a:

พันธบัตรทั้ง EE และ I เป็นส่วนหนึ่งของโครงการพันธบัตรออมทรัพย์ของ U. S. Treasury ซึ่งได้รับการออกแบบเพื่อเสนอการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและมีข้อได้เปรียบด้านภาษี แม้จะมีความคล้ายคลึงกันของพวกเขาพันธบัตร EE ชุดและชุด I พันธบัตรเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่แตกต่างกันมากในทางปฏิบัติ โปรแกรมพันธบัตร EE เป็นที่รู้จักกันดีกว่าโครงการพันธบัตรของฉันและได้รับรอบมากอีกต่อไป

ซีรีส์ EE Savings Bond โปรแกรม

พันธบัตรแบบ EE เป็นพันธบัตรออมทรัพย์ที่ไม่ใช่ทางการตลาดซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่สามารถซื้อหรือขายในตลาดรอง พันธบัตรดังกล่าวมีการค้ำประกันจากรัฐบาลของประเทศสหรัฐอเมริกาให้มีมูลค่าเพิ่มขึ้นอย่างน้อยสองเท่าในระยะแรกของพันธบัตร ระยะเริ่มแรกมักใช้เวลา 20 ปี แต่หุ้นกู้ส่วนใหญ่มีระยะเวลาในการจ่ายดอกเบี้ยเป็นระยะเวลา 10 ปีที่ผ่านมา

รายได้ดอกเบี้ยจากพันธบัตร EE ได้รับการยกเว้นจากภาษีของรัฐและท้องถิ่นและอัตราคูปองจะถูกกำหนดตามอัตราร้อยละของอัตราดอกเบี้ยตั๋วสัญญาใช้เงินระยะยาว อัตราดอกเบี้ยจะเริ่มต้นปีละสองครั้งในเดือนพฤษภาคมและพฤศจิกายนและคงที่ตลอดอายุของใบสำคัญแสดงสิทธิทั้งหมดในช่วงหกเดือนถัดไป พันธบัตร EE ที่มีอายุมากกว่าไม่มีอัตราดอกเบี้ยคงที่ แต่มีการเปลี่ยนแปลงในเดือน พ.ค. 2548 ไม่ได้มีการออกตราสารหนี้ของ Paper EE ดังนั้นนักลงทุนสามารถซื้อตราสารใหม่ทางอิเล็กทรอนิกส์ได้ เมื่อมีจำหน่ายจะมีการออกพันธบัตรตั๋วเงินคลังที่มีส่วนลด 50% เป็นหุ้น พันธบัตรอิเล็กทรอนิกส์ EE จะซื้อตามมูลค่าและสามารถนับมูลค่าเป็นเงินได้ตั้งแต่ 25 เหรียญขึ้นไป จำนวนเงินที่ซื้อได้สูงสุดประจำปีอยู่ที่ 10,000 เหรียญพันธบัตร EE Series ไม่ได้จัดทำดัชนีสำหรับอัตราเงินเฟ้อ แต่เป็นจำนวนที่น้อยกว่าที่ได้รับการรับรอง

ซีรี่ส์พันธบัตรออมทรัพย์ โปรแกรม

เหมือนพันธบัตร EE พันธบัตรชุดที่ 1 ไม่มีการวางตลาด ซึ่งแตกต่างจากพันธบัตร EE พวกเขาไม่ได้มาพร้อมกับการรับประกันอย่างน้อยสองเท่าของมูลค่าในระยะเริ่มต้นของพันธบัตร แทนอัตราดอกเบี้ยพันธบัตรคงที่และได้รับอัตราดอกเบี้ยที่ปรับขึ้นเป็นอัตราเงินเฟ้อซึ่งจะปรับลดทุกครึ่งปี (ในเดือนพฤษภาคมและพฤศจิกายน) ตาม CPI-U

ดอกเบี้ยจะต้องเสียภาษีเฉพาะในระดับรัฐบาลกลางเท่านั้นเช่นพันธบัตร EE อย่างไรก็ตามนักลงทุนสามารถหลีกเลี่ยงภาษีของรัฐบาลกลางหากใช้พันธบัตรเพื่อจ่ายเงินเพื่อการศึกษาขั้นสูง ซึ่งสามารถทำได้โดยการขายพันธบัตร I และทันที (ภายในปีปฏิทินเดียวกัน) โดยใช้เงินที่ได้รับเพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาระดับสูงที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่สถาบันที่มีสิทธิ์

พันธบัตรกระดาษ I จะไม่ขายโดยตรง แต่สามารถซื้อได้โดยทางอ้อมในฐานะส่วนหนึ่งของการคืนเงินภาษี มิเช่นนั้นการซื้อพันธบัตรทั้งหมดของฉันจะทำผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ พันธบัตร I มีวงเงินการซื้อเช่นเดียวกับพันธบัตร EE: เป็นเงินที่มากกว่า 25 เหรียญที่มีวงเงินสูงสุดไม่เกิน 10,000 เหรียญต่อปียกเว้นในกรณีที่มีการซื้อพันธบัตรกระดาษที่ได้รับคืนภาษีเงินได้ซึ่งมีวงเงินประจำปีอยู่ที่ 5,000 เหรียญในช่วงที่อัตราเงินเฟ้อค่อนข้างสูงพันธบัตรผมน่าจะกลับมาสูงกว่าพันธบัตร EE อย่างไรก็ตามในช่วงที่อัตราเงินเฟ้อต่ำหรือแม้กระทั่งภาวะเงินฝืดพันธบัตรของฉันก็ไม่มีประกันแบบเดียวกันในการเพิ่มมูลค่าให้กับพันธบัตร EE ค่อนข้างปลอดภัย