวิจัยโดย CXO Advisory แสดงให้เห็นว่าตั้งแต่ปี 1998 หลายตัวทำนายตลาดที่รู้จักกันดี ได้แก่ Jim Cramer, Marc Faber และ Robert. Prechter ถูกต้องในการคาดการณ์การลงทุนของพวกเขาเพียง 46. 9% ของเวลา. ดังนั้นบุคคลที่กำลังมองหาคำแนะนำในการลงทุนด้านเสียงอาจได้รับการบริการที่ดีขึ้นโดยหันไปหาผู้จัดการเงินที่พึ่งพาแบบจำลองทางสถิติที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและปฏิบัติตามกฎการลงทุนอย่างเป็นทางการซึ่งคำนึงถึงตลาดที่เปลี่ยนแปลงไป
ยังคงรูปแบบการลงทุนไม่ได้ทั้งหมดทำงานอยู่ตลอดเวลา บางครั้งคำตัดสินที่ดีในยุคเก่าถือเป็นแนวทางที่ดีที่สุดในการตัดสินใจลงทุน (
สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: วิธีรับประโยชน์สูงสุดจากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ
)
นักลงทุนรายย่อยควรพิจารณาการพึ่งพากระบวนการลงทุนที่มุ่งเน้นข้อมูลก่อนที่จะเอาใจใส่คำแนะนำของ ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน พวกเขาควรทบทวนกระบวนการลงทุนของตนอย่างต่อเนื่องและหาแนวทางในการปรับปรุงกระบวนการเหล่านั้น แทนที่จะให้ความสำคัญกับผลลัพธ์นักลงทุนควรมุ่งเน้นไปที่วิธีการเพื่อให้บรรลุผลดังกล่าว และในที่สุดนักลงทุนควรคำนึงถึงสิ่งที่อาจผิดพลาดในการตัดสินใจลงทุนและพยายามหาทางป้องกันหรือป้องกันความผิดพลาด