กองทุนรวมนับเป็นทางเลือกที่ได้รับความนิยมสำหรับนักลงทุนจำนวนมากเนื่องจากมีทางเลือกหลากหลายและกระจายความหลากหลายโดยอัตโนมัติ อย่างไรก็ตามขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณต้องการได้รับจากผลงานของคุณและความอดทนความเสี่ยงของแต่ละบุคคลและกลยุทธ์การลงทุนอาจถึงเวลาเปลี่ยนจากกองทุนรวมเป็นกองทุน ETFs

กองทุนรวมและอีทีเอฟมีส่วนแบ่งผลประโยชน์มากมาย นอกจากนี้ ETFs โดยทั่วไปมีประสิทธิภาพมากขึ้นและมีราคาที่ไม่แพงกว่าเงินทุนแบบดั้งเดิม เหมือนผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ ETFs ยังคงมีข้อเสียของพวกเขา ความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่อีทีเอฟสามารถนำเสนอได้และนักลงทุนประเภทใดที่เหมาะสมที่สุดสำหรับพวกเขาจะช่วยให้คุณทราบได้ว่าพวกเขาอาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับผลงานของคุณตามเป้าหมายการลงทุนปัจจุบันของคุณ

ETFs: พื้นฐานเกี่ยวกับ ETFs เป็นพื้นฐานของกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดเปิด เช่นเดียวกับกองทุน ETFs บริจาคเงินจากผู้ถือหุ้นและลงทุนในตราสารต่างๆ เช่นเดียวกับกองทุนรวม ETF อาจลงทุนในหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับเป้าหมายของกองทุนที่มีปัญหา ซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวม ETFs เป็นกองทุนที่มีการจัดการแบบ passive ซึ่งมักลงทุนในหลักทรัพย์เดียวกันกับดัชนีที่ระบุ

นักลงทุนสามารถซื้อและขาย ETFs ในตลาดรองเช่นเดียวกับหุ้นหรือพันธบัตรทำให้พวกเขามีสภาพคล่องสูง นอกจากนี้การซื้อขาย ETFs ตามตลาดหมายความว่าไม่มีสินทรัพย์ใด ๆ ที่จำเป็นต้องขายให้กับผู้ถือหุ้นเพื่อไถ่ถอนผู้ถือหุ้นตามปกติกับกองทุนรวม ETF สามารถใช้กระบวนการสร้างและไถ่ถอนหุ้นซึ่งนักลงทุนออกหรือไถ่ถอนหุ้นของ ETF เพื่อแลกกับตะกร้าหุ้นที่สอดคล้องกับพอร์ตการลงทุนของกองทุนแทนที่จะเป็นเงินสด

ข้อดีของอีทีเอฟ

ข้อดีข้อเสียของ ETF คืออัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่คล้ายคลึงกัน แน่นอนว่า ETF ที่ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้นจะมีต้นทุนที่สูงกว่าเล็กน้อย แต่โดยทั่วไปยังต่ำกว่ากองทุนรวม ETFs ไม่ได้แบกภาระหรือค่าธรรมเนียม 12b-1 เช่นกองทุนรวมทำแม้ว่าการซื้อและขายหุ้นจะมีค่าคอมมิชชั่นเช่นเดียวกับกิจกรรมการค้าอื่น ๆ อย่างไรก็ตามหากคุณกำลังมองหาการลงทุนขนาดใหญ่เพียงครั้งเดียวแทนที่จะซื้อสินค้าขนาดเล็กหลายครั้ง ETFs อาจมีราคาไม่แพงกว่ากองทุนรวม

นอกจากนี้กลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟที่ใช้โดย ETF ส่วนใหญ่ทำให้พวกเขามีประสิทธิภาพทางภาษีสูง เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ไม่ทำธุรกิจการค้าจำนวนมากในแต่ละปีอัตราเดิมพันของ ETF ทำให้การกระจายผลกำไรจากเงินทุนที่ใช้บ่อยครั้งอยู่ในระดับต่ำ เมื่อใดก็ตามที่การลงทุนจ่ายผลกำไรหรือเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นจะทำให้ภาระภาษีของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้นเนื่องจาก ETFs ทำให้การกระจายน้อยลงพวกเขาจะมีประสิทธิภาพทางภาษีมากกว่ากองทุนรวม

ความจริงที่ว่ากองทุนไม่จำเป็นต้องชำระบัญชีสินทรัพย์เพื่อชดใช้ผู้ถือหุ้น (เนื่องจากหุ้นสามารถซื้อและขายในตลาดเปิดหรือไถ่ถอนในตะกร้าหุ้น) จะช่วยลดผลกระทบทางภาษีของการลงทุนของอีทีเอฟ

ETF เหมาะที่สุดสำหรับใคร?

เนื่องจากกองทุน ETF ส่วนใหญ่เป็นกองทุนที่มีการจัดทำดัชนีพวกเขาจึงเหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้กลยุทธ์การซื้อ - ถือและเชื่อมั่นว่าตลาดจะสร้างผลตอบแทนที่ดีเมื่อเวลาผ่านไป ETF ที่ทำดัชนีจะลงทุนเฉพาะหุ้นที่อยู่ในดัชนีอ้างอิงดังนั้นพวกเขาจึงไม่จำเป็นต้องมีผู้จัดการที่มีความชำนาญในการวิเคราะห์ธุรกิจการค้าที่มีศักยภาพและเลือกวิธีการลงทุนจากการวิจัยและสัญชาตญาณ ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนในกองทุนรวมซึ่งต้องมีการวิเคราะห์ประวัติของผู้จัดการอย่างละเอียดการลงทุนใน ETF ที่มีการจัดทำดัชนีจะต้องมีเพียงว่าคุณจะรั้นในดัชนีอ้างอิงเท่านั้น

ETFs เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับคุณหรือไม่ขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณต้องการจากการลงทุนของคุณ หากคุณกำลังมองหาการลงทุนที่เหมาะสมซึ่งน่าจะสร้างผลตอบแทนปานกลางเสียสละโอกาสในการได้รับผลกำไรสูงขึ้นเพื่อแลกกับความเสี่ยงที่ต่ำกว่านั้น ETF อาจเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม

แน่นอน ETFs บางประเภทมีความเสี่ยงมากขึ้นนั่นคือ ETFs ที่ใช้ประโยชน์และผกผัน เงินเหล่านี้ได้รับการจัดการโดยมีเป้าหมายในการสร้างผลตอบแทนหลายรายการของดัชนีโดยปกติจะเป็นสองหรือสามครั้งในแต่ละวัน แม้ว่าตลาดเหล่านี้อาจเป็นผู้จัดทำเงินหากตลาดร่วมมือกันความผันผวนของตลาดมีแนวโน้มที่จะทำให้เงินทุนเหล่านี้มีกำไรน้อยกว่าในระยะยาว ETF ที่ใช้ประโยชน์จะเป็นประโยชน์หากคุณสนใจที่จะรักษารูปแบบการซื้อขายที่ใช้งานอยู่และทำธุรกิจการค้าที่บ่อยครั้งมากกว่าการถือครองเงินลงทุนเป็นเวลานาน แต่คุณต้องมีความเสี่ยงสูงพอสมควร

ETF คือทางเลือกที่เหมาะสมเมื่อใด

อาจเป็นเวลาที่เหมาะสมในการเปลี่ยนไปใช้ ETFs หากกองทุนรวมไม่สามารถตอบสนองความต้องการของคุณได้อีกต่อไป สำหรับบางคนการเปลี่ยน ETFs มีเหตุผลเพราะค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมสามารถกินผลกำไรได้มาก นอกจากนี้หากคุณไม่จำเป็นต้องมีรายได้จากการลงทุนประจำปีและต้องการการลงทุนที่จะเติบโตตามมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไปโดยไม่ต้องเพิ่มภาระภาษีในแต่ละปีผ่านการกระจายผลกำไรทุน ETF อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมกว่า

หากคุณวางแผนที่จะเกษียณอายุ ETF อาจเป็นประโยชน์ในการเพิ่มพอร์ตการลงทุนของคุณโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณลงทุนผ่านบัญชีออมทรัพย์แบบผ่อนปรนภาษีเช่น 401 (k) หรือ IRA แม้ว่าจำนวนของการแจกแจงที่ทำโดย ETFs อยู่ในระดับต่ำการใช้เงินทุนเพื่อการเกษียณอายุของคุณในการลงทุนจะช่วยเพิ่มการป้องกันด้านภาษีเพิ่มเติม รายได้จากการลงทุนในบัญชีเกษียณจะไม่ถูกเก็บภาษีจนกว่าคุณจะถอนตัว เนื่องจากคุณอาจอยู่ในวงเล็บภาษีที่ต่ำกว่าหลังจากที่ออกจากงานคุณสามารถประหยัดเงินเป็นจำนวนมาก หากคุณมี Roth IRA การถอนรายได้จากการลงทุนที่มีคุณสมบัติเป็นไปอย่างปลอดภาษี

บรรทัดล่าง

ทั้งกองทุนรวมและกองทุน ETF มีประโยชน์ แต่อาจถึงเวลาแล้วที่จะประเมินว่าการลงทุนในพอร์ตการลงทุนของคุณสามารถบรรลุเป้าหมายได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุดหรือไม่หากคุณจ่ายค่าธรรมเนียมสำหรับกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงหรือพบว่าตัวเองต้องจ่ายภาษีมากเกินไปในแต่ละปีเนื่องจากการกระจายกำไรที่ไม่พึงประสงค์การเปลี่ยน ETFs อาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับคุณ

ถ้าเงินลงทุนปัจจุบันของคุณอยู่ในกองทุนรวมที่มีการจัดทำดัชนีไว้ให้มองหา ETF ที่สามารถทำสิ่งเดียวกันได้ในราคาที่ต่ำกว่ามาก หากคุณต้องการกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างกระตือรือร้นที่พยายามเอาชนะตลาดกองทุนรวมก็มีตัวเลือกมากกว่า ETF แม้ว่า ETFs ที่มีความเสี่ยงสูง / รางวัลสูงกำลังเป็นที่นิยมมากขึ้น

หากทั้งกองทุนรวมและกองทุน ETF ตอบสนองความต้องการด้านการลงทุนของคุณในรูปแบบต่างๆแน่นอนไม่มีเหตุผลใดที่คุณไม่สามารถเลือกทั้งสองอย่างนี้ได้