ข้อมูลประจำตัวที่ถูกต้องสามารถสร้างความแตกต่างได้ทั้งหมด นี่เป็นความจริงที่ทวีคูณหากคุณเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน แต่การลุ้นผ่านการรับรองที่เป็นไปได้อาจเป็นเรื่องท้าทาย

มีชื่อมากกว่า 100 ชื่อ - บางส่วนมีการสนับสนุนของบุคคลที่สามน้อยหรือไม่มีเลย - การเลือกอย่างชาญฉลาดเป็นเรื่องสำคัญ บางคนสามารถเพิ่มมูลค่าและเพิ่มความสามารถในการหารายได้ของคุณ คนอื่น ๆ จะเสียค่าใช้จ่ายเงินและไม่มีอะไรเพิ่มให้กับเรซูเม่ของคุณ

คุณรู้ได้อย่างไรว่าควรพิจารณาอะไร? อ่านเพื่อดูเคล็ดลับของเราเกี่ยวกับชื่อย่อที่คุณต้องการด้านข้างชื่อและชื่อที่จะลืม (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ ซุปตัวอักษรใบรับรองทางการเงิน )

ใช้เวลานานแค่ไหน?

คนส่วนใหญ่ค้นหาวิธีง่ายๆในการหารายได้ หากคุณสนใจที่จะก้าวไปสู่อาชีพทางการเงินของคุณการเลือกเส้นทางที่ง่ายที่สุดก็คือจุดสิ้นสุดของชีวิต คุณสมบัติที่น่าประทับใจที่สุดคือสิ่งที่ยากที่สุดและใช้เวลามากที่สุดในการได้รับ นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณแตกต่างจากคู่แข่งและดึงดูดลูกค้าที่มีศักยภาพ

ด้านบน ได้แก่ Financial Planner ที่ผ่านการรับรองผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลและ Chartered Financial Analyst ที่ปรึกษาบางคนยังได้รับใบอนุญาตผู้สอบบัญชีรับอนุญาตซึ่งมีชื่อเสียงว่าเป็นเรื่องยากที่จะได้รับ

CFP

ข้อกำหนดสำหรับใบอนุญาต Financial Planner ที่ผ่านการรับรองเป็นแบบหลายเหลี่ยมเพชรพลอย คุณต้องมีประสบการณ์ระหว่างสองถึงสามปีในฐานะผู้วางแผน คุณต้องทำงานในองค์กรที่ได้รับการยืนยันเพื่อจัดหาการวางแผนทางการเงิน

การสอบ CFP ใช้เวลา 6 ชั่วโมงและมีการสอบเพียง 3 ครั้งต่อปีเท่านั้น ปัจจุบันอัตราการผ่านคือประมาณ 60% นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดจริยธรรมที่ผู้มีส่วนได้เสียต้องผ่านและคุณต้องแสดงหลักฐานการศึกษาในระดับปริญญาตรี สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ คำแนะนำด้านอาชีพ: นักวางแผนทางการเงินกับ Stockbroker )

PFS

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลเรียนรู้วิธีการให้บริการวางแผนทางการเงินที่สมบูรณ์แบบ การสอบ PFS ได้รับการออกแบบมาสำหรับ CPAs ที่ต้องการเพิ่มการวางแผนทางการเงินให้กับทักษะของพวกเขา

คุณต้องเป็น CPA ก่อนเพื่อทำการสอบ PFS คุณจะมีภูมิหลังด้านภาษีของ CPA ไม่เพียง แต่คุณจะมีความรู้ด้านการวางแผนทางการเงินของ PFS การสอบห้าชั่วโมงมีให้บริการปีละสองครั้ง อย่างไรก็ตามหากคุณมีการกำหนด CFP หรือ ChFC คุณสามารถข้ามการสอบและรับการกำหนด PFS ของคุณด้วยวิธีการอื่น ๆ

CFA

ผู้ที่สนใจผ่านการสอบของนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ดใช้เวลาประมาณ 900 ชั่วโมงในการศึกษา - เท่ากับมากกว่า 1 เดือน คนโดยเฉลี่ยที่ทำทั้งสามส่วนของ CFA ต้องใช้เวลาสี่ปีในการทำเช่นนั้น เพื่อให้การรับรองเสร็จสมบูรณ์คุณต้องมีประสบการณ์ในการทำงานเป็นเวลาสี่ปี (เฉพาะงานที่มีคุณสมบัติบางอย่างเท่านั้น) และปฏิบัติตามจรรยาบรรณต่างๆที่ต้องการ

CPA

CPA เพิ่งลดความต้องการบางอย่างออกไปทำให้ผู้คนสามารถสอบในส่วนต่างๆได้ แต่นั่นไม่ได้หมายความว่ามาตรฐานได้ลดลงอย่างสมบูรณ์ การสอบยังคงใช้เวลารวม 14 ชั่วโมงจึงจะเสร็จสมบูรณ์โดยมีอัตราการผ่านประมาณ 50% คนส่วนใหญ่ใช้เวลามากกว่าหนึ่งปีจึงจะได้รับการแต่งตั้ง

บรรทัดด้านล่าง

สิ่งหนึ่งที่คุณควรพิจารณาเมื่อตัดสินใจว่าจะได้รับการรับรองแบบใดคือสิ่งที่คุณต้องการทำ พูดคุยกับคนที่ทำงานเหมือนกันเกี่ยวกับการรับรองที่คุณควรได้รับ ก่อนที่คุณจะอุทิศเวลาหลายปีในการเรียนเพื่อการสอบคุณควรจะได้รับการตักเตือนด้านในว่างานพิเศษนี้คุ้มค่าหรือไม่ แม้ว่าลูกค้าบางรายอาจไม่สามารถบอกความแตกต่างระหว่างที่ปรึกษาที่ทำผลงานพิเศษและคนที่มีคุณสมบัติเป็นผู้ต้องสงสัย แต่ก็คุ้มค่ากับการต่อสู้ ใส่ในเวลาและความพยายามจะทำให้คุณวางแผนที่ดีขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ RIAs ต้องการประกันภัยประเภทใด? )