การจดจำเท้าเข้าสู่ช่องทางการวางแผนทางการเงินที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว บริษัท ประกันชีวิตแห่งอเมริกาเหนือได้ซื้อ LearnVest ซึ่งเป็นเว็บไซต์ที่ให้คำแนะนำในการจัดการเงินเมื่อต้นปีนี้ Northwestern Mutual ไม่ได้เป็น บริษัท ให้บริการทางการเงินแบบเก่าแก่แห่งแรกที่ทำงานในตลาด robo-adviser ที่กำลังขยายตัว แต่การซื้อกิจการนี้แสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงในตลาดอาหารให้กับนักลงทุนรุ่นน้องที่มีความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีมากขึ้น

นี่คือข้อตกลงและความหมายสำหรับทั้งสอง บริษัท (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? )

ข้อตกลง

ภายใต้ข้อตกลง LearnVest กลายเป็น บริษัท ในเครือของ Northwestern Mutual ซึ่งหมายความว่า แบรนด์ดังกล่าวมีแบรนด์ของตนเองและพนักงาน 150 คนในนิวยอร์กและแอริโซนา LearnVest มีผู้ใช้ 1. 5 ล้านคนและลูกค้า 25,000 รายผ่านโปรแกรม LearnVest at Work ซึ่งทำงานร่วมกับนายจ้างเพื่อวางแผนทางการเงินแก่พนักงาน แพลตฟอร์มคำแนะนำยังมีลูกค้าพรีเมียม 10,000 ราย

ในขณะที่รายละเอียดทางการเงินของการควบรวมไม่ได้รับการเปิดเผยโดย บริษัท ทั้งสองรายงานที่ตีพิมพ์ได้มีการกำหนดราคาไว้ที่ประมาณ 250 ล้านดอลลาร์

ผู้เล่น

LearnVest เปิดตัวในปีพ. ศ. 2552 เพื่อช่วยเหลือผู้หญิงที่มีฐานะการเงิน ในที่สุดก็ขยายไปถึงผู้ชายด้วย ผู้ก่อตั้ง บริษัท Alexa von Tobel ได้ลาออกจากโรงเรียน Harvard Business School เพื่อเริ่มต้น บริษัท และสร้างรายได้ให้กับ

Fortune's 40 ภายใต้ 40 รายในปี 2014 (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ผู้ประกอบการที่ประสบความสำเร็จในยุค 20 ของพวกเขา )

วิธี LearnVest ผสมผสานเทคโนโลยีเข้ากับการสัมผัสของมนุษย์ แตกต่างจากแพลตฟอร์มคำแนะนำออนไลน์อื่น ๆ ที่มุ่งเน้นเฉพาะการลงทุนโดยให้การวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุม เครื่องมือออนไลน์ของ LearnVest ฟรี แต่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพียงครั้งเดียวที่ $ 299 ต่อด้วยค่าบริการ $ 19 ต่อเดือนสำหรับผู้ใช้ที่ต้องการคำแนะนำอย่างต่อเนื่อง

ลูกค้าจับคู่กับนักวางแผนทางการเงินที่วางแผนแผนการทางการเงินที่กำหนดเองด้วยการวางแผนการเกษียณอายุกองทุนฉุกเฉินจ่ายหนี้การจัดทำงบประมาณการประกันภัยและการจัดสรรสินทรัพย์ ที่ปรึกษาและลูกค้าติดต่อสื่อสารผ่านทางอีเมลและลูกค้าจะต้องดำเนินการกับคำแนะนำในการจัดสรรสินทรัพย์และเลือกบุคคลที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์อารักขา

นับตั้งแต่เปิดตัว LearnVest ได้ระดมเงินทุนเพื่อการร่วมทุนจำนวนเกือบ 75 ล้านดอลลาร์ Northwestern Mutual เป็นผู้ลงทุนในช่วงเริ่มแรกของ LearnVest พร้อมกับ American Express Co. (AXP

AXPAmerican Express Co96 46 + 0 03% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) และ Accel พาร์ทเนอร์ Northwestern Mutual เป็น บริษัท ประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดเป็นอันดับสองใน U. S. และมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารกว่า 90 พันล้านเหรียญบริการรวมถึงการวางแผนทางการเงินนอกเหนือจากการประกันภัย มีลูกค้ามากกว่า 2 ล้านคนโดยประมาณ 16,000 ราย LearnVest มีคุณสมบัติที่สำคัญ 3 ประการคือเทคโนโลยีการวางแผนทางการเงินที่ใช้งานง่ายและทันสมัยประสบการณ์การศึกษาทางการเงินที่สมบูรณ์แบบและสิ่งที่อธิบายว่า "ความหลงใหลในการเป็นผู้ประกอบการ" ของพนักงาน LearnVest ผู้ประกันตนยังมีแผนการที่จะผสานรวมเทคโนโลยีการวางแผนทางการเงิน LearnVest เข้ากับข้อเสนอของ บริษัท "มีช่องว่างระหว่างสิ่งที่ผู้บริโภคต้องการและสิ่งที่อุตสาหกรรมการเงินสามารถนำเสนอได้" นายนอร์ทเวสเทิร์นกล่าว นายจอห์นอี. ชลิฟสกี้ประธานและซีอีโอของ Mutual กล่าวในแถลงการณ์เมื่อได้มีการประกาศการควบรวมกิจการว่า "Northwestern Mutual จะเติมช่องว่างดังกล่าวโดยกำหนดนิยามใหม่ว่าความมั่นคงทางการเงินจะถูกส่งอย่างไรเป้าหมายของเราคือการเอาใจใส่ลูกค้ามากขึ้นตั้งแต่ต้นจนจบ สมรรถนะการวางแผนและเป็นหุ้นส่วนที่เป็นศูนย์กลางของชีวิตทางการเงินของพวกเขาผ่านทุกขั้นตอน "

LearnVest เห็นได้ชัดว่าเป็นประโยชน์จากการสนับสนุนทางการเงินของ Northwestern Mutual" LearnVest ได้ทำให้ภารกิจของเราคือการทำให้การวางแผนทางการเงินที่เป็นกลางราคาไม่แพง , เข้าถึงได้และน่ารื่นรมย์สำหรับทุกครัวเรือนอเมริกันภารกิจที่เราจะดำเนินการต่อด้วยการสนับสนุนของ Northwestern Mutual "CEO von Tobel กล่าวในแถลงการณ์

ไม่ต้องสงสัยเลยว่า Millennials มีความเชี่ยวชาญด้านเทคนิคมากขึ้นกว่าคนรุ่นก่อน ๆ เทคโนโลยี LearnVest และแนวทางที่มุ่งเน้นด้านการศึกษาเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับ Gen-Y ซึ่งเป็นส่วนใหญ่ของประชากรโดยใช้ที่ปรึกษา robo

Northwestern Mutual ได้รับการติดพัน Millennials - รุ่นที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์อเมริกัน - ก่อนที่จะได้มา ในล่าสุด CNBC com บทความ Emily Holbrook ผู้อำนวยการฝ่ายการตลาด Millennial ของ Northwestern Mutual กล่าวว่ามากกว่าครึ่งหนึ่งของลูกค้าที่เป็นผู้เอาประกันภัยมีอายุต่ำกว่า 34 ปีและที่ปรึกษาของ บริษัท ได้ส่งมอบโครงการทางการเงินให้แก่ Millennials ในปีที่แล้วมากกว่า 100,000 แผน บรรทัดด้านล่าง Northwestern Mutual กลายเป็นล่าสุดของ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินขนาดใหญ่จำนวนหนึ่งเข้าสู่เวที robo-counselor เมื่อซื้อ LearnVest ในขณะที่ Northwestern Mutual เลือกที่จะได้รับเทคโนโลยีและวัฒนธรรมของ บริษัท หนุ่มมากกว่าที่จะสร้างไว้ในบ้านเพื่อนก็เลือกที่จะใช้ Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 67-0 34%

สร้างโดย Highstock 4. 2. 6

) ได้เปิดตัวบริการ robo-adviser ที่เป็นกรรมสิทธิ์ Schwab Intelligent Portfolios, ปีที่แล้ว. บริษัท ทั้งสองแห่งกำลังพยายามทำสิ่งเดียวกัน: รักษาความสัมพันธ์กับคนรุ่นใหม่ที่อยู่ในช่วงเริ่มต้นของการสร้างและจัดการความมั่งคั่ง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

คำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับลูกค้าพันปี

)