ก:

การเกษียณอายุของคุณอาจใช้เวลาในการแตะที่เงินเกษียณเพื่อใช้ในการซื้อบ้านและคุณอาจเคยได้ยินว่าสามารถทำได้โดยไม่ต้องเสียภาษี การใช้เงินจาก Roth IRA ในการซื้อบ้านอาจไม่ต้องเสียภาษีเฉพาะในกรณีที่มีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ มิเช่นนั้นการจัดจำหน่ายบางส่วนหรือทั้งหมดอาจต้องเสียภาษีและต้องเสียค่าปรับ หากบ้านสามารถถือเป็นบ้านหลังแรกของคุณได้และคุณเป็นเจ้าของ Roth IRA เป็นเวลาอย่างน้อย 5 ปีหรืออายุเกิน 59 ปี 5 คุณสามารถถอนเงินได้ถึง 10,000 เหรียญจาก Roth IRA ของคุณโดยไม่ต้องเสียค่าปรับจากการถอนต้น หรือภาษีเงินได้

หากคุณยังไม่ได้เป็นเจ้าของ Roth IRA มาอย่างน้อย 5 ปีหรือการซื้อบ้านไม่ใช่บ้านหลังแรกของคุณคุณอาจพบว่าคุณจำเป็นต้องนำเงินออกจากบัญชีเพื่อซื้อกองทุน การแจกจ่ายที่ไม่ผ่านการรับรองในเหตุการณ์นี้จะขึ้นอยู่กับการเบิกถอนเงินต้น 10% และรายได้ที่ถอนออกจะต้องเสียภาษี

การแจกแจง Roth IRA ด้วยเหตุผลใดก็ตามนอกเหนือจากสิ่งที่ถือเป็นการแจกจ่ายที่มีคุณภาพจะต้องเสียภาษีตามกำหนดเวลาดังต่อไปนี้: การมีส่วนร่วมของเจ้าของบัญชีจะได้รับการแจกจ่ายก่อนและไม่ต้องเสียภาษีหรือภาษี เงินก่อนหักภาษีใด ๆ ที่แปลงจากบัญชีเกษียณอายุอื่นเช่นแบบ IRA; เงินหลังหักภาษีใด ๆ จากบัญชีเกษียณประเภทอื่นที่ได้รับการดัดแปลง และในที่สุดรายได้ ตัวอย่างเช่นหากคุณบริจาคเงิน 10,000 บาทให้กับบัญชีไม่มี Conversion และมีรายได้ 5,000 บาทการถอนเงิน 12,000 ดอลลาร์มีรายได้ 2,000 บาทซึ่งต้องเสียภาษี