สภาพแวดล้อมที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็วในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินได้นำที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากมาแสวงหาหนทางใหม่ในการสร้างมูลค่าตลาดให้กับลูกค้าของตน การมาถึงของ robo ที่ปรึกษาและปัจจัยสำคัญอื่น ๆ ได้รวมกันเพื่อให้การจัดการเงินบริการ commoditized มากขึ้น แต่ถนนสายหลักที่หลายแห่งดูเหมือนจะมองข้ามคือพื้นที่ของการลงทุนด้านผลกระทบ การลงทุนประเภทนี้มุ่งสู่การใช้เงินของลูกค้าเพื่อสร้างผลกระทบเชิงบวกให้กับสิ่งที่ดีเกินกว่าอัตราผลตอบแทนที่เรียบง่าย การลงทุนด้านผลกระทบอาจเป็นผลมาจากการเคลื่อนไหวครั้งใหญ่ในอุตสาหกรรมการจัดการทางการเงินและที่ปรึกษาจำเป็นต้องได้รับความร่วมมือกับแนวทางใหม่นี้

การลงทุนผลกระทบคือการลงทุนใน บริษัท องค์กรและกองทุนโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลกระทบทางสังคมและสิ่งแวดล้อมที่สามารถวัดผลได้ ควบคู่ไปกับผลตอบแทนทางการเงิน การลงทุนด้านผลกระทบอาจรวมถึง บริษัท รีไซเคิลผู้ให้กู้ที่รับผิดชอบต่อสังคมและหน่วยงานอื่น ๆ ที่คล้ายคลึงกันซึ่งท้ายที่สุดแล้วจะทำให้สังคมมีจำนวนมากขึ้นกว่าเพียงแค่ผลตอบแทนจากเงินลงทุน บริษัท ที่ให้เงินกู้ยืมแก่ธุรกิจขนาดเล็กที่ไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ บริษัท อื่นที่ต่อสู้กับความยากจนด้วยการให้อาหารกลางวันเพื่อสุขภาพแก่เด็กนักเรียนในโรงงานในเขตเมืองและผู้ผลิตที่ให้ราคาถูกและปลอดภัยแก่ประเทศกำลังพัฒนาในรูปแบบโคมไฟพลังงานแสงอาทิตย์ทั้งหมด ตกอยู่ในประเภทของการลงทุนผลกระทบ (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

มูลค่าในการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

.) บริษัท ด้านการลงทุนด้านผลกระทบสามารถรวมทั้ง บริษัท ที่แสวงหาผลกำไรซึ่งมีเป้าหมายเฉพาะสำหรับผลิตภัณฑ์หรือบริการของตนเพื่อจัดการกับสภาพสังคมเช่นความยากจนหรือความไม่เท่าเทียมและองค์กรที่ไม่หวังผลกำไรซึ่งมีรายได้และรายได้ที่กล้าได้กล้าเสีย กระแสรายได้ การลงทุนด้านผลกระทบครอบคลุมทุกประเภทสินทรัพย์และส่วนต่างๆของระบบเศรษฐกิจและยังไม่มีข้อ จำกัด ทางภูมิศาสตร์ บางส่วนของภาคที่มีการลงทุนด้านผลกระทบสามารถพบได้ ได้แก่ การพัฒนาชุมชนการเงินธุรกิจขนาดเล็กการศึกษาสุขภาพทรัพยากรธรรมชาติและพลังงานที่ยั่งยืน

การลงทุนด้านผลกระทบต้องใช้วิธีการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมไปอีกขั้น ในขณะที่รูปแบบหลังของการลงทุนเพียงแค่หน้าจอ บริษัท ที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมบางอย่างเช่นแอลกอฮอล์สื่อลามกอนาจารหรือยาสูบผลกระทบการลงทุนในเชิงรุกจะมองหา บริษัท ที่มีความสำคัญอย่างชัดเจนเกี่ยวกับผลกระทบต่อสังคมในทางใดทางหนึ่ง ในคู่มือแนะนำการลงทุนที่มีผลกระทบ Case Foundation ให้ตัวอย่างบางส่วนของ บริษัท ที่ได้รับผลกระทบ ได้แก่ : (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

Impact Investing: สร้างความแตกต่างและสร้างผลกำไร

)

Revolution Foods - คอร์ปอเรชั่น B นี้ให้บริการอาหารสุขภาพที่มีคุณค่าทางโภชนาการมากกว่าหนึ่งล้านฉบับที่ทำจากส่วนผสมจากธรรมชาติแก่เด็กนักเรียน K-12 ทั่วประเทศ และในราคาที่ตรงกับทางเลือกอาหารกลางวันของโรงเรียนอื่น ๆ ในวันนี้ วัตถุประสงค์ด้านผลกระทบทางสังคม ได้แก่ การพัฒนาชุมชนการรักษาความปลอดภัยในอาหารและการพัฒนาสุขภาพที่ดีสำหรับเด็ก บางส่วนของนักลงทุนที่โดดเด่น ได้แก่ Kellogg Company, Catamount Investors และ DBL Investment Partners Greyston Bakery - บริษัท นี้ดำเนินธุรกิจขนมอบที่ยั่งยืนในขณะที่จ้างคนที่ได้รับการว่าจ้างโดยไม่คำนึงถึงพื้นหลังระดับการศึกษาหรือประวัติการทำงานก่อนหน้านี้ เป้าหมายของ บริษัท ได้แก่ การพัฒนาชุมชนและการเติบโตของผลผลิตและรายได้ California Freshworks Fund - บริษัท นี้เป็นความร่วมมือระหว่างภาครัฐและเอกชนมุ่งสู่การนำร้านขายของชำไปยังพื้นที่ที่ไม่มี ซึ่งได้ระดมทุนไปแล้วกว่า 270 ล้านดอลลาร์และนักลงทุนรายใหญ่ของ บริษัท ได้แก่ บริษัท พาร์ทเนอร์พาร์ทเนอร์สและซิตี้แบงก์

• Progreso Financiero - กองทุน CDFI นี้ให้เงินกู้ยืมแก่ผู้กู้ในชุมชนชาวสเปนได้เป็นอย่างดี ได้ให้เงินกู้มากกว่าหนึ่งพันล้านเหรียญและกำลังมุ่งมั่นที่จะมีผู้กู้ 1 ล้านคนภายในสิ้นปี 2016 นักลงทุนรายใหญ่ ได้แก่ พันธมิตร Greylock และ Capital Innovation Capital วัตถุประสงค์หลักในการสร้างผลกระทบทางสังคม ได้แก่ การเข้าถึงเครดิตการพัฒนาชุมชนและความเท่าเทียมกัน
• บทบาทของที่ปรึกษา
• ความต้องการในการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่เน้นผลกระทบกำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว ยังมีที่ปรึกษาจำนวนมากได้ละเลยดูเหมือนส่วนที่เพิ่มขึ้นของการนำเสนอผลงานนี้ นี่อาจเป็นเพราะขาดการศึกษาและอาจเป็นเพราะความลังเลที่จะมอบเงินให้กับลูกค้าซึ่งเป็นวิธีที่อาจก่อให้เกิดผลตอบแทนต่ำสุด (999) การลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม: Millennials กำลังขับรถอย่างไร
• )

การเปรียบเทียบผลกระทบจากการลงทุนที่เกิดขึ้นเมื่อเทียบกับผู้อื่นในช่วงวัฏจักรของตลาดที่สมบูรณ์ ดีกว่าคู่ค้าที่กว้างขึ้น แม้ว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้รับประกันผลในอนาคตข้อมูลเหล่านี้จะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถเริ่มต้นบทสนทนากับลูกค้าเกี่ยวกับแนวทางการลงทุนนี้ได้ ลูกค้าจำนวนมากที่กำลังมองหาสถานที่ที่ดีที่จะนำเงินของพวกเขาอาจจะล่อที่โอกาสในการใช้เงินของพวกเขาที่จะทำดีบางอย่าง

นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าและหญิงโดยเฉพาะกล่าวถึงความปรารถนาที่จะใช้เงินเพื่อทำมากกว่าเพียงแค่ให้ผลตอบแทนแก่พวกเขา ผลการสำรวจล่าสุดของ Morgan Stanley แสดงให้เห็นว่า 84% ของผู้หญิงและ 76% ของ Millennials กำลังมองหาการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่มุ่งเน้นการให้บริการที่ดียิ่งขึ้น บรรทัดล่าง การลงทุนด้านผลกระทบระยะยาวมีขึ้นเพียงตั้งแต่ปีพ. ศ. 2551 แต่การเคลื่อนไหวครั้งนี้เริ่มมีการขยายตัวอย่างรวดเร็วในวงการสมาคมการประชุมเวทีและการวิจัย การพัฒนานี้จะช่วยให้นักลงทุนและที่ปรึกษาสามารถเก็บเกี่ยวผลกำไรจาก บริษัท ที่ทุ่มเทให้กับการสร้างความแตกต่างในสังคม(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

สิ่งที่ผู้ทรงคุณต้องการมากที่สุดจากที่ปรึกษาทางการเงิน

)