บริษัท ประกันภัยที่เป็นบริการนอกภาคการเงินอื่น ๆ จะได้รับการประเมินตามความสามารถในการทำกำไรการเติบโตที่คาดหวังการจ่ายเงินและความเสี่ยงที่คาดหวัง นักวิเคราะห์ยังต้องรับมือกับปัญหาที่เฉพาะเจาะจงกับภาคประกันภัย เนื่องจาก บริษัท ประกันภัยไม่ลงทุนในสินทรัพย์ถาวรจะมีการบันทึกรายจ่ายฝ่ายทุนขนาดเล็กและค่าเสื่อมราคา นอกจากนี้การคำนวณเงินทุนหมุนเวียนของผู้เอาประกันภัยเป็นการออกกำลังกายที่ท้าทายเนื่องจากไม่มีบัญชีเงินทุนหมุนเวียนทั่วไป นักวิเคราะห์ไม่ได้ใช้เมตริกเกี่ยวกับค่านิยมของ บริษัท และองค์กร แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่เมตริกความเป็นส่วนตัวเช่นราคาต่อรายและอัตราส่วนราคาต่อการขาย นักวิเคราะห์ทำการวิเคราะห์อัตราส่วนโดยการคำนวณอัตราส่วนประกันเฉพาะเพื่อประเมิน บริษัท ประกันภัย
อัตราส่วน P / E คำนวณจากราคาตลาดปัจจุบันหารด้วยกำไรต่อหุ้น นักวิเคราะห์มักใช้ EPS ต่อเนื่อง 12 เดือนในส่วนของ P / E ถ้าตัวหารใน P / E เป็น EPS ที่คาดการณ์ในปีหน้าจะเรียกว่าอัตราส่วน P / E ต่อเนื่อง อัตราส่วน P / B คำนวณจากราคาตลาดปัจจุบันหารด้วยมูลค่าตามบัญชีต่อหุ้น
อัตราส่วน P / E มีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้นสำหรับ บริษัท ประกันภัยที่มีการเติบโตสูงคาดว่าจะมีการจ่ายเงินสูงและมีความเสี่ยงต่ำ ในขณะเดียวกัน P / B สูงกว่าสำหรับ บริษัท ประกันภัยที่มีการเติบโตของรายได้ที่คาดว่าจะสูงรายละเอียดความเสี่ยงต่ำการจ่ายเงินปันผลสูงและผลตอบแทนจากการลงทุนสูง มีผลกระทบต่ออัตราส่วน P / B มากที่สุด
เมื่อเทียบกับอัตราส่วน P / E และ P / B ในภาคประกันภัยแล้วนักวิเคราะห์ต้องรับมือกับปัจจัยแทรกซ้อนเพิ่มเติม บริษัท ประกันภัยตั้งค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญสำหรับค่าสินไหมทดแทนในอนาคต หากผู้ประกันตนระมัดระวังหรือก้าวร้าวเกินไปในการประมาณค่าใช้จ่ายดังกล่าวอัตราส่วน P / E และ P / B อาจสูงเกินไปหรือต่ำเกินไประดับการกระจายการลงทุนยังเป็นอุปสรรคต่อการเปรียบเทียบในภาคประกันภัย เป็นเรื่องปกติที่ บริษัท ประกันจะมีส่วนร่วมในธุรกิจประกันภัยอย่างน้อยหนึ่งธุรกิจเช่นประกันชีวิตอุบัติเหตุและทรัพย์สิน บริษัท ประกันภัยต้องเผชิญกับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับระดับของการกระจายความเสี่ยงทำให้สัดส่วน P / E และ P / B แตกต่างกันในแต่ละภาค
บริษัท ควรแยก บริษัท ออกเป็น บริษัท ย่อยหรือไม่?
ค้นหาว่าเหตุใด บริษัท ที่ขายเครดิตทุกรายจึงควรแยกบัญชีลูกหนี้ลงในบัญชีแยกประเภทย่อยของลูกค้ารายย่อยหรือ Subledgers
ผลตอบแทนโดยเฉลี่ยของ บริษัท ฝาเล็ก ๆ ดีกว่า บริษัท ที่เป็น บริษัท ขนาดใหญ่หรือไม่?
เรียนรู้ความแตกต่างระหว่าง บริษัท ขนาดเล็กและ บริษัท ขนาดใหญ่และหาว่า บริษัท ประเภทใดมีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น
อัตราส่วนหนี้สินต่อทุนเป็นแบบใดสำหรับ บริษัท ในภาคประกันภัย?
เรียนรู้เกี่ยวกับอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนระหว่างผู้ให้บริการประกันภัย หาข้อมูลเกี่ยวกับช่วงของ D / E ของ บริษัท ประกันและความแตกต่างในแต่ละอุตสาหกรรม