โบรกเกอร์และนักวางแผนทางการเงินหลายรายเริ่มต้นธุรกิจด้วยการสร้างโรงไฟฟ้าที่สำคัญอย่าง Morgan Stanley หรือ Bank of America / Merrill Lynch และในขณะที่ บริษัท เหล่านี้ให้ตัวแทนของพวกเขาด้วยการสนับสนุนและการฝึกอบรมที่ดีพวกเขายังวางข้อ จำกัด มากขึ้นในสิ่งที่ตัวแทนได้รับอนุญาตให้ทำและมีอำนาจมากขึ้นที่จะมีผลต่อการชดเชยตัวแทน

ด้วยเหตุผลเหล่านี้โบรกเกอร์ที่ประสบความสำเร็จหลายคนกำลังออกจากงานก่อสร้างเพื่อทำงานให้กับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์อิสระหรือภูมิภาค บริษัท เหล่านี้สามารถให้คำมั่นสัญญาได้มากขึ้นการจ่ายเงินที่สูงขึ้นและการเลือกผลิตภัณฑ์ที่ดีกว่าสำหรับลูกค้าของตน

นี่คือเหตุผลที่ว่าทำไมพวกเขากำลังออกไปและความหมายของการทำงานอย่างอิสระในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน ( การทำงานกับนายหน้าค้าหลักทรัพย์และธนาคารขนาดใหญ่ ) ที่ปรึกษา Break Away

อย่างน้อย 189 ที่ปรึกษาได้เปลี่ยน บริษัท ในปีพ. ศ. 2560 ถึงแม้ว่าจำนวนนี้จะลดลงก็ตาม เล็กน้อยจากช่วงเดียวกันของปีก่อน สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงไปพร้อม ๆ กับการย้ายเหล่านี้รวมประมาณ 31 พันล้านดอลลาร์ บริษัท อิสระและภูมิภาคมากขึ้นเรื่อย ๆ จะกลายเป็นตัวเลือกแรกสำหรับความสามารถพิเศษในอุตสาหกรรม สองในสามของการย้ายที่ใหญ่ที่สุดในปีนี้เกี่ยวข้องกับการย้ายไปยังหนึ่งในสองประเภทของ บริษัท เหล่านี้ตามข้อมูลจาก

On Wall Street นายจอห์นเพียร์ซหัวหน้าแผนกจัดหางานของ Stifel นายหน้าค้าหลักทรัพย์ประจำภูมิภาคกล่าวว่า "ที่ปรึกษาที่มีประสิทธิผลมากที่สุดคือผู้ประกอบการที่ต้องการการสนับสนุนไม่ใช่คำสั่งของ บริษัท เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ผลิตภัณฑ์ของธนาคารหรือผลิตภัณฑ์ "นี่คือสิ่งที่ บริษัท อิสระและภูมิภาคสามารถจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการหลากหลายรูปแบบที่สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เฉพาะเจาะจงได้มากขึ้นนอกจากนี้ยังมีพนักงานอีกหลายคนที่ปฏิบัติงานอยู่ในระดับสูงเช่นเดียวกับคนที่เพิ่งเริ่มต้น และ บริษัท อิสระตระหนักว่าผู้ผลิตชั้นยอดมีความต้องการพิเศษและต้องได้รับการรักษาเป็นพิเศษในหลาย ๆ กรณี

ตัวอย่างที่เน้นในบทความ

On Wall Street

คือ Robert Voorhees นักวางแผนทางการเงินอายุ 58 ปีซึ่งย้ายจาก RBC ไปยัง Stifel เนื่องจากเขารู้สึกว่า บริษัท เดิมของเขามุ่งเน้นการขายผลิตภัณฑ์แทนที่จะให้ความสนใจกับสิ่งที่ลูกค้าของเขาต้องการจริงๆ Voorhees กล่าวว่ามีคนอื่นอีกหลายคนที่ชอบเขาในเรื่องนี้ ธุรกิจที่ต้องการเน้นการบริหารความมั่งคั่งแบบองค์รวมและครบวงจรมากกว่าการขายผลิตภัณฑ์ธนาคาร เขากล่าวว่า "มีแนวโน้มชัดเจนที่ wirehouses จะสูญเสียที่ปรึกษา "Voorhees เคยทำงานให้กับ Wells Fargo & Co. หลังจากที่ได้ซื้อ A. G. Edwards ซึ่งเขากล่าวว่าพวกเขาใช้รูปแบบที่มีขนาดเดียวกับทุกรูปแบบซึ่ง" ถูกจัดการให้เหลือน้อยที่สุด " "เขากล่าวว่าวิธีนี้ไม่ได้ผลดีสำหรับโบรกเกอร์ชั้นยอดที่ทำธุรกิจขนาดใหญ่กลุ่มผู้ให้คำปรึกษาอีกกลุ่มหนึ่งที่อ้างถึงในบทความนี้ได้รับการจัดการเรื่อง Morgan Stanley จำนวน 600 ล้านเหรียญและก็แยกตัวออกไปรวมตัวกันเป็นสามกลุ่มด้วยกัน ขั้นตอนการเริ่มต้นการเป็นตัวแทนจำหน่ายอิสระ คู่ค้ารายอื่น พวกเขาก่อตั้ง บริษัท เราหนึ่งเซเว่นซึ่งเป็น บริษัท RIA ที่ตั้งอยู่ในเมืองคลีฟแลนด์ กลุ่มนี้ต้องการเทคโนโลยีใหม่ ๆ และตัวเลือกการลงทุนที่กว้างขึ้นและพวกเขายังต้องการมุ่งเน้นไปที่สุขภาพทางการเงินมากกว่า มันต้องการที่จะนำประสบการณ์ชีวิตให้กับลูกค้าและที่ปรึกษาของตนที่นอกเหนือไปจากเงิน พวกเขากล่าวว่าแนวทางแบบนี้ไม่ได้เป็นไปได้ที่ wirehouse ลวดหนามตอบสนอง

ในความเป็นธรรมทั้งหมด wirehouses ได้โต้แย้งข้ออ้างที่ว่าบรรดาผู้ผลิตชั้นยอดทั้งหลายจะเป็นอิสระ กลับมาในเดือนตุลาคมเวลส์ฟาร์โกควบรวมกิจการอีก 110 รายในข้อตกลงกับ Credit Suisse Group และโฆษกมอร์แกนสแตนลีย์ระบุด้วยว่าระดับการขัดสีในระดับบนยังต่ำมาก Bank of America / Merrill Lynch ยังคงยืนยันว่าระดับการหมุนเวียนอยู่ในระดับต่ำ

ผู้ผลิตรายใหญ่หลายรายต่างกลัวที่จะเป็นอิสระเพราะกลัวว่า บริษัท อิสระหรือภูมิภาคจะไม่สามารถให้บริการได้อย่างเพียงพอและพวกเขาก็ชอบการรับรู้ชื่อแบรนด์ที่มาพร้อมกับตำแหน่งปัจจุบัน

บรรทัดล่าง

แม้ว่าผู้ผลิตชั้นนำหลายรายยินดีที่จะรักษาแบรนด์ wirehouses ไว้ แต่ส่วนใหญ่จะออกจาก บริษัท เหล่านี้เพื่อค้นหาอิสรภาพที่สูงขึ้นการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นและผลิตภัณฑ์และบริการที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น ผู้ที่สามารถทำให้การเปลี่ยนแปลงประสบความสำเร็จมักจะพบความพึงพอใจมากขึ้นในการปฏิบัติตนและมีลูกค้าที่มีความสุขมากขึ้น ที่ปรึกษาที่จบลงที่ บริษัท ในภูมิภาคหรืออิสระก็สามารถสร้างรายได้จากธุรกิจของตนได้มากขึ้นและขายได้ในราคาที่สูงกว่าที่พวกเขาจะได้รับหากพวกเขายังคงอยู่ที่ บริษัท wirehouse (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

RIAs และตัวแทนจำหน่ายอิสระ: เปรียบเทียบ

)